a:

Quasi tutti i consulenti finanziari, specialmente quando nuovi sono in campo, devono trovare i propri clienti. Un datore di lavoro può fornire assistenza per la commercializzazione e la produzione di piombo, ma raramente consegna un consulente un elenco di clienti ad alta rilievo. In molte aziende, una grande parte del processo di assunzione sta determinando il mercato naturale di un candidato. I candidati che non hanno acume finanziario ma posseggono enormi mercati naturali spesso vengono assunti su candidati più marcati con meno connessioni, la logica è che la conoscenza del settore è più facile da insegnare rispetto alle competenze di networking.

Gli analisti del settore rappresentano la sfida più grande per i nuovi consulenti finanziari non ha nulla a che fare con la gestione del portafoglio o con lo stress delle oscillazioni del mercato. Le cause principali del rookies falliscono è che non riescono a trovare i client. Durante la costruzione di un libro di business pone una sfida per i nuovi consiglieri, quelli che perseverano a trarre vantaggi enormi lungo la strada. Il tasso di burnout è alto durante i primi anni; quasi tutti i consiglieri, tuttavia, che sono stati nel settore un decennio o più fanno rendimenti superiori alla media. Quando si avvia la tua carriera, aiuta a sapere cosa aspettarsi. Di seguito sono alcuni modi in cui i consulenti finanziari si aspettano di trovare clienti da soli.Mercato naturale

Il tuo mercato naturale è la tua famiglia, amici, ex collaboratori e soci d'affari, e altri che conosci personalmente e potenzialmente influenzano. Questo è dove molte aziende ti chiedono di avviare i tuoi sforzi di marketing. Le imprese spesso richiedono un rookie per portare un elenco di 50 o 100 nomi e numeri di telefono al suo primo giorno di lavoro. A volte gli intervistati sono invitati a produrre una tale lista durante il processo di assunzione.

-3 ->

Un nuovo consulente finanziario che ha un debole mercato naturale o è scomodo per pitching familiari e amici può ancora farlo, ma ha una strada molto più dura. Alcuni consiglieri scelgono di utilizzare altri metodi di acquisizione dei client che non implicano il pitching nei loro elenchi di contatti.

Cavi di acquisto

Dozzine di aziende di generazione di piombo esistono e tutta la loro attività sta trovando prospettive qualificate per i consulenti finanziari. Raccolgono nomi e numeri telefonici di persone che hanno espresso interesse, a un certo livello, anche se spesso minimo, di incontrarsi con un consulente. La sfida con l'acquisto di cavi è il costo. Potete trovare i cavi economici, ma di solito sono diversi mesi e mai esclusivi. I cavi freschi e esclusivi, quando li trovate, sono molto costosi. Se non riesci a chiudere come Alec Baldwin in "Glengarry Glen Ross", potresti spendere di più sui lead rispetto a quello che guadagna in commissioni.

Chiamata fredda

Esiste un metodo di generazione di piombo gratuito che non comporta la vendita ad amici e familiari, anche se è anatema per la maggior parte delle persone.La chiamata a freddo implica l'avvicinamento a uno sconosciuto, sia in persona che via telefono, e cercando di vendere te stesso. Per essere sicuri esistono consiglieri di successo che hanno costruito le loro attività in questo modo. Infatti Edward Jones, una ditta di medie dimensioni rinomata, allena i suoi consiglieri a battere 50 porte residenziali al giorno durante il loro primo anno. L'azienda è uno dei pochi che non richiede un forte mercato naturale per essere assunti.

La chiamata a freddo è, in sostanza, un gioco di numeri. Ci vuole molti rifiuti per arrivare ad ogni vendita. Questo metodo di acquisizione dei client funziona solo se la vostra pelle è abbastanza spessa per resistere al culo di "no" risposte che invariabilmente ricevi tra ogni "sì".