Considera diversificare il portafoglio con i fondi scambiati in borsa (ETF). Diversi studi suggeriscono di aggiungere un investimento moderato di commodity al vostro portafoglio in grado di ridurre la volatilità e di aumentare il rendimento totale degli investimenti. Morningstar ha rilevato che, dal 1991 al 2011, un portafoglio costituito da titoli al 32%, obbligazioni del 40% e materie prime del 28% hanno superato un'assegnazione di titoli del 60% e titoli del 40%. Il 2016 può essere un momento particolarmente vantaggioso per aggiungere prodotti al portafoglio di investimenti, in quanto molti analisti ritengono che i prezzi dei beni di base come l'olio e l'oro possano avere il fondo e probabilmente si volgeranno.

Molti investitori si timidano dall'investimento di materie prime a causa di sconoscienza o disagio con i mercati a termine fortemente leveraged in cui vengono negoziati le materie prime. Tuttavia, esistono diversi ETF basati su materie prime che consentono l'accesso a investimenti non commestibili. ETFs in generale, con i loro bassi rapporti di spesa rispetto ai fondi comuni di investimento, sono un veicolo d'investimento sempre più popolare.

Tipi di ETF basati su commodity

Gli investitori possono scegliere tra tre tipi fondamentali di ETF basati sulle commodity basati sui loro obiettivi e strategie di investimento personale. Gli ETF fisici, come la lingotti d'oro, sono ETF popolari nel settore dei metalli preziosi. Questi ETF tendono a monitorare da vicino il prezzo spot del bene sottostante. Ci sono anche ETF che contengono contratti futures di merci, seguendo i prezzi dei corrispondenti contratti futures market.

Gli investitori possono anche considerare gli ETF che investono in azioni correlate alle commodity. Ad esempio, piuttosto che investire in un ETF che detiene contratti futures petroliferi, è possibile investire in ETF che detengono azioni in società petrolifere, come Exxon Mobil.

Gli investitori possono scegliere ETF che si concentrano su una specifica merce (come l'oro), che si concentrano su un settore di mercato (come l'energia) o che offrono un'esposizione a larga scala sui mercati delle materie prime complessive. Ad esempio, l'iShares S & PGSCI Commodity-Indexed Trust ETF investe in un ampio cesto di contratti futures su materie prime, tra cui metalli preziosi, bestiame e cereali.

Gli investitori possono trovare e ricercare ETF di merce attraverso un database ETF cercando il tipo di ETF in cui sono interessati. Questo è un buon modo per saperne di più su ETF specifici, come il loro patrimonio netto, i volumi di negoziazione, i rapporti di spesa e le partecipazioni specifiche.

Gli investitori dovrebbero considerare come utilizzare investimenti ETF di merci per completare gli altri investimenti nei loro portafogli. Ad esempio, investire in ETF di prodotti d'oro può ampliare e diversificare un portafoglio. Questi ETF potrebbero anche essere utilizzati per la copertura di altri investimenti. Se un investitore detiene già un gran numero di titoli di società petrolifere, potrebbe coprire parzialmente tale investimento investendo un ETF inverso che investe in petrolio, che dovrebbe trarre vantaggio in caso di flessione del prezzo del petrolio che potrebbe avere un impatto negativo sul patrimonio dell'investitore investimenti in società petrolifere.

Vantaggi dell'ETF

Gli ETF offrono agli investitori alcuni vantaggi rispetto ai fondi comuni di investimento, come ad esempio un vantaggio fiscale sulle plusvalenze. Le imposte sul capital gain sono tipicamente inferiori con ETF rispetto ai fondi comuni di investimento a causa della diversa struttura degli investimenti. Le plusvalenze vengono tassate immediatamente dopo la realizzazione in un quotidiano scambio di fondi comuni, ma con ETF non vengono tassati fino a quando non vengono venduti.

I rapporti di spesa sono sostanzialmente inferiori per gli ETF in quanto vengono scambiati liberamente per tutto il giorno su scambi regolari, mentre le azioni di fondi comuni possono essere vendute solo al prezzo di chiusura del valore patrimoniale netto della giornata.