Ho convertito un IRA tradizionale a un Roth. La conversione era un patrimonio netto con una base di costo di $ 19.000 nella tradizionale IRA. Il giorno della conversione, il valore era di $ 34.000. Quale importo dovrebbe utilizzare la casa di mediazione per il 1099-R?
Gli asset in IRA non hanno una base di costo per fini fiscali. Di conseguenza, le distribuzioni e le conversioni di Roth vengono tassate al valore delle attività in base al loro valore alla chiusura dell'attività nel giorno della transazione. Nel tuo esempio, il 1099-R dovrebbe mostrare una quantità di $ 34.000. (Per ulteriori informazioni sulle conversioni di Roth IRA, consulta , e Roth IRAs Tutorial .)
Questa domanda è stata risolta da Denise Appleby (Contatto Denise)
Il mio tradizionale IRA è stato convertito in un Roth IRA. Posso ancora effettuare un ritiro qualificato come primo compratore?
Se hai convertito i fondi meno di cinque anni fa, non sarai in grado di soddisfare i requisiti di distribuzione qualificati. Tuttavia, l'importo che distribuite per l'utilizzo verso l'acquisizione di una prima casa non sarà soggetto alla penalità di distribuzione anticipata del 10%.
Sono un primo compratore di casa. Se prendo una distribuzione dal mio 401 (k) per acquistare terreni e una casa, devo pagare una penalità per questa distribuzione? Inoltre, quale tipo di forma avrò bisogno di presentare con le mie tasse, mostrando all'IRS che $ 10.000 si avvicinò ad un ho
Come già sapete, è necessario rispondere a determinati requisiti, delineati nella 401 (k ) pianificare il documento, da considerarsi idoneo a ricevere una distribuzione dal piano. Il tuo datore di lavoro o l'amministratore del piano fornirà un elenco dei requisiti. Le somme ritirate dal tuo piano 401 (k) e utilizzate per l'acquisto della tua casa saranno soggette all'imposta sul reddito e una penalità di distribuzione anticipata del 10%.
Quando la controversia è migliore della mediazione in un caso di divorzio di alto valore netto?
Imparare le variabili in un caso di divorzio che più spesso determina se la mediazione o la controversia è un percorso migliore per le parti coinvolte a perseguire.