Sommario:
- La licenza della Serie 7 consente ai consulenti finanziari di impegnarsi nell'acquisto e nella commercializzazione di tutti i prodotti di investimento legati ai titoli, inclusi i titoli comuni e privilegiati, le obbligazioni pubbliche e societarie e le opzioni. Questa è la licenza necessaria per i mutuatari.
- La licenza della Serie 65 è per i consulenti finanziari che forniscono solo consulenza finanziaria a pagamento ai clienti, ma non acquistano o vendono direttamente titoli.
La natura esatta delle responsabilità lavorative di un consulente finanziario determina se deve avere una licenza di serie 7. Se un consulente finanziario agirà nella capacità di vendere tutti i tipi di titoli generici, come azioni ordinarie e privilegiate, stock options e titoli di debito, deve passare l'esame della serie 7 e ottenere così una licenza di serie 7.
Qualsiasi consulente finanziario che vende prodotti d'investimento, in contrapposizione alla semplice consulenza finanziaria, deve disporre della licenza appropriata. La licenza federale è fornita dall'Autorità di regolamentazione del settore finanziario, o FINRA, mentre gli Stati utilizzano esami e licenze forniti dall'associazione nordamericana degli amministratori di titoli o dalla NASAA.
Le licenze principali di FINRA sono le Serie 6, la Serie 7 e la Serie 3. La licenza di serie 6 conferisce ai consulenti finanziari il diritto di acquistare e vendere per conto dei propri clienti un piccolo numero di prodotti d'investimento di base, come i fondi comuni e le rendite.La licenza della Serie 7 consente ai consulenti finanziari di impegnarsi nell'acquisto e nella commercializzazione di tutti i prodotti di investimento legati ai titoli, inclusi i titoli comuni e privilegiati, le obbligazioni pubbliche e societarie e le opzioni. Questa è la licenza necessaria per i mutuatari.
La licenza della Serie 3 è destinata a broker o consulenti finanziari che gestiscono il trading sui futures delle commodity per conto dei loro clienti.
Per ottenere una qualsiasi di queste licenze, un consulente finanziario deve essere impiegato da una società finanziaria, come un brokeraggio, registrato presso FINRA. Dopo aver superato l'esame di licenza richiesto, il consulente finanziario diventa un rappresentante registrato dell'impresa.Licenze NASAA
La licenza di base della NASAA che disciplina la qualifica di stato, la licenza di serie 63, conosciuta come licenza Uniform Securities Agent, è richiesta per qualsiasi individuo che svolge attività di consulente finanziario.
La licenza della Serie 65 è per i consulenti finanziari che forniscono solo consulenza finanziaria a pagamento ai clienti, ma non acquistano o vendono direttamente titoli.
La licenza della Serie 66 consente ai consulenti finanziari di agire in qualità di broker-concessionari, autorizzati a acquistare e vendere direttamente prodotti d'investimento. Un prerequisito per l'esame della serie 66 è avere una licenza di serie 7.
Ho dato una risposta al test della mia guida di studio che è stato errato nell'esame della serie 63. Perché?
Saperne di più sulle cause potenziali delle differenze tra l'esame della serie 63 e le domande della guida dello studio. Scopri come vengono sviluppate nuove domande.
Se ho già completato l'esame della serie 6, devo completare l'intera serie 7 oppure posso prendere una versione modificata?
Dopo aver scritto l'esame della Serie 6, ci sarebbe significativa sovrapposizione con la Serie 7 in settori quali fondi comuni di investimento, trust di investimento unitario e titoli comunali. L'Autorità di regolamentazione del settore finanziario o FINRA (ex Association of Securities Dealers (NASD)), indica che se hai completato con successo l'esame della serie 6 e che tu vorrai diventare un rappresentante registrato di titoli generalizzati in licenza, puoi prendere tutte le gli esami della se
Quali sono le differenze tra l'esame della serie 6 e l'esame della serie 7?
Imparare gli esami di regolamentazione necessari per diventare un rappresentante limitato o registrato e le principali differenze tra le licenze Serie 6 e Serie 7.