Le azioni di FireEye Inc. (NASDAQ: FEYE FEYEFireEye Inc14. 45-0. 28% create con Highstock 4. 2. 6 ) non sono adatte tradizionale conto pensionistico individuale (IRA) o Roth IRA. Infatti, FireEye non è un investimento saggio in qualsiasi forma, con la maggior parte dei gestori di portafogli che raccomanda agli investitori di non acquistare questo stock e che dovrebbero venderlo se lo possiedono attualmente. I gestori di portafoglio elencano diversi motivi per la loro prospettiva negativa, compresa la performance delle scorte abissi negli ultimi anni, il calo del reddito netto, il basso rendimento del capitale proprio (ROE) e il numero di utili per azione (EPS) deludente. Il livello di indebitamento della società è ragionevole a partire dalla fine del 2015, ma le sue grandi perdite nette di reddito indicano un probabile debito di crescita o una riduzione del capitale investito nel prossimo futuro.

Poiché l'investimento per la pensione è una proposta a lungo termine, le migliori azioni per il portafoglio di pensionamento presentano una stabilità a lungo termine. Come regola generale, quando sei più giovane quando inizi a contribuire ad un tradizionale IRA o a Roth IRA, più aggressivo puoi permettersi di stare con i tuoi investimenti. Durante i venticinque e trent'anni, è possibile delineare comodamente una quota maggiore del risparmio di pensione a investimenti ad alto rendimento (che, naturalmente, presentano rischi maggiori), dal momento che hai più tempo per recuperare da eventuali urti sulla strada; per esempio, i crash del mercato del 1987, 2001 e 2008. Quando si avvicina al pensionamento, il tuo obiettivo dovrebbe spostarsi verso la stabilità e la protezione principale; se il tempo è un investimento ad alto rischio e perde grandi perdite prima di poter accedere ai tuoi soldi, questo può influenzare negativamente il tuo stile di vita del pensionamento.

Nonostante la tua età o quanti anni hai fino alla pensione, non è mai una buona idea investire il tuo uovo di nido in un'azienda che mostra segni di turbolenze finanziarie imminenti. FireEye sta perdendo soldi e il suo prezzo delle azioni è in flessione verso il basso nel lungo periodo.

FireEye: una panoramica rapida

FireEye, fondata nel 2004, offre soluzioni per la sicurezza in Internet e malware. La società ha aiutato con indagini di alto profilo in attacchi informatici su Target, in cui migliaia di acquirenti hanno compromesso le loro informazioni sulla carta di credito e Sony Pictures, un attacco che molti credono di essere stati perpetrati dalla Corea del Nord in risposta a un film satirico sul paese dittatore, Kim Jong Un.

Aumentare le minacce in materia di cyberecurity, sia a livello nazionale che all'estero, hanno scavato una bella nicchia per le imprese che offrono protezione contro questo tipo di attacco. Per questo motivo, è comprensibile che gli investitori possano percepire l'effetto di FireEye. I rendiconti finanziari e gli indicatori finanziari della società, tuttavia, raccontano una storia diversa.Il titolo di FireEye è diminuito di oltre un terzo negli ultimi 12 mesi. La sua capitalizzazione di mercato è altrettanto ridotta, ora in piedi a $ 3. 4 miliardi. Mentre la società ha registrato ricavi record nel terzo trimestre del 2015, i ricavi di FireEye sono stati compensati dalle spese. La società ha un margine operativo di -85% e una perdita netta di oltre 500 milioni di dollari.

Che la crescita del fatturato del terzo trimestre della società è stata del 45% anno su anno è un segno promettente, ma la scorta non può essere raccomandata mentre la società sta pubblicando dati negativi per reddito netto e ROE.

Analisi finanziaria

Il margine lordo di FireEye è di 62,6%. Tuttavia, il margine operativo della società è di -85. 4%. Mentre i margini sottili, e talvolta anche i margini negativi, sono una parte normale di fare affari per aziende mature che fanno il loro denaro sul volume, come Wal-Mart e Target, una società tecnologica nascente ha bisogno di un sano margine operativo per reinvestire il capitale società e sviluppare nuove tecnologie. La mancanza di fondi per l'innovazione è un modo sicuro per lasciare indietro i concorrenti. Il margine operativo negativo di FireEye è un segno triste per le prospettive future della società.

La ROE della società, che misura l'importo di profitto che ha generato con i soldi investiti dagli azionisti, è altrettanto negativo, arrivando a -42. 3%. Questo è uno dei motivi principali per il ribassista dei gestori dei portafogli su questo stock. Il carico di debito di FireEye è ancora ragionevole a questo punto. Il debito a breve e lungo termine della società ammonta a 697 milioni di dollari, che è meno di un quarto della capitalizzazione di mercato di FireEye. Il suo rapporto attuale di 3.42 indica che FireEye non dovrebbe avere difficoltà a soddisfare le sue passività correnti. Tuttavia, il modo in cui la società opera nel colore rosso suggerisce che in un prossimo futuro, potrebbe dover aumentare il carico del debito o ridurre le spese di capitale, sia tattiche che erodono il suo vantaggio competitivo.

Adattabilità tradizionale IRA

Gli investimenti più idonei per un tradizionale IRA offrono una stabilità a lungo termine, una crescita lenta ma costante e, idealmente, dovrebbero pagare dividendi. È possibile dedurre i contributi qualificanti ad un IRA tradizionale dalle tue imposte sul reddito dell'anno corrente, e nella maggior parte dei casi puoi anche detrarre il reddito dividendo da reinvestire nell'IRA. Questo ti permette di mettere un pezzo più grande del tuo reddito al lavoro per farvi crescere l'interesse. Anche se gli investimenti raccomandati per un IRA tradizionale non offrono una crescita aggressiva, proteggono il tuo principale e consentono i soldi che altrimenti dovrebbero pagare in tasca per fare soldi per te. L'unico lato negativo di un IRA tradizionale è che quando prelevi i fondi a pensione, paghi le imposte sul guadagno a tassi di reddito ordinari. Per questa ragione, un tradizionale IRA non è un veicolo d'investimento idoneo per azioni ad alto rendimento che dovrebbero produrre grandi vantaggi.

FireEye non ha nessuna delle caratteristiche che fanno uno stock adatto ad un tradizionale IRA. Non è una società matura, stabile e lunga. La sua crescita è stata lontana e stabile; attualmente, il titolo non è affatto apprezzabile, ma è in rapido deprezzamento.L'azienda non paga un dividendo. Le scelte di magazzino migliori sono abbondanti per l'IRA tradizionale; questo particolare stock non dovrebbe essere considerato.

Roth IRA Idoneità

Un Roth IRA è un buon veicolo di investimento per le scorte ad alta crescita. Non è possibile detrarre contributi dal rendiconto fiscale dell'anno corrente. Quando prelevi il denaro alla pensione, il guadagno non viene tassato. Sulla base dei tassi di reddito ordinari nel 2015, questa disposizione mantiene fino a 39. 6% del tuo guadagno da essere consumato in tasse a tempo di pensionamento.

Tuttavia, il titolo di FireEye sta andando in direzione sbagliata, con gli indicatori correnti che non offrono un segnale spero per una svolta in qualsiasi momento. Il denaro che investite in azioni FireEye attraverso un Roth IRA non è probabile che ti farà soldi, e tu non puoi nemmeno ottenere il risparmio fiscale in avanti investendo in questo modo. Si tratta di una proposizione perdere-perdita, per cui si dovrebbe evitare di mettere FireEye stock nel tuo Roth IRA.