Ci sono generalmente due ragioni per acquistare una pratica di consulenza finanziaria, secondo Michael Kitces nel suo blog Nerd's Eye View, "sta acquistando una pratica di pianificazione finanziaria un buon modo per iniziare come pianificatore finanziario? "La prima ragione è acquisire o fondarsi con un'altra impresa per aumentare le entrate e la scala. Ciò si applica generalmente ad una pratica o istituzione più grandi. Il secondo motivo è che un nuovo pianificatore è ansioso di mettere in atto un'attività e non vuole costruire una pratica dal punto di vista fondamentale. L'acquisto di un'impresa può essere più comune tra i cambiatori di carriera con gli obblighi finanziari esistenti.

In entrambi i casi, vi è la prova che il mantenimento dei clienti e il conseguimento di piene prestazioni durante e direttamente a seguito di un'acquisizione è difficile da realizzare. Jason Carroll, di Live Oak Bank, in un articolo di Investment News descrive le insidie ​​comuni che si verificano quando si acquista una pratica di consulenza finanziaria. Questi includono l'abbandono del personale importante, i clienti che si dirigono verso le porte, i venditori che ritornano su offerte, ei vantaggi reali dell'acquisizione che si rivelano non vale il prezzo. Carroll continua a riferire i risultati di un sondaggio del Gruppo Aite Consulting 2012 che afferma che il 33% dei consiglieri che acquistano una pratica consolidata ha ammesso di aver mantenuto meno del 50% della base clienti del venditore.

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Se stai pensando di acquistare una pratica di consulenza finanziaria, il primo passo importante è quello di eseguire la dovuta diligenza. Non correre in nulla, controllare e ricontrollare i libri, e guardare le potenziali trappole. Affinché un'acquisizione possa riuscire, la pratica deve essere quasi perfetta per l'acquirente. Ottenere conoscenza del venditore, dei dipendenti e dei processi operativi della pratica interessata all'acquisto sono tutti estremamente importanti. Assicurati di avere risposte chiare a tutte le tue domande e preoccupazioni prima di avvicinarti alla conclusione di qualsiasi transazione. (Per ulteriori informazioni, consultare: Suggerimenti per l'acquisto di una pratica di consulenza finanziaria.)

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Esegui un audit di cultura

Ogni azienda ha la propria cultura, valori, stili di lavoro e tattiche. Le persone che cercano di acquistare un'impresa hanno anche le proprie aspettative su come gestire la società, quindi c'è il potenziale di conflitto anche prima di una transazione inizia.

Oltre alla possibilità di disaccordi dovuti a diverse filosofie di gestione, ci sono altri negativi che vengono con l'idea di una vendita. Le fusioni e acquisizioni spaventano clienti e personale esistenti. Il personale teme che perderanno i loro posti di lavoro. I clienti, che hanno firmato con una sola impresa, si trovano di fronte al pensiero di avere i loro conti gestiti da un'azienda che non hanno scelto.

Chiara comunicazione e pazienza sono fondamentali per gestire questo processo. L'acquirente deve incontrarsi con il venditore e con i dipendenti per accertare l'ethos aziendale all'interno dell'azienda. Successivamente, l'acquirente deve comprendere appieno i protocolli client e valutare i processi esistenti. Tutte le parti coinvolte devono capire qual è la fase di acquisizione e come sta procedendo. La trasparenza minimizzerà i timori e le ansie dei dipendenti e dei clienti. Se la cultura non è una buona forma, non abbiate paura di scappare. (Per ulteriori informazioni, vedere: Consigli di Top Management per la tua pratica di consulenza finanziaria.)

Verificare le finanze del suono su entrambe le estremità

Il venditore e l'acquirente devono essere entrambi in forte stato finanziario. Se l'acquisto è finanziato dal debito, allora bisogna avere abbastanza flusso di cassa aziendale per prestare i pagamenti del debito. L'acquirente dovrebbe assumere un contabile per esaminare i libri e cercare un reddito sostenibile così come qualsiasi bandiera rossa. Cosa-se gli scenari sono fondamentali. Quando si acquista una ditta, considerare il limite a quanti clienti possono essere persi pur mantenendo il solvente di negoziazione. Ad esempio, se l'affare scompare con una perdita del 25% dei clienti della pratica, allora l'acquirente può vedere i modi per compensare la conseguente perdita di entrate.

Durante l'esame dei finanziamenti, imparare e capire come l'azienda fa soldi. Fece una tassa di percentuale basata su attività in gestione, una tariffa oraria, o vengono compensati su un modello basato su commissione? Guarda le tendenze di crescita del reddito e delle spese. Studiare la sostenibilità dei flussi di reddito correnti. (Per ulteriori informazioni, vedere: Punte principali per il personale della pratica di consulenza finanziaria.)

Esaminare con attenzione tutte e tutte le spese. Chiedetevi se sembrano ragionevoli e se sono probabili aumentare. Le strutture di compensazione dell'impresa, le spese generali e le spese operative potrebbero rimanere piatte o aumentare? Quando si acquista un'impresa di consulenza finanziaria, è molto importante assicurarsi che l'investimento sarà valido guardando sotto la cappa finanziaria proprio come si farebbe quando si acquista un singolo stock o qualsiasi altro tipo di attività.

Creazione di un piano di transizione

Una volta che hai deciso di voler decidere di acquistare, assicuratevi che il lavoro è rivisto da un avvocato esperto in acquisizioni. Scrivi le aspettative di ciascuna delle parti. Coinvolgere il personale e gli altri consiglieri in questa fase per assicurarsi che si sentano a proprio agio con la nuova organizzazione. Gli elementi da considerare sono; doveri del dipendente chiaramente definiti, pratiche aziendali rivedute e gerarchia dei dipendenti. Quando tutte le parti coinvolte lavorano insieme, è più probabile che tu abbia una transizione regolare.

Se il venditore lascia l'azienda, deve dare al nuovo proprietario un'adeguata introduzione ad ogni cliente esistente. Il mantenimento del cliente è una chiave per mantenere il flusso di cassa. Come gli amministratori e gli esperti esistenti devono far parte della discussione di transizione, i clienti devono sentirsi sicuri che la qualità del servizio che riceveranno continuerà o migliorerà con la nuova gestione. Assicurarsi che si sentano curati e assicurarsi che siano ben informati.Chiedere ai clienti di condividere qualsiasi domanda o preoccupazione che potrebbero avere, in modo da poter eludere e minimizzare le uscite potenziali.

La linea inferiore

Per fare un'acquisizione andare a destra, devi prendere il tuo tempo. Non ignorare le bandiere rosse, non importa quanto minore. Assicurati di controllare i risultati e le ipotesi con contatti professionali attendibili. Infine, non dimenticate di poter sempre uscire da un accordo e cercare un'altra attività se non sei sicuro dell'acquisizione. (Per ulteriori informazioni, vedere: Come trovare i clienti più esperti di consulenza finanziaria.)