I Robo-consultori come Wealthfront e Betterment potrebbero combattere per automatizzare i consigli finanziari, ma la maggior parte delle persone sembra ancora interessata ad un approccio ibrido, secondo un Wells Fargo (WFC WFCWells Fargo & Co56 350. 00% Creato con Highstock 4. 2. 6 ) e l'indagine Gallup condotta nel giugno 2015.

Lo studio ha scoperto che circa il 40% degli investitori preferisce un approccio combinato al consiglio finanziario, mentre meno del 10% preferiva una soluzione completamente automatizzata che non comportava affatto un'interazione umana. Mentre i robo-advisors hanno catturato circa 14 miliardi di dollari di tutti i beni in gestione, secondo MyPrivateBanking Research, i tradizionali consulenti finanziari controllano ancora la grande maggioranza del mercato di 5 trilioni di dollari. (Per la lettura correlata, vedere:

Robo-Advisors e un tocco umano: meglio insieme? )

I consulenti possono ancora avere una mano superiore, ma la tecnologia sta giocando un ruolo sempre più importante nel rimanere competitivo. In un mondo in cui le persone hanno accesso immediato ai loro conti bancari, conti di intermediazione e finanze personali, i clienti stanno sempre più cercando metodi per controllare ciò che succede in linea e interagire con i consulenti solo quando necessitano di chiarimenti o necessitano di importanti cambiamenti.

Qui diamo un'occhiata a alcune soluzioni che mirano ad aumentare i servizi di consulenti finanziari per migliorare la proposta di valore per i loro clienti.

Gestione del flusso di cassa

Guida finanziaria - un avvio recentemente acquisito da John Hancock - consente ai consulenti finanziari di fornire una guida completa attraverso un'interfaccia online accessibile. Utilizzando algoritmi di intelligenza artificiale, il Financial Planning Engine dell'azienda analizza i dati di transazione e di conto in tempo reale per suggerire modi per migliorare i flussi di cassa, ottimizzare i tassi di differimento e apportare modifiche comportamentali per costruire asset di pensionamento.

I clienti sono dotati di accesso online a un cruscotto completo progettato per aiutare a svolgere queste attività, con un sistema di messaggistica integrato che consente loro di comunicare più facilmente con il proprio consulente. Funzionalità come il Piano d'Azione aiutano a mantenere i clienti in pista per completare compiti come la compilazione di documenti, la creazione di incontri e la determinazione dei tassi di investimento ottimali per raggiungere i risultati desiderati.

) Attraverso l'implementazione di un servizio lato client come la Guida Financial, i consulenti finanziari possono differenziarsi all'interno di un settore sempre più affollato e mantenere un elevato livello di contatto con i clienti, riducendo così le probabilità che si sentiranno trascurate e lasciare. La tecnologia migliora anche il livello complessivo del servizio e consente ai clienti di sentirsi più sotto controllo delle loro finanze, lasciando un consulente incaricato di assistere nel processo decisionale. Analisi della tolleranza del rischio

Riskalyze è progettato per aiutare i consulenti finanziari a battere il gioco delle aspettative calcolando i punteggi di rischio del cliente che possono quindi essere utilizzati per registrare le allocazioni di asset entro un intervallo di probabilità. Al centro, la tecnologia si basa su un quadro accademico che ha vinto il Premio Nobel per l'Economia nel 2002. I clienti hanno già utilizzato la tecnologia per costruire più di 2 miliardi di dollari nei portafogli nel 2012, un numero che è sempre più ampio da allora.

La società aiuta anche con una varietà di differenti funzionalità incentrate sul marketing, che vanno dalla generazione di piombo alle proposte automatizzate. Con il suo strumento di valutazione dei rischi, i consulenti finanziari possono trasformare il proprio sito web in una macchina di generazione di piombo che consente alle prospettive di consegnare tutte le informazioni necessarie per chiuderle come nuovi clienti in modo rapido e semplice. La tecnologia può anche essere usata per impressionare i clienti esistenti con un nuovo modo di misurare il rischio.

Utilizzando Riskalyze, i consulenti finanziari possono migliorare i loro tassi di conversione quando si tratta di marketing a potenziali clienti. Il processo di creazione di una valutazione dei rischi raccoglie un gran numero di punti dati che possono essere utilizzati per fare un passo molto più efficace di andare in un incontro cieco. Inoltre, la tecnologia può contribuire a migliorare l'esperienza dei clienti esistenti aiutandoli a sentirsi più a proprio agio con i loro livelli di tolleranza ai rischi. (

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Comunicazione Clienti Redtail CRM è una soluzione di gestione basata sul Web progettata appositamente per i professionisti finanziari. Poiché si integra con Riskalyze e altri servizi di consulente, la piattaforma consente ai consulenti finanziari di generare facilmente rapporti, fornire scatti per i "tocchi" rilevanti del cliente, categorizzare i client per campagne di marketing, automatizzare i flussi di lavoro con promemoria e molte altre cose per rendere più facile la vita. La tecnologia dell'azienda è ampiamente impiegata in tutto il settore delle consulenze finanziarie per aiutare a gestire il flusso di lavoro e la comunicazione. La piattaforma funge da intermediario tra le altre soluzioni, mentre le funzionalità del calendario e delle funzioni consentono di mantenere inalterate le operazioni quotidiane. La soluzione multiutente può anche contribuire a delegare i compiti tra i consulenti che operano da una società o ufficio più grandi.

La linea di fondo

I clienti preferiscono lavorare con i consulenti finanziari che utilizzano la tecnologia al fine di ottenere un livello più elevato di servizio. I consulenti finanziari dovrebbero utilizzare la tecnologia per soddisfare le esigenze di questi clienti, mentre competono efficacemente con i cosiddetti "robo-consultori". Ci sono molti start-up e fornitori di software stabiliti all'interno dello spazio di consulenza finanziaria che sono degni di considerazione; Riskalyze, Guide Financial e Redtail CRM sono tre che possono migliorare una pratica del consulente finanziario. (Per la lettura correlata, vedere:

Come i Robo-Advisors beneficiano entrambi gli investitori, i consulenti.