I consumatori non avrebbero pensato due volte per intervistare più medici o ottenere diverse stime per un progetto di miglioramento domestico e che la stessa diligenza deve essere applicata per verificare il tuo consulente finanziario.

Troppo spesso gli investitori scelteranno il loro consulente finanziario sulla base di una raccomandazione, senza dare troppo pensiero al processo. Ma questo può essere un errore costoso. Ognuno ha una situazione finanziaria unica e che cosa può funzionare per un investitore potrebbe non essere giusto per te, quindi è necessario intervistare alcuni consiglieri finanziari prima di risolvere uno. Può essere una prospettiva intimidatoria. Dopo tutto, l'investimento può essere complicato, e gli esperti sono gli esperti, ma c'è più di un buon consulente finanziario che di una capacità di raccolta degli investimenti. Devi essere in grado di lavorare con e fiducia di uno che gestisce i tuoi soldi. (Per saperne di più, qui: Avete bisogno di un consulente finanziario? )

Come si fa a comunicare il consigliere

Quando si tratta di intervistare un consulente finanziario, ci sono alcune aree chiave da concentrarsi su. Anche se le prestazioni passate sembrano essere il primo argomento da affrontare, ottenere un senso delle capacità di comunicazione del pianificatore può essere ancora più importante. C'è molta emozione legata all'investimento, per non parlare di ciò può essere complicata, quindi vuoi un consulente con cui ti senti a proprio agio. Inoltre, desideri che il tuo consulente finanziario possa spiegare in termini semplici idee complesse e ascoltare le tue preoccupazioni, obiettivi e sogni - non solo lanci le idee. Lui o lei deve anche stabilire un modo per comunicare con te - se questo è mensile, trimestrale o in qualsiasi momento via e-mail. L'ultima cosa che vuoi fare è andare con un pianificatore finanziario che non restituisce le tue chiamate quando il mercato azionario sta caricando o non presta attenzione a quello che vuoi dai tuoi investimenti. Un buon modo per misurare quanto sia buono il pianificatore finanziario è comunicare è quello di chiedere come lui o lei si occupa di panico clienti o come lui o lei ha gestito la grande recessione. Volete anche sapere se c'è un team di consulenti finanziari o se lavorerai con quel singolo individuo. Un buon consulente finanziario non cercherà di venderti prodotti alla tua prima riunione. Piuttosto, lui o lei farà tutto su di te per avere un senso di te e il tuo denaro. (Per saperne di più, qui:

Perché i Consulenti Finanziari di Fuoco Clienti .) - 9 ->

Il consulente faccia una commissione

Il modo in cui il tuo consulente finanziario sta pagando avrà importanza molto e per questo dovrebbe essere una domanda top per ogni professionista che lei interviene. Quando si tratta di consulenti finanziari, possono essere pagati in modi diversi. I consulenti della Commissione sono tipicamente pagati in base alla vendita di un determinato prodotto o investimento.Possono anche pagare una tassa per fare i commerci per voi. Un consulente a tariffa addebita una percentuale di attività in gestione e un mix di commissioni mentre un consulente a pagamento tassa una percentuale delle attività in gestione. Un consulente a pagamento non ha nulla da guadagnare dalla vendita di un particolare titolo, fondo o prodotto di investimento mentre le altre due ricevono commissioni. Mentre ci sono consiglieri onesti e disonesti in tutte le strutture a pagamento, una bandiera rossa per gli investitori a guardare fuori è una mancanza di trasparenza. Se la persona che state intervistando non può o non ti dirà come viene pagata, che è un segno di rivelazione, devi passare al successivo. (Per saperne di più, qui:

Come il tuo consulente finanziario viene pagato .)

Qual è il background del consulente

Una volta che conosci la struttura dei costi e come comunicherà il tuo consulente finanziario, allora è tempo di apprendere lo sfondo del consulente. Ciò significa scoprire la sua educazione, le denominazioni di credenziali, le associazioni e l'esperienza. Per persone più avanzate c'è sempre la questione del record del consulente finanziario. Ci sono delle denunce o sanzioni riscosse contro il consulente è ciò che vuoi sapere. Puoi controllare le informazioni da te online nel sito web del settore regolamentare del settore finanziario. (Per saperne di più, qui:

Come faccio a sapere che posso fidarmi del mio consulente finanziario? ) Effettui i tuoi stili di investimento?

Con tutte le cose uguali lo stile di investimento e le idee che il consulente porta al tavolo stanno pesando pesantemente sulla vostra decisione. Dopo tutto, se sei un investitore avverso il rischio, un consulente finanziario che ama rischiare non funzionerà per te. Sul lato opposto, se volete un consulente finanziario che sta per rischiare allora dovrai trovare uno con un temperamento meno conservatore. Le prestazioni passate dovrebbero anche svolgere un ruolo importante nella vostra decisione. Dopo tutto, il consigliere può parlare di tutti gli investimenti complessi e apparentemente intelligenti che lui o lei fa, ma se il trimestre per trimestre ei rendimenti annuali non sono così caldi che sia il consulente.

La linea inferiore

Assunzione di un consulente finanziario non dovrebbe essere una decisione fatta su un capriccio, anche se il tuo migliore amico lo consiglia. Ogni consulente finanziario ha un approccio diverso per investire e comunicare, rendendo un match ideale e altri il tuo peggior incubo. Dato che i tuoi soldi sono coinvolti, ti impegni a intervistare alcuni consiglieri finanziari, affrontando quelle domande dure che ti daranno un quadro completo di chi potrebbe gestire i tuoi soldi su base giornaliera.