I Fondi Americani e Vanguard Funds sono due dei più grandi gestori di fondi comuni nel mondo. Entrambe le aziende sono orgogliosi di ricerca e di attenzione al cliente, anche se hanno modi opposti di fondi di marketing, fornendo buoni rendimenti. Tutti i rendimenti di rendimento sono basati sul valore patrimoniale netto di ogni fondo (NAV) a partire dal 1 gennaio 2016.

American Funds

I fondi americani sono una divisione di Capital Group di proprietà privata. Capital Group, fondato nel 1931, si trova a Los Angeles ed è il settimo più grande asset manager della nazione con $ 1. 3 trilioni di attività in gestione (AUM). American Funds offre scelte nel patrimonio netto, nel reddito del patrimonio netto, nell'allocazione degli attivi e nelle classi di fondi a reddito fisso. I fondi di assegnazione degli asset destinati a specifici anni di pensionamento sono una delle specialità altamente apprezzate dell'azienda. I fondi sono gestiti attivamente da gestori di portafogli che prestano attenzione al valore e mantengono bassi i tassi di turnover.

American Funds non pubblicizza. Mercati i suoi fondi compensando broker tradizionali e consulenti finanziari con commissioni. Per pagare queste commissioni, i suoi fondi addebitano una combinazione di carichi front-end, carichi back-end e rapporti di spesa più elevati. Le azioni della classe A portano un carico massimo frontale pari al 5,75%, che riduce i rendimenti quinquennali di almeno l'1% all'anno.

Vanguard Funds

Vanguard Funds è una divisione del gruppo Vanguard di proprietà reciproca. Vanguard, fondata nel 1975, è con sede a Valley Forge, PA ed è il secondo gestore di asset più grande della nazione con oltre 3 trilioni di dollari in AUM. La struttura unica dell'azienda rende gli azionisti dei suoi fondi comuni i veri proprietari della società. La società madre passa tutti i potenziali utili verso i fondi sotto forma di tasse inferiori di gestione patrimoniale, dando loro i più bassi rapporti di spesa nell'industria dei fondi comuni. Vanguard offre fondi per la stessa gamma di asset class come American Funds.

Tutti i fondi comuni di Vanguard sono privi di carico e non hanno tasse 12b-1. L'impresa fa qualche pubblicità, ma non paga commissioni a broker o consulenti finanziari che raccomanda i suoi fondi. I suoi gestori del portafoglio adottano un approccio passivo alla gestione degli investimenti. Molti fondi sono progettati per tenere traccia di un indice di mercato specifico direttamente.

Confronto dei fondi di crescita

Fondi americani di crescita del fondo americano (AGTHX) è un fondo di capitale a capitale grande che si concentra sulla crescita del capitale. I gestori di portafoglio praticano la selezione attiva di azioni. Il fondo ha un rapporto di spesa pari allo 0. 65% e un tasso di turnover del 29%. Il suo rendimento totale annualizzato è del 10,9% su tre anni, 9. 94% per cinque anni e 5. 82% su 10 anni.

Il Vanguard Growth Index Fund (VIGRX) cerca anche la crescita del capitale attraverso investimenti in titoli a grande cap.Il fondo segue l'indice CRSP U. S. Large Cap Growth, che include azioni che rappresentano circa l'85% della capitalizzazione totale del mercato azionario U. S. Il fondo ha un rapporto di spesa del 0,23% e un tasso di fatturato del 9%. Ha fornito agli investitori un rendimento annuo complessivo di 11,72% su tre anni, 11. 18% in cinque anni e 7. 37% in 10 anni.

L'aumento del rendimento del Fondo Vanguard Growth Index supera la differenza di 0,42% nei rapporti di spesa. Gli investitori che hanno pagato una tassa di vendita front-end per l'acquisto di azioni del Fondo di Crescita dell'America sarebbero stati in uno svantaggio ancora maggiore. Il confronto è simile in altri fondi di asset class.