Sommario:
Per calcolare il rendimento annuo (YTD) di un portafoglio, sottrarre il valore iniziale dal valore corrente e dividerlo per il valore iniziale. Moltiplicando con 100 converte questa cifra a una percentuale di rendimento, più utile rispetto al formato decimale per confrontare i rendimenti di diversi investimenti.
Che cosa è l'anno-a-data ritorno?
Il rendimento YTD è semplicemente l'importo del profitto generato da un investimento dall'inizio dell'anno civile in corso. I calcoli YTD sono comunemente usati da investitori e analisti nella valutazione della performance del portafoglio a causa della loro semplicità.
Calcolo
Il calcolo del rendimento YTD su un portafoglio è lo stesso di un singolo investimento. Togliere il valore corrente di tutte le attività del portafoglio e sottrarre l'importo totale investito sul precedente gennaio 1. Ciò rende il ritorno totale YTD in dollari. Dividendo questa cifra dal valore originale e moltiplicandolo con 100, lo converte in una percentuale che riflette il rendimento generato da ogni dollaro inizialmente investito.
Esempio
Supponiamo che il 1 gennaio dell'anno in corso investi un totale di $ 50.000 in tre diverse attività. Il 31 dicembre, questo portafoglio è costituito da tre stesse attività valutate rispettivamente a $ 10, 000, $ 15.000 e $ 35.000. Il ritorno YTD in dollari è semplicemente $ 60, 000 - $ 50, 000 o $ 10.000. La percentuale di ritorno YTD è di $ 10, 000 / $ 50, 000 * 100 o 20%. Ciò significa che nel corso dell'anno passato, ogni dollaro investito a gennaio ha prodotto altri 20 centesimi di profitto.
Pagamenti di interessi
Se l'investimento ha pagato interessi o dividendi durante tutto l'anno, tale importo deve essere incluso nel valore corrente del portafoglio in quanto conta come utile. Supponiamo che il portafoglio nell'esempio precedente abbia anche pagato dividendi annuali per un totale di $ 500. Il ritorno YTD è quindi (($ 60, 000 + $ 500) - $ 50, 000) / $ 50, 000 * 100 o 21%. Anche se il valore del portafoglio non è cambiato, il suo rendimento YTD è più elevato perché ha generato redditi tramite dividendi e plusvalenze.
Come faccio a calcolare la percentuale di guadagno o la perdita per il mio portafoglio quando tutte le scorte hanno prezzi diversi?
Trovare il guadagno o la perdita percentuale totale di un portafoglio richiede alcuni calcoli semplici. Innanzitutto, dovresti capire come i guadagni o le perdite di percentuale si trovano su una singola sicurezza. Per individuare il guadagno o la perdita netti, sottrarre il prezzo d'acquisto dal prezzo corrente e dividere la differenza per i prezzi di acquisto dell'attività.
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