L'iShares Core US Aggregate Bond ETF (NYSEARCA: AGG AGGiSh Cr US Ag Bd109 55 + 0 09% Creato con Highstock 4. 2. 6 ) , che tiene traccia di un indice di titoli governativi e corporate corporate di investimento a livello statunitense, offre un'opportunità per ottenere un'ampia e diversificata esposizione al mercato obbligazionario globale con un unico investimento.

I fondi con scambio di obbligazioni (ETF) stanno diventando un metodo sempre più popolare per gli investitori a diversificare i loro portafogli di investimento complessivi con una selezione di titoli a reddito fisso di investimento. Molti investitori apprezzano il fatto che il reddito regolare da obbligazioni fornisce un cuscino di sicurezza contro le crisi degli investimenti in borsa. Gli ETF forniscono generalmente distribuzioni trimestrali, piuttosto che pagamenti annuali o semestrali. Le obbligazioni offrono anche una protezione superiore in caso di fallimento rispetto agli stock. Gli obbligazionisti hanno una posizione significativamente migliore per recuperare il loro investimento in procedure di fallimento rispetto agli azionisti comuni. Inoltre, i fondi obbligazionari contribuiscono a ridurre la volatilità complessiva del portafoglio di investimenti di un individuo. I ETF obbligazionari hanno tipicamente costi molto bassi.

L'ETF di iShares Core U. Aggregate Bond cerca di riflettere la performance dell'Indice Aggregate Bond Index di Barclays U. S. L'indice è stato progettato per riflettere il mercato globale delle obbligazioni d'investimento di U. S. Esso comprende obbligazioni governative U. S. e obbligazioni societarie, unitamente al pass-through di ipoteca e ad altri titoli garantiti da attività. L'indice include solo titoli di tasso fisso imponibili denominati in dollari U., con almeno un anno rimanente fino alla scadenza.

Il fondo non detiene le stesse quote dell'indice, che consiste in circa 8.000 titoli di debito. Al contrario, il fondo utilizza un campione rappresentativo di circa 2 500 titoli di indice. Inoltre, al fine di ottenere prezzi più vantaggiosi di acquisto o di vendita, il gestore del fondo esercita discrezione in quanto il fondo a volte acquisterà un problema prima di essere aggiunto all'indice o detenere un problema oltre il punto in cui è stato rimosso dall'indice.

Il fondo viene riequilibrato mensilmente e il rapporto annuo di fatturato necessario per monitorare l'indice è accuratamente pari a circa il 120%. Il rapporto tra fatturato superiore al 100% implica che il fondo mantiene le partecipazioni in media meno di un anno.

Le principali partecipazioni del fondo comprendono titoli del Tesoro statunitensi (obbligazioni T) e note (note T), titoli garantiti da mutui (MBS) di Fannie Mae e emissioni di società di KfW (KFW), Verizon (VZ) e Banca di America (BAC).

Caratteristiche

Questo fondo di Blackrock è stato lanciato nel 2003 e ha funzionato bene.Il suo rendimento medio annuo di 10 anni, a partire dal 2015, è di circa il 4,77%. Il fondo ha un patrimonio netto superiore a 25 miliardi di dollari.

Il mix di titoli di debito dell'ETF è circa il 40% delle emissioni governative U. S., il 30% delle emissioni societarie e il 30% MBS. Tra i temi aziendali, i settori finanziari e industriali rappresentano la stragrande maggioranza delle emissioni. Il valore cedola medio ponderato delle partecipazioni del fondo è del 3,28% e la media ponderata della scadenza del fondo è di 7,5 anni. Il rating medio delle partecipazioni del fondo è AA.

Il rapporto di spesa del fondo è molto basso 0. 08% e offre una resa del dividendo del 2. 14%.

Adattabilità e Raccomandazioni

L'ETF Aggregate Bond ETAP di iShares Core è un investimento appropriato per gli investitori, generalmente in cerca di un portafoglio di investimenti a reddito fisso o di investitori che cercano di diversificare i portafogli di investimenti che sono altrimenti composti principalmente investimenti sul mercato azionario.

Il fondo presenta un rapporto di spesa estremamente basso e si comporta bene in termini sia di monitoraggio preciso del suo indice sottostante sia in termini di rendimento solido e coerente per i suoi investitori.

È più adatto per gli investitori che utilizzano conti di pensione con vantaggi fiscali. Gli investitori che utilizzano conti imponibili possono desiderare di evitare investimenti obbligazionari aggregati per separare le partecipazioni obbligazionarie pubbliche e societarie, a causa dei vantaggi fiscali che sono assegnati a obbligazioni statali.