Per conoscere la risposta alla domanda del titolo, è sufficiente esaminare una statata fornita da American Express Open Forum: il 30% dei proprietari di piccole imprese non ha calcolato quanti soldi bisogno in pensione.

Potresti pensare: Se il 70% dei proprietari di piccole imprese ha calcolato quanti soldi avranno bisogno per il pensionamento, allora la domanda di consulenti finanziari non dovrebbe essere troppo alta . Tuttavia, prendere in considerazione un'altra statata fornita da American Express Open Forum: meno del 25% hanno un piano formale per trasferire la propria attività a un nuovo proprietario quando si avvicina al pensionamento.

Solo il 40% degli imprenditori ha consultato un consulente finanziario. Dato le statistiche precedenti, questa percentuale è bassa. Anche se un piccolo imprenditore ha realizzato piani necessari per il futuro, sarebbe difficile per quel piccolo imprenditore investire strategicamente per il prossimo futuro, quando deve affrontare decisioni di personale, allocazione del capitale, come aumentare le vendite, come per ridurre i costi e mettere costantemente fuochi. (Per ulteriori informazioni, vedere: 401 (k) Piani per il Small Business Owner .)

La maggior parte dei piccoli imprenditori desidera che il loro business, il futuro e il futuro dei loro figli siano sotto il loro controllo. Questo è comprensibile, ma se tutto quel tempo e l'energia vengono messi in attività, allora chi farà un occhio acuto alle finanze personali? Un piccolo imprenditore non avrà tempo per vedere se il dollaro americano sta apprezzando o deprezzando e come potrebbe influenzare la sua Apple Inc. (AAPL AAPLApple Inc174. 81 + 0. 32% Creato con Highstock 4. 2. 6 ) per il trimestre corrente. Anche lui non ha tempo per scavare in 10-Q e 10-Ks, seguire le mosse del tasso di interesse, leggere le dichiarazioni della Federal Reserve e tenere traccia dei movimenti di cambio. (Per ulteriori informazioni, vedere: Small Business: è tutto su relazioni .)

Insomma, un piccolo imprenditore esperto sa che la delega alla parte giusta consente di risparmiare tempo ed è fiscalmente gratificante. Pertanto, il piccolo imprenditore avrà deciso di assumere un consulente finanziario. Tuttavia, questo è solo il primo passo. Ora che il piccolo imprenditore ha bisogno di capire quale consulente finanziario da assumere. . Il fattore più importante

Il Gruppo Finanziario Securian ha condotto uno studio su quello che la gente riteneva siano i fattori più importanti quando si seleziona un consulente finanziario. In una parola, il fattore più importante era la Relazione. Per scomporre, considerando le seguenti statistiche per quanto riguarda l'importanza:

Conoscenza dei miei bisogni: 27%

• Rispetto / conosci il marchio / azienda che lavorano per: 26%
• Facile parlare con: 26% > Collega Raccomandazione: 23%
• Amico / Famiglia Raccomandazione: 23%
• Rapporto personale esistente: 22%
• Ora guarda il resto dell'elenco e noti che nessuno di questi fattori si riferisce alla relazione: Costo dei servizi: 21%
• Rapporto di banca o contabile: 14%

Esperienza nell'industria specifica: 12%

• Identificare con SBO: 12%
• Conveniente posizione: 7%
• Domande da chiedere
• Sapere che un buon rapporto è il fattore più importante per il successo a lungo termine è importante, ma non semplifica il processo di assunzione di un consulente finanziario.Per fare questo, esegui le seguenti domande:
• 1. Sei commissione basata su tariffe?
• )

Stai cercando un servizio a pagamento, il che significa che un consulente finanziario addebiterà il tuo tempo e le vostre consulenza basandosi su un servizio fisso (per ulteriori informazioni:

Pagare il consulente per gli investimenti - Commissioni o commissioni? l'importo o una percentuale di attività in gestione su base trimestrale. Il motivo basato sulla tassa è spesso un'opzione migliore è la piena trasparenza. Un consulente finanziario commissionato farà soldi sui prodotti finanziari venduti, che porta ad un rapporto più impersonale.

2. Sei specializzato nel lavorare con i proprietari di piccole imprese? 3. Sei una CFP? Una CFP deve soddisfare i requisiti di istruzione, esame, esperienza e etica.

4. Come mi puoi risparmiare tempo?

5. Quali tipi di tecnologia avanzata utilizzi per tenere il passo con il resto dell'industria?

6. Come offrirà un servizio personalizzato?

7. Puoi contribuire a formulare un piano di successione aziendale, compresa la pianificazione fiscale, legale e assicurativa?

8. Avete dei rinvii?

Dopo avere tutte le risposte, assicurati che il candidato sia in buona condizione controllando il consiglio CFP.

La linea inferiore

Sì, un piccolo imprenditore ha bisogno di un consulente finanziario. Seguendo i suggerimenti di cui sopra, dovresti aumentare le tue probabilità di trovare un consulente finanziario che sia una buona misura per te. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Perché i banchieri di investimento hanno bisogno di consulenti finanziari

e

Perché i gestori del fondo Hedge fanno buoni clienti consultivi

.)