La popolarità complessiva dei fondi scambiati in borsa (ETF) è al di là della domanda, a causa del fatto che molti di essi pongono traccia di ben noti indici di riferimento. Tradizionalmente sono stati considerati veicoli di investimento per gli investitori "plain vanilla". Tuttavia, poiché sia ​​il numero e il tipo di ETF sono stati ampliati, e poiché i loro vantaggi sono diventati più ampiamente riconosciuti dai consulenti finanziari, è anche diventato più riconosciuto il loro appello rispetto agli obiettivi di investimento degli individui ad alto valore netto (HNWI). Gli investitori ad alto valore netto devono equilibrare i desideri per bassi costi e rendimenti massimi e tenere sempre sotto attenzione le implicazioni fiscali dei loro investimenti. Inoltre, spesso desiderano accedere a diversi tipi di classi di investimenti, quali merci o valute, piuttosto che quelle favorite dall'investitore medio al dettaglio. Di seguito sono riportati alcuni dei motivi principali che gli ETF adottano opportune scelte di portafoglio per investitori ad alto valore netto.

Investimento a basso costo

Uno degli utili primari degli ETF per qualsiasi investitore è il loro costo relativamente basso come investimenti. Gli ETF, specialmente nel settore dei fondi gestiti attivamente, offrono solitamente rapporti di spesa sostanzialmente inferiori rispetto ai fondi comuni di investimento. L'effetto dei rapporti di spesa più bassi è amplificato con investimenti più grandi. Una differenza nei tassi di spesa del 1,5% contro 0,5% non potrebbe tradursi in un enorme importo del dollaro assoluto per un investitore che ha solo pochi mila dollari investiti, ma per gli investitori con diverse centinaia di migliaia o pochi milioni di dollari investiti in un fondo, una differenza di 1% o addirittura di 0, 5% nei rapporti di spesa rappresenta una notevole quantità di denaro e non è da ignorare.

Maggiore efficienza fiscale

Gli investitori ad alto rendimento, con i loro tassi di imposta più elevati commissari, devono essere consapevoli delle implicazioni fiscali di qualsiasi scelta di investimento. Gli ETF, per il modo in cui sono strutturati rispetto ai fondi comuni di investimento, hanno generalmente maggiori vantaggi fiscali. I gestori di ETF sono in genere in grado di navigare le transazioni sul mercato secondario in modi che riducono al minimo gli eventi che innescano le imposte sui redditi di capitale. I detentori delle azioni ETF normalmente sollecitano solamente aumenti di capitale quando vendono le loro azioni. Al contrario, ogni volta che un azionista di fondi comuni acquisti redige azioni, il gestore del fondo è tenuto a vendere azioni per pagare il rimborso, provocando in tal modo un evento di plusvalenza per tutti gli altri azionisti. Mantenere al minimo le imposte sui profitti di capitali è estremamente importante per gli investitori ad alto valore netto.

L'ETFs sono scambiati per tutto il giorno su grandi scambi, proprio come le scorte, sono investimenti molto più liquidi rispetto alle quote di fondi comuni, che possono essere rimborsati solo alla fine - prezzi giornalieri di negoziazione.Gli ETF possono persino offrire vantaggi di liquidità rispetto alla negoziazione di singoli titoli detenuti dai fondi, se alcuni di questi titoli sono azioni ordinarie meno liquide. La capacità di spostarsi rapidamente e facilmente all'interno e all'esterno degli investimenti è di maggiore preoccupazione per gli investitori ad alto valore netto che tendono ad avere un maggior fatturato complessivo nei loro portafogli di investimento.

Esposizione agli investimenti alternativi

Gli investitori ad alto rendimento tendono ad avere tolleranze di rischio più elevate rispetto agli investitori al dettaglio medio e spesso desiderano accedere a investimenti alternativi che portano a maggior rischio, ma che offrono anche rendimenti potenzialmente molto maggiori investimenti tradizionali. L'espansione dei tipi di offerte ETF ha reso loro un mezzo facile per ottenere l'esposizione sia agli investimenti alternativi che alle strategie di investimento alternative. Gli ETF offrono veicoli di investimento semplici ea basso costo per l'accesso a investimenti quali commodities, futures gestiti e scambi di valuta. Ci sono anche fondi ETF che replicano strategie di hedge fund, come ad esempio l'arbitraggio a lungo termine / breve e l'arbitraggio di fusione. Esempi di tali fondi di investimento alternativi sono l'ETF di Multi Strategy Strategy IQ Hedge (NYSEARCA: QAI

QAIIndexiq ETF Tr30, 17-0,07%

creata con Highstock 4. 2. 6 ) e il Credito Suisse X-Links Merger Arbitraggio ETN (NYSEARCA: CSMA). Investimenti internazionali I portafogli di investimento di investitori ad alto valore netto tendono ad essere più diversificati a livello globale rispetto a quelli dei piccoli investitori. Questo dà ad investitori ad alto valore netto un'altra ragione per utilizzare ETF, che forniscono un mezzo più facile e più conveniente per tenere titoli azionari negoziati principalmente sulle borse straniere, rispetto agli acquisti di tali azioni direttamente.