I banchi di lavoro online sono rapidamente diventando una necessità per chiunque nelle vendite. Avere dati in tempo reale e la capacità di rendere le presentazioni a portata di mano in ogni momento è fondamentale in un mondo digitalmente connesso. È particolarmente importante per i professionisti del prestito che incontrano spesso i futuri acquirenti di casa in corsa. Prima del web, gli agenti di prestito citano un tasso e consegnano un foglio di lavoro per le tasse di transazione per un'unica opzione di prestito. Il mutuatario doveva fidarsi del fatto che l'agente di prestito stava presentando l'opzione migliore. Gli acquirenti Home nel 2016 sono più esperti in tecnologia e molto più esigenti, con aspettative di avere tutte le informazioni necessarie quando ne hanno bisogno. In un mercato che è diventato altamente commodificato, gli agenti di prestito devono essere in grado di differenziarsi e dimostrare un valore aggiunto. Ecco dove entrano i piani di pianificazione e presentazione dei mutui online creati da Mortgage Lens e Mortgage Coach; entrambi possono equipaggiare i professionisti del prestito con gli strumenti necessari per educare i propri clienti e far sentire ai clienti di controllare il processo decisionale. Di seguito è una ripartizione di entrambi i servizi e come lavorano con prestiti professionisti per vendere più prestiti.

L'obiettivo di ipoteca è un servizio di pianificazione e presentazione basata sul web che offre ai professionisti del prestito 26 moduli di analisi separati per tutto, dal calcolo dei costi di chiusura, all'affitto rispetto ai confronti di acquisto, all'analisi dei costi totali. Ogni modulo consente l'inserimento dei dati per produrre analisi istantanee o calcoli. I moduli includono un calcolatore dei costi di chiusura, il consolidamento del debito, l'ipoteca esistente, un confronto ARM di un anno, l'affitto rispetto all'acquisto e l'analisi dei costi totali. L'obiettivo del mutuo ipotecario è basato su browser, in modo da consentire la presentazione su qualsiasi computer collegato a Internet. Gli utenti possono impostare una presentazione video utilizzando qualsiasi programma di condivisione del desktop come WebMeeting123. Lens Mortgage è un servizio basato su abbonamento con tassi mensili a partire da $ 47 a partire da aprile 2016.

Mortgage Coach

Mortgage Coach è stato lanciato nel 1997 come un servizio di pianificazione e presentazione dei mutui utilizzando fogli di calcolo Excel e il software di presentazione rudimentale disponibile all'epoca. Mortgage Coach si è evoluta con la tecnologia e offre applicazioni desktop e mobile alimentate con dati in tempo reale. La sua suite di strumenti può essere utilizzata su più piattaforme e su qualsiasi dispositivo, consentendo ai professionisti del prestito di fornire opzioni chiaramente illustrate con dettagliati informazioni finanziarie, grafici, narrazioni video e aggiornamenti dal vivo, virtualmente o in persona.

A differenza di altri strumenti di analisi prestiti, Mortgage Coach offre una piattaforma completamente integrata di strumenti che forniscono un completo processo di gestione dei rapporti con i clienti (CRM), pianificazione, presentazione e follow-up.Gli utenti lavorano fuori da un dashboard intuitivo per ogni cliente per prendere i clienti attraverso l'analisi dei costi totali, la reposition del patrimonio, l'affitto rispetto al prestito e l'analisi di consolidamento, come necessario per diverse opzioni alla volta. Le informazioni o le presentazioni possono essere consegnate a un cliente tramite un'applicazione o presentate a persona. La presentazione può essere condivisa con più utenti che hanno scaricato l'applicazione. Inoltre, Mortgage Coach include una funzionalità di aggiornamento in tempo reale chiamata RateWatch che utilizza l'ultima tecnologia di grafica interattiva per monitorare i tassi di interesse e le tendenze, fornendo agli utenti informazioni aggiornate. La grafica è ricca di colori e di facile comprensione. Mortgage Coach opera come provider di servizi software basato su abbonamenti con tassi mensili a partire da circa 70 dollari.

Mutuo ipotecario o allenatore ipotecario?

L'ipoteca è il servizio meno costoso e fornisce la maggior parte dei calcoli essenziali che i professionisti del prestito devono educare i loro clienti sulle loro opzioni. Anche se è facilmente accessibile da qualsiasi computer collegato a Internet, non offre una versione o un'applicazione basata su cellulari. Mortgage Coach è un'applicazione che può essere scaricata da professionisti del prestito e dai loro clienti. I professionisti del prestito che sperano di competere per millenni devono essere in grado di dimostrare che sono tecnologicamente attuati al modo in cui i loro clienti preferiscono comunicare. Mortgage Coach è il servizio più costoso, ma offre una piattaforma più robusta per l'organizzazione dei dati dei clienti, la preparazione e la presentazione di presentazioni personalizzate e follow-up del cliente. Mortgage Coach implica un po 'più formazione per utilizzare completamente tutti i suoi strumenti, ma la società ha numerosi strumenti di formazione on-line e un team di supporto dedicato.