Probabilmente consiglieresti ad un amico che pensano di avere un secondo parere quando decidono i meriti di una procedura medica che comporta un rischio. Quindi non avrebbe senso avere un secondo parere per i tuoi clienti riguardo alle loro strategie di investimento e ai piani di pensione?

La maggior parte dei consulenti si allontanava dall'invio dei propri clienti per parlare con un altro consulente che potrebbe infine rubare la propria attività. Ma le probabilità sono che ci sono alcuni professionisti, nella tua azienda o con chi lavora a stretto contatto con chi può fornire un utile secondo parere. (Per ulteriori informazioni, vedere: Come consigliare i clienti in azioni aziendali in 401 (k) s. )

Approfitta del tuo team

Affidarsi al team di professioni che ti circondano, può essere utile non solo per i tuoi clienti, ma anche per gli altri. Ogni professionista della tua squadra probabilmente ha un diverso insieme di punti di forza e di esperienze. Pertanto, sarebbe una vergogna perdere l'esperienza di un altro quando è seduto proprio lì in ufficio o una telefonata lontano.

Possono essere disponibili i professionisti con più consulenza in materia di investimenti per esaminare i portafogli dei clienti, mentre quelli con più conoscenze sull'assicurazione o sulle entrate di Roth IRA potrebbero dare il loro punto di vista in quelle aree. Parlando con gli altri e tenendo in considerazione due o tre idee o idee ben informate, in ultima analisi è meglio rispondere alle esigenze dei tuoi clienti. (Per la lettura relativa, vedere:

Come impressionare i clienti: la prima riunione .)

Conoscere il tuo cliente troppo bene

Quanto più sai sui tuoi clienti è in genere una buona cosa. Significa che sarete in grado di servirli meglio e di aiutarli nel migliore dei modi per i loro futuri. Tuttavia, un problema che spesso si presenta con i clienti con cui lavorate da anni è che si inizia a diventare troppo familiare con i loro portafogli o le loro proprietà. Questo, purtroppo, può portare alla compiacenza e alle macchie cieche, perché si può smettere di fare le domande giuste o si può inavvertitamente supporre che hai già affrontato i loro problemi e le loro preoccupazioni. Potresti persino perdere alcuni cambiamenti fondamentali che devono essere affrontati, che non avresti perso con un nuovo cliente ancora conosciuto e familiarizzato con. Puoi anche iniziare a dimenticare l'importanza di pensare al di fuori della scatola o di elaborare nuove strategie per quei clienti che sono stati con voi da anni.

) L'obiettivo di ogni consulente è quello di mantenere i vostri clienti felici nel lungo periodo in modo da continuare a dare loro la loro attività. Mettere un paio di occhi extra sul caso sarà solo utile per te e vantaggioso per il cliente.Questo è il motivo per cui non può fare male a provare a lasciare qualcun altro sulla squadra dare un'occhiata al portafoglio di un cliente o chiedere loro di prendere in considerazione l'esame di un problema specifico con cui il cliente sta affrontando. Questo altro professionista è venuto a tavola con un paio di occhi più freschi e può notare qualcosa che hai superato. Oppure può aggiungere nuove prospettive o far brillare una luce diversa in un'area che non è stata considerata per il tuo cliente. .

I più occhi migliori In questi giorni, i clienti tendono a chiedere consigli da parte di consulenti finanziari su una varietà di personalità e problemi finanziari che in passato potrebbero sembrare molto più semplici da capire. Molti vogliono sapere di più sul risparmio per pagare le bollette dell'università dei loro figli o dei nipoti, o scoprire quando è il momento migliore di prendere i pagamenti per la previdenza sociale. Possono essere interessati a diversificare gli investimenti e investire nei mercati emergenti o in altri investimenti alternativi. Altri possono avere una serie di domande su quali politiche di assicurazione da considerare e quali implicazioni fiscali riguardano le varie strategie di investimento. Altri ancora hanno bisogno di aiuto nella scelta del miglior servizio di assistenza a lungo termine. L'elenco continua e avanti, e poche persone sono un esperto in tutto. .

Con il numero di opzioni di robo-advisor e i siti web finanziari in linea in aumento, i clienti devono sentire che stanno ottenendo (per la lettura correlata, vedere:

Suggerimenti per rompere il ghiaccio con nuovi clienti < più consigli da voi che potevano da un servizio web-based. Quindi, se siete in grado di offrire ai tuoi clienti non solo il proprio consiglio di esperti, ma quello di tutta la tua squadra di professionisti, si può davvero brillare. Potresti anche provare a tenere riunioni settimanali di team presso la tua azienda, durante la quale ogni consigliere porterà una domanda che potrebbe avere su un portafoglio di un determinato cliente o su un problema che vogliono saperne di più. Il gruppo può lanciare idee in giro, e sebbene possa sorgere un dibattito, le soluzioni migliori spesso galleggiano in cima. )

Consiglio dell'esperto

Se la tua impresa comprende consiglieri che hanno aiutato i clienti per decenni come i loro consiglieri, come segue: Come i consiglieri possono aiutare Gen Y con 401 (k) così come nuovi consiglieri che imparano solo le corde, si potrebbe effettivamente sedere su una miniera d'oro. Questo perché i consulenti con diverse fasi di esperienza possono imparare l'uno dall'altro. Quelli professionisti che sono stati in attività per più di un decennio potrebbero non essere aggiornati su come funzionano le piattaforme dei social media e come queste piattaforme possono essere utilizzate per aumentare l'attività. (Per la lettura correlata, vedere: Come affrontare (seriamente) clienti disfunzionali

.)

D'altra parte, i neofiti potrebbero ancora stare in piedi su alcune delle sfumature del business e conoscere i modi migliori per comunicare con i clienti in persona. Entrambi i gruppi di consulenti potrebbero approfittare dei solidi consigli che gli altri possono fornire. La linea inferiore Se non stai cercando consigli o paragoni parenti sul tuo lavoro con altri professionisti della tua squadra o nel tuo cerchio, potresti fare i tuoi clienti un danno.Ognuno può trarre vantaggio da un secondo parere, gran parte del tempo. (Per la lettura correlata, vedere:

Gli esperti di errori tecnici devono evitare.

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