A un certo punto, sarai pronto a passare dalla tua attività di consulenza finanziaria. Forse stai allineando verso l'età 65, 70 o oltre. Oppure, forse sei pronto per un altro tipo di lavoro. Potresti avere abbastanza capitale per cambiare il tuo stile di vita, aumentare le tue attività ricreative e ridurre il carico di lavoro.

Qualunque siano le ragioni per vendere la tua pratica, è importante pensare a preparare la tua attività in vendita dal primo giorno. Nessuno vive per sempre, e se hai passato anni a costruire una proprietà preziosa, è importante monetizzare l'asset aziendale quando non sei più nel gioco. (Per ulteriori informazioni, vedere: Suggerimenti sulla vendita dei servizi finanziari .)

Dov'è il valore?

Un problema che molti professionisti finanziari hanno con la vendita è che credono che siano il business. Quindi, se l'individuo lascia, questi consiglieri si preoccupano che non c'è niente di più. Un'altra questione che si presenta al momento della vendita è che è difficile lasciare andare il vostro bambino di affari che potresti aver costruito dal suolo. Nonostante le barriere, se sei pronto a vendere, ora o in futuro, rendi più facile a te stesso e segui questi suggerimenti.

Sistemizzare

Sistemizzare i processi. L'acquirente non ti sta acquistando e se la tua attività è tu, sarà difficile ottenere un prezzo equo per l'entità. Utilizza le nuove piattaforme robo-advisor per informare la sistemizzazione della pratica. Anche se alcuni robo-consultori utilizzano carne e piantagioni di sangue, la maggior parte sono completamente automatizzati. Questo è un buon modello da riflettere quando si prepara la tua attività in vendita. (Per ulteriori informazioni, vedere: Come i Financial Advisors possono adattare a Robo-Advisors .)

Certamente avete forme standard, questionari, dichiarazioni di politica di investimento ecc. Per i vostri clienti. Ma vedi se è possibile prendere i sistemi in più:

• Crea un documento che descrive un processo client passo-passo.
• Includi gli script per una riunione tipica del client.
• Documenta come procedere a crescere i tuoi referral. Scrivere in modo replicabile.
• Scrivere domande e risposte tipiche del cliente.
• Rivedere le attività quotidiane per informare il documento dei processi di lavoro.

Se il potenziale acquirente sta acquistando un modello per il futuro, il suo lavoro sarà più semplice e creerai valore. Ad esempio, i mercati sono ciclici e ogni consulente fa la domanda come i mercati del serbatoio: "Dovrei vendere ora? "Come gestire questo e altri tipi di problemi sarà utile al nuovo proprietario di attività. Un vantaggio di creare un documento di processi di pianificazione successione è che avrai un riferimento pronto per te stesso. (Per ulteriori informazioni, vedere: Come creare un piano di successione aziendale .)

Prepara a rispondere alle difficili domande

Gli acquirenti sono esigenti e se sei pronto a vendere allora l'acquirente è tipicamente nel sedile del conducente. Pensate alle risposte a queste domande prima di inserire il segno "per la vendita". Qui ci sono domande che potresti ricevere da potenziali acquirenti. Se hai pensato in anticipo alle risposte, potrai meglio rispondere al potenziale acquirente. (Per ulteriori informazioni, vedere: 7 passi per la vendita di piccole imprese .)

Perché vendi? Avere una risposta cogente che aggiunge al valore della società. Essere pronti per conoscere il potenziale acquirente, essere onesti e capire che il processo potrebbe richiedere un po '.

Qual è l'ambiente di lavoro? L'acquisto di una pratica è più che un trasferimento sterile del prodotto per i dollari. Ogni vendita commerciale deve vendere la cultura del business. L'acquirente può chiedere la cultura e l'ambiente. Essere pronti a approfondire questo aspetto meno tangibile della società.

Descrivi i tuoi clienti. L'acquirente sta guardando l'azienda, i sistemi ei clienti esistenti. Assicurati di avere una vasta gamma di informazioni al di là delle tipiche attività e investimenti del cliente. I tuoi clienti preferiscono visitare l'ufficio o preferiscono la teleconferenza, il testo e l'email? Essere pronti a rispondere alla domanda: come stai differenziando? In altre parole, perché i tuoi clienti vengono a voi?

Non sei il tuo business

Le questioni personali di vendere la tua pratica si allineano con quelle di qualcuno che va in pensione dopo una lunga e carriera di successo. Dopo tutto, hai rapporti personali con i tuoi coetanei ei tuoi clienti. Poi ci sono le ore trascorse lavorando con il tuo personale. Affrontare questa terza e importante fase di preparazione è spesso trascurato dai consiglieri che desiderano preparare la loro pratica in vendita. In molti casi, l'autostima del consulente finanziario è legata al lavoro. La transizione sarà più facile se si prevede e pianifica gli inevitabili rialzi emotivi che accompagnano la transizione vitale. . Ecco alcune domande da esplorare quando si prepara per affrontare la vendita della tua attività di pianificazione finanziaria:

Chi sei? Sei più della tua attività?

• Cosa valuta? Come puoi allineare i tuoi valori con la tua prossima fase di vita? È lavoro volontario nelle schede? Oppure preferisci prendere una classe o viaggiare?
• Che cosa intendi fare dopo? Questo coincide con i tuoi valori.
• Che cosa succede se si è stati costretti a causa della riduzione della capacità? Quali sono le attività potenziali da intraprendere per la tua prossima vita?
• Che dire del tuo personale? Line up altri sostegni sociali e contatti per contribuire a colmare il vuoto dei colleghi di lavoro persi.
• Affrontare le questioni emozionali di vendere la tua pratica faciliterà la transizione, allo stesso modo delle procedure fisiche, per rimediare agli aspetti pratici della vendita della tua pratica. (Per ulteriori informazioni, vedere:

FAs dovrebbe fattori di fattori nei piani di successione .) Una volta che la vendita è stata fatta, capisci che questa non è più la tua attività.Lasciate che cosa dovesse essere eseguito o che cosa il nuovo proprietario sta facendo. Forse lui o lei rebranding e remarketing il business. Rilasciate le tue aspettative su come dovresti procedere alla tua attività precedente.

Caso di studio

Joe Saul-Sehy, ex consulente finanziario e proprietario di internet business di StackingBenjamins. com e altre proprietà, ha detto che la sua attività è stata creata su un modello ricorrente di reddito. La sua principale premessa di vendita era che quando un acquirente acquistò la pratica, avrebbero fatto soldi dal primo giorno. Joe ha anche creato un'altra tattica desiderabile nella vendita del suo business. L'acquirente ha pagato Joe nel tempo e non ha bisogno di trovare un enorme pagamento forfettario al momento della vendita.

Ha seguito la prima strategia e ha creato elenchi di compiti scritti per ogni dipendente. I sistemi sono stati impostati in anticipo in modo che un acquirente potrebbe camminare e iniziare a lavorare senza un sacco di transizione. Ha anche comunicato con i suoi clienti per assicurarsi che sarebbero felici con il nuovo consulente. Come ci si aspettava, alcuni clienti sono andati, ma la maggioranza ha continuato con il nuovo proprietario.

. Dopo che Joe ha venduto la sua attività, si è trasferito nella sua nuova carriera come specialista di finanza online. Ha risolto il problema di perdere la sua identità insieme alla vendita del suo business. La linea di fondo

La preparazione anticipata quando comincia a vendere la tua attività va a lungo verso una vendita di successo. Preparate la vostra azienda, i vostri clienti e voi stessi per una transizione regolare. (Per la lettura correlata, vedere:

Suggerimenti sulla successione per le imprese familiari

.)