Molti investitori ottengono un sacco di ansia a cacciare i rendimenti fondi comuni, sperando che la storia si ripeti mentre sono nel fondo. Infatti, un fondo che ha già prodotto grandi rendimenti ha meno possibilità di farlo nuovamente rispetto al suo gruppo di pari. Una migliore idea, piuttosto che sottolineare i vagari dei mercati finanziari, è cercare la saggezza nei metodi accademici testati nel tempo. Una volta impostato il tuo piano d'investimento di alta qualità, rilassatevi. Lasciate che il tuo investimento composto, capire che il piano è radicato nella conoscenza, non hype.

Come la crescita di un giardino, si vuole investire in un buon terreno (strategia). Di conseguenza, ci si può aspettare che ci siano alcune giornate di pioggia (mercato dell'orso) con il sole (mercato del toro). Entrambi sono necessari per una crescita complessiva. Una volta che un giardino (denaro) inizia a crescere, non rimuoverlo e ripiantare, per non morire e morire. Impostare con precisione l'investimento e lasciarlo crescere.

La ricerca accademica crea un buon terreno. Il corpo di conoscenze sul mercato passa attraverso un rigoroso processo di revisione in cui l'obiettivo primario è la verità o la conoscenza piuttosto che il profitto. Quindi, l'informazione è disinteressata - qualcosa che dovresti sempre cercare nella vita per prendere decisioni sagge. Grande distillazione di questo corpo di conoscenze, ecco alcuni punti chiave da ricordare quando si tratta di investire nel mercato azionario.

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Rischio e ritorno

Questo concetto è simile al detto "non c'è nessun pranzo gratuito". In termini monetari, se vuoi più ritorno, dovrai investire in fondi che hanno una maggiore probabilità di andare verso sud (alto rischio). Quindi la legge dei grandi numeri veramente entra in gioco, poiché investire in piccole imprese non dimostrate può produrre migliori rendimenti potenziali, mentre le grandi aziende che hanno già subito una crescita sostanziale potrebbero non dare risultati comparabili.

Efficienza di mercato

Questo concetto afferma che tutto quello che devi sapere sugli investimenti convenzionali è già a loro prezzo. L'efficienza del mercato sostiene il concetto di rischio e di rendimento; pertanto, non perdete tempo alla biblioteca con un investimento "Value Line" a meno che non fornisca un valore di intrattenimento. In sostanza, quando si guarda se investire o meno in una grande corporazione, è improbabile che tu troverai informazioni diversa da quelle che altri hanno già trovato. È interessante notare che questo fornisce anche informazioni su come rendere rendimenti anormali investendo in aziende sconosciute come "Bob's Tomato Shack", se hai veramente il tempo e l'affare professionale per fare la ricerca front-line.
Modern Theory of Portfolio

La moderna teoria del portafoglio (MPT) dice fondamentalmente di voler diversificare i tuoi investimenti per quanto possibile per sbarazzarsi di un rischio aziendale o specifico delle azioni, con conseguente solo il minimo denominatore comune - rischio di mercato.In sostanza, si sta utilizzando la legge di grandi numeri al fine di massimizzare i rendimenti, riducendo al minimo il rischio per una determinata esposizione sul mercato.
Ora ecco dove le cose diventano veramente interessanti! Abbiamo appena trovato il modo di ottimizzare il tuo compromesso di rischio-ritorno per un dato livello di rischio di mercato, essendo ben diversificato nei tuoi investimenti. Tuttavia, è possibile ulteriormente adeguare il rischio di investimento verso il basso mediante prestiti di denaro (investendo alcuni in attività prive di rischi) o verso l'alto prendendolo in prestito (investimenti a margine).
Miglior portafoglio di mercato
Gli accademici hanno creato modelli del portafoglio di mercato, costituiti da una somma ponderata di ogni attività sul mercato, con pesi nelle proporzioni che esistono sul mercato. Molti pensano che questo sia come il S & P 500, ma questo è un indice di solo le 500 maggiori aziende negli Stati Uniti. Invece, pensa sul mercato globale e pensa a livello globale. Una limitazione è che mentre si sta investendo nel mondo, stai spendendo i tuoi dollari nel tuo paese, quindi a questo punto le cose diventano un po 'insopportabili.

Il mercato mondiale è di circa un terzo U. e due terzi internazionali. Come già accennato in precedenza, se vivi nell'U.ssa, questo è principalmente dove si spendono i vostri dollari, e così si potrebbe anche proteggere la valuta o rafforzare l'esposizione U. S. Per mantenere questo semplice e confortevole per l'investitore, un 50% U. / 50% ponderazione internazionale vi aiuterà a iniziare.

Mettere in pratica È possibile ottenere questa ponderazione scegliendo fondi scambiati (ETF) per replicare il portafoglio di mercato. È possibile acquistare un'estensione U. S. ETF e un ETF internazionale, metterli insieme e avere la vostra zuppa d'anatra! Ora, devi valutare la tua avidità rispetto alla paura: e. g. , quanta parte del tuo investimento vuoi mettere nel portafoglio di mercato rispetto alle bollette. Se sei più avido che impaurito, puoi anche fare qualche investimento a margine.

Un elemento chiave che si desidera considerare per valutare il fattore di avidità è il potenziale di ritorno. Come regola generale, per il portafoglio di mercato stimare un rendimento medio del 10% in media con 20% di ondate annuali su o giù non è raro. Confronta questo con U. S. Treasuries a un tasso di rendimento del 3-4% con piccole oscillazioni principali se mantenuto in breve tempo. Sapere la differenza di ritorno rispetto al rischio cambiare il tuo livello di paura, avidità o tolleranza al rischio?

Business rischioso Per scoprire il tuo stato di rischio personale, devi prima valutare la tua resistenza finanziaria. Ecco come sei in grado di sostenere una perdita finanziaria. Quanto valore di portafoglio può mettere a rischio? Dal momento che il mercato generalmente aumenta nel tempo, questo diventa davvero un problema di orizzonte temporale. Se hai lezioni di Junior a causa di un anno, il tuo orizzonte temporale è breve nella sezione del tuo portafoglio che deve coprire quella spesa. Al contrario, se stai solo iniziando la tua carriera, puoi meglio allontanare qualsiasi tempesta da un orizzonte più lungo.

In secondo luogo, è necessario valutare la tua resilienza psicologica. Cosa ti tiene la notte? Se sei un individuo ansioso che controlla quotidianamente il mercato azionario, probabilmente dovresti mantenere la tua esposizione al mercato basso.Tuttavia, se si è più a tuo agio con il mercato e sono troppo occupati per esaminare costantemente le quotazioni di borsa, la tua psicologia è più adatta per un ponderazione del portafoglio di mercato più elevato.

La linea inferiore Una delle linee migliori di un cartone comune da portare con sé ogni giorno è

la hakuna matata di Lion King

, il che significa "nessuna preoccupazione!" Se ti piace la raccolta di stock, vai noci, ma lo fai per intrattenimento. Se investire il tuo uovo di nido è probabile che provocherà qualche ansia, cerca il buon terreno accademico e collaudato di tempo e poi riposati bene di notte sapendo che hai fatto la dovuta diligenza e non altro che un riequilibrio modesto come necessario. Un raccolto sano dovrebbe seguire come si impara a crescere il pollice verde di investimento.