Dipende. Il dipendente dovrebbe soddisfare non solo i requisiti di servizio, ma anche i requisiti di età e di indennizzo. Ad esempio, se la tua pensione di lavoro semplificata (SEP) richiede che i dipendenti siano almeno 21 anni prima di essere ammessi a partecipare al piano, i lavoratori sotto i 21 anni non avrebbero diritto a ricevere un contributo SEP.
Inoltre, se il tuo piano richiede che i dipendenti eseguano il servizio per tre dei cinque anni precedenti e che il dipendente abbia raggiunto questo e gli altri requisiti di idoneità, un contributo SEP deve essere effettuato sul conto di quel dipendente per qualsiasi anno che fai un contributo SEP al tuo account oa un altro conto del partecipante.
Per una spiegazione dettagliata su come determinare se un dipendente è idoneo a ricevere un contributo SEP, vedereLa creazione di un piano SEPA IRA e Il piccolo datore di lavoro può stabilire < . Questa domanda è stata risolta da Denise Appleby (Contatto Denise)
La mia vecchia azienda offre un piano 401 (k) e il mio nuovo datore di lavoro offre solo un piano 403 (b). Posso ricompare i soldi nel piano 401 (k) a questo nuovo piano 403 (b)?
Dipende. Mentre le normative permettono il passaggio di beni tra piani 401 (k) e 403 (b) piani, i datori di lavoro non sono tenuti a consentire il rollover nei piani da loro mantenuti. Di conseguenza, il piano ricevente (o il datore di lavoro che sponsorizza / mantiene il piano) decide infine se accetta i contributi rollover da un 401 (k) o da un altro piano.
Se un dipendente coperto da un SIMPLE abbandona il suo datore di lavoro entro due anni e il suo nuovo datore di lavoro non ha un SIMPLE, cosa succede al piano? Può il dipendente farlo senza penalità o mantenerlo presso la vecchia società fino a quando i due anni scadono
Se un dipendente coperto da un SIMPLE lascia il suo datore di lavoro entro il termine di due anni e il suo nuovo datore di lavoro non avere un SIMPLE, cosa succede al piano?
È Un piano di risparmio di salvataggio (TSP) un piano pensionistico qualificato?
Approfittare del piano pensionistico del governo per i dipendenti con il piano di risparmio di salvataggio. Come con un 401 (k), i contributi e gli utili sono tax-deferred.