Gli investitori utilizzano obbligazioni societarie per una serie di motivi. Questi legami possono offrire reddito, sicurezza, diversità, marketability e rendimenti attraenti. Contribuiscono anche a diversificare il portafoglio di un investitore. Sono normalmente acquistati in multipli di $ 1 000 con un acquisto minimo di $ 5 000 o più, a seconda dell'istituto finanziario. Gli investitori che non dispongono di tale capitale da investire possono scegliere di investire in fondi obbligazionari corporate o fondi di scambio di obbligazioni (ETF).
I fondi obbligazionari sono fondi comuni di investimento che sono investiti principalmente in strumenti di debito, come le obbligazioni governative, societarie e comunali. Sono gestite in modo professionale e offrono un portafoglio diversificato per fornire redditi correnti e la conservazione del capitale. I fondi obbligazionari sono liquidi e possono essere venduti all'attuale valore patrimoniale netto alla fine del giorno di negoziazione. Alcuni fondi obbligazionari sono addebitati una tassa di acquisto anticipata, e alcuni sono fondi non caricati. I fondi delle obbligazioni societarie fluttuano nel prezzo delle azioni e i tassi di dividendo variano. I prezzi delle obbligazioni incluse nei fondi inoltre fluttuano a seconda dell'ambiente dei tassi di interesse e influenzano il rendimento del fondo e il valore di mercato. Il reddito è imponibile …
Un ETF obbligazionario è investito esclusivamente in obbligazioni. Dal momento che detengono un portafoglio di obbligazioni, sono simili ai fondi comuni di obbligazioni. Forniscono la diversità degli investitori e l'esposizione a vari settori del mercato obbligazionario. Gli ETF di Bond vengono acquistati e venduti durante il giorno di negoziazione senza carichi nei conti di brokeraggio, proprio come le scorte. Sono gestiti in maniera passiva. Gli utili e le plusvalenze sono imponibili in ETF obbligazionari corporate.
Obbligazioni societarie e l'importanza delle covenants
Qualsiasi tipo di investitore, privato o istituzionale, dovrebbe conoscere il significato delle covenants in accordi di obbligazioni societarie.
Ho notato che i dirigenti acquistano un sacco di titoli al di sotto del valore di mercato e poi lo vendono per un grande guadagno. come possono farlo?
Capisco che posso ritirare da un 401k l'anno in cui giri 55 senza la penalità del 10% (IRS 575). Posso fare la stessa cosa con un'IRA senza la penalità del 10%?
Si riferisce alla regola che indica che le distribuzioni dal piano qualificato (incluse 401k, la ripartizione dei profitti, i piani di acquisto di fondi e piani 403b) dopo la separazione dal servizio con il tuo datore di lavoro non saranno soggetti al 10% la pena di prelievo anticipato, a condizione che la separazione avvenga in o dopo l'anno si raggiunge l'età di 55 anni. Poiché questa regola si basa sul lasciare i servizi del datore di lavoro che offre il piano qualificato, non si applica alle