I bambini del ciabattino non hanno scarpe. Questa vecchia frase descrive il professionista moderno che è così impegnato nel lavoro che trascura di applicare le proprie abilità professionali alla propria vita e alle vite dei suoi cari. È il pittore della casa la cui casa ha bisogno di un lavoro di vernice, il ragioniere che non riesce a presentare i propri redditi fiscali in tempo e talvolta il professionista finanziario che non gestisce le proprie finanze. (Per ulteriori informazioni, vedere: Avete bisogno di un consulente finanziario? )

Un analista finanziario che trascorre i suoi giorni per valutare la performance di azioni, obbligazioni e altri tipi di investimenti necessita di un consulente finanziario per mantenere la propria casa in ordine? Spesso, la risposta è sì. . Financial Analyst vs. Financial Advisor

Gli analisti finanziari sono tipicamente impiegati da società di intermediazione, consulenti di investimento o fondi comuni di investimento. Di solito si specializzano in settori o settori specifici, producendo una ricerca completa in quella zona e in genere non trascorrono molto tempo guardando l'immagine più grande. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Diventare un analista finanziario .)

I consiglieri finanziari, invece, sono dedicati alla grande immagine. Forniscono indicazioni sui mercati d'investimento e sui mercati finanziari, nonché l'impostazione degli obiettivi a breve e lungo termine e la pianificazione fiscale, patrimoniale e pensionistica. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Che cosa fanno i consiglieri finanziari? ) Il consulente lavora direttamente con - e per - voi, mentre l'analista lavora dietro le quinte.

Gli analisti devono assumere consulenti?

Spesso i professionisti finanziari hanno bisogno di aiuto con le loro finanze personali e qui ci sono alcune circostanze che possono indicare che un analista finanziario necessita di un consulente finanziario:

L'analista trascura il bilancio generale, risparmia e investe pianificare nella propria vita.

1. L'analista può avere il potere del cervello per gestire la propria vita finanziaria, ma manca l'inclinazione a farlo. Il costo del trascurare la pianificazione finanziaria può essere elevato e un consulente può impostare l'analista sulla strada giusta per una vita di stabilità finanziaria. (Per ulteriori informazioni, vedere: 7 passi per valutare un consulente finanziario .) L'analista non dispone delle conoscenze necessarie sulla pianificazione fiscale, universitaria, immobiliare e pensionistica.
2. Gli analisti finanziari non sono tipicamente esperti nella pianificazione finanziaria personale, nonostante la grande conoscenza degli investimenti e il funzionamento dei mercati. L'analista può essere saggio pagare l'esperienza del consulente per realizzare benefici finanziari a lungo termine e risparmi sui costi. (Per la lettura correlata, vedere: Suggerimenti per la pianificazione della proprietà per i consulenti finanziari .) L'analista non ha il tempo.
3. Un analista finanziario affollato e di successo non può avere il tempo di gestire i suoi affari personali, soprattutto se sono complicati da un'eredità o da due redditi elevati.(Per la lettura correlata, vedere: Pianificazione finanziaria: è più di denaro .) Se un analista sceglie di gestire le proprie finanze, potrebbe essere utile impegnare un consulente per un rapido secondo parere. È facile trascurare gli errori che, nel tempo, potrebbero essere costosi. Inoltre, un consulente potrebbe raccomandare strumenti di gestione finanziaria progettati per massimizzare il risparmio, di cui l'analista - perché questa non è la sua area di competenza - non è consapevole.

. La linea di fondo Gli analisti finanziari sono esperti di mercato e hanno una grande conoscenza di come funzionano gli investimenti (per ulteriori informazioni, vedere:

How Financial Advisors Pick Investimenti Clienti

). Tuttavia, ciò non potrebbe tradursi nella gestione delle finanze personali e come molti di noi, gli analisti finanziari possono trarre vantaggio dal consiglio di un consulente finanziario. (Per la lettura relativa, vedere: Perché i banchieri di investimento hanno bisogno di consulenti finanziari .)