Diventare un consulente finanziario è un impegno impegnativo con molti requisiti. Al di là dei corsi di formazione potenziali, è anche necessario che tu sia certificato come pianificatore finanziario certificato (CFP) o analista finanziario (CFA) per disporre di separazione. Non si deve menzionare la concorrenza in campo. Il Dipartimento del Lavoro degli Stati Uniti riferisce che nel 2014 ci sono stati 249.000 consiglieri finanziari e che si prevede di occupare uno dei settori in più rapida crescita della forza lavoro nel corso del prossimo decennio. Mentre la retribuzione può essere buona, ottenere questi clienti e costruire un solido libro di business può essere una sfida. Se sei un nuovo consulente finanziario, consideri alcuni dei seguenti metodi per proteggere i tuoi primi clienti.

Coltivare l'influenza

Come nuovo consulente finanziario, devi andare al di fuori del tuo cerchio interno. Ciò consente di creare una rete in continua crescita che possa fornire i riferimenti in corso ai servizi forniti. Puoi farlo attraverso il marketing dei social media o attraverso rapporti personali anche se quest'ultimo tende ad essere il più efficace. (Per ulteriori informazioni, vedere: Suggerimenti per i consulenti che desiderano sviluppare la loro pratica .)

Non limitatevi a crescere la tua rete. "Il mio consiglio ad un nuovo consulente finanziario appena iniziato è cercare di impiegare" leva finanziaria "attraverso l'uso di centri d'influenza come ragionieri, avvocati, dirigenti HR, tavole rotonde aziendali, nonché attraverso i social media. Tali rapporti con diversi conti e avvocati richiedono molto tempo e, quindi, devono essere coltivati ​​all'inizio della propria carriera ", afferma Donald Reichert, Partner di Capital Design Associates Group, LLC. Il consiglio di Reichert di coltivare questa rete nella tua carriera è importante perché non sai mai chi incontrerai attraverso la creazione di reti e renderai più precocemente possibile la creazione di nuove connessioni.

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Servire i Underserved

I pensionati oi pensionati , possono essere una grande fonte di clientela per molti consulenti finanziari. Questo aumenterà solo perché il numero di persone sopra i 65 anni sarà raddoppiato nei prossimi decenni. Mentre questo numero offre una grande opportunità per i consulenti finanziari, offre anche una sfida - una maggiore concorrenza.

Invece di concentrarsi sulla clientela che è finita, considerate la messa a fuoco su demografia che sono insufficienti. "La maggior parte dei consulenti lavora con individui che si trovano o si avvicinano al pensionamento con i lussuriosi portafogli, ma mi sto concentrando sul servizio di uno spazio professionale giovane. Ho passato un po 'di tempo concentrandosi sul fatto di andare davanti ai consiglieri a raccontare la nostra storia e come possiamo aiutare i clienti ", dice Matt Cosgriff, CFP, fondatore di Lifewise Advisors. (Per ulteriori informazioni, vedere: Come i consulenti finanziari stanno sfruttando i social media .)

Con la rete con altri consulenti, è in grado di non solo indirizzare coloro che potrebbero essere insufficienti ma anche generare consapevolezza tra la comunità dei consiglieri di come può aiutare i bisognosi.

Diventare coinvolti nella comunità

Uno dei modi migliori per ottenere i tuoi primi clienti come consulente è quello di diventare coinvolti nella tua comunità. Mentre i metodi tradizionali di marketing richiedono denaro, la partecipazione della comunità richiede in gran parte solo il tempo. Potresti non capirlo, ma il coinvolgimento della comunità offre un modo naturale di collegarsi a coloro che vi circondano.

Trova un'organizzazione a cui supportate, o un evento che ti piace e che ti interessa. Questo ti connette con individui simili che possono potenzialmente trasformarsi in clienti per la tua pratica. Come la rete di cui sopra, non si sa mai chiunque può conoscere e il coinvolgimento della comunità è un ottimo modo per crescere e sviluppare quella sfera d'influenza. . Quello che fornisce poco restituzione

Ottenere i clienti come nuovo consulente finanziario è un gioco di numeri (per maggiori informazioni, vedere:

5 modi principali. Probabilmente hai sentito parlare o ha fatto alcune delle seguenti cose per ottenere nuovi clienti:

• Chiamate a freddo
• Fornire pasti gratuiti per incoraggiare la presenza a una presentazione
• Bussare alle porte
• Bocce di pesce con biglietti da visita a fiere

Queste pratiche, e molti altri, forniranno numeri. Tuttavia, può essere difficile costruire una solida rete di clienti. "Per i primi dieci anni come consulente, ho lottato con il processo di acquisizione dei clienti. Chiamata a freddo, bussare a casa, seminari e sperando di rinviare erano le mie soluzioni. Mentre questi metodi funzionavano, sono stati dolorosamente lenti, dice Devin Carroll, fondatore di Intelligence Social Security. (Per ulteriori informazioni, vedere: Suggerimenti per la creazione di nuovi clienti .)

Questo non significa che le suddette tattiche non funzioneranno. Lavoreranno, in una certa misura, ma i consulenti che si occupano di costruire relazioni e di essere coinvolti nella comunità possono costruire un libro organico aziendale che stimola la crescita della tua attività nel lungo raggio.

La linea inferiore

Quando le persone assumono un consulente finanziario, spesso guardano a coloro che considerano credibili e che possono essere fatti meglio attraverso la creazione di relazioni. Attraversandosi nella comunità e nel networking, puoi costruire una ditta che crescerà da anni per anni. (Per ulteriori informazioni, vedere: Come impressionare i clienti: la prima riunione .)