Sommario:
Il primo passo nel calcolo dei rendimenti per il portafoglio di investimenti è identificare e raccogliere i dati necessari. Una volta che hai preparato i dati, durante l'esecuzione dei calcoli ci sono diverse considerazioni.
Iniziare definendo il periodo di tempo in cui si desidera calcolare i rendimenti (giornalieri, settimanali, mensili, trimestrali o annuali). È necessario stabilire un valore patrimoniale netto (NAV) di ciascuna posizione in ciascun portafoglio per gli incrementi temporali e annotare eventuali flussi di cassa, se applicabile.
Periodo Holding
Dopo aver definito i tuoi periodi di tempo e riassumendo il portafoglio NAV, è possibile iniziare i calcoli. Il metodo più semplice per calcolare un ritorno di base è il ritorno del periodo di detenzione. Essa calcola semplicemente la differenza percentuale da periodo a periodo del portafoglio totale NAV e include i proventi da dividendi o interessi.
Adeguamento per flussi di cassa
Se il denaro è stato depositato o ritirato dai tuoi portafogli, devi adattare per la tempistica e l'ammontare dei flussi di cassa. Ad esempio, quando calcoli un rendimento mensile, se hai depositato $ 100 nel tuo conto a metà mese, il portafoglio del portafoglio alla fine di mese ha un ulteriore $ 100 che non è dovuto ai rendimenti degli investimenti. Questo può essere regolato utilizzando diversi calcoli, a seconda delle circostanze. Ad esempio, il metodo Dietz modificato è una formula popolare per regolare i flussi di cassa. L'utilizzo di un calcolo del tasso di rendimento interno (IRR) con una calcolatrice finanziaria è anche un modo efficace per regolare i rendimenti dei flussi di cassa.
Rendimento annualizzato
Per i rendimenti multiperiodali, una pratica comune è quella di rendere annualmente i rendimenti. Ciò è fatto per rendere i rendimenti più comparabili in altri portafogli o potenziali investimenti. Consente un comune denominatore quando si confronta i rendimenti.
Esempio
Ad esempio, il totale delle posizioni in un conto di intermediazione è di $ 1 000 all'inizio di un anno e di $ 1, 350 alla fine dell'anno. C'era un dividendo pagato il 30 giugno. Il proprietario dell'account ha depositato $ 100 il 31 marzo. Il ritorno per l'anno è del 16,3% dopo aver adeguato il flusso di cassa da 100 dollari nel portafoglio un quarto del percorso attraverso l'anno.
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