Se sei un pianificatore finanziario e stai guardando la pensione in faccia, allora la questione di cosa fare con la tua clientela è un problema vitale. La vendita della tua pratica può essere un compito difficile per alcuni aspetti, e il passaggio al tuo acquirente deve essere gestito correttamente per garantire una transizione regolare.

Una preoccupazione importante è assicurarsi di vendere la tua pratica per quello che vale davvero e non solo quello che un acquirente ti sembra di pagare.

Ecco cosa puoi fare per ottenere il miglior prezzo possibile per la tua azienda. (Per ulteriori informazioni, vedere: Suggerimenti per la vendita dei servizi di servizi finanziari. )

• Cattura il trasferimento della ricchezza. Se la tua pratica è piena di vecchi clienti che hanno un'assicurazione sulla vita o altri mezzi di lasciare un'eredità ai loro eredi, ottenere i beneficiari per aprire account con voi prima di vendere. Questo può fornire all'acquirente una futura fonte di reddito che può aumentare il prezzo di vendita. Le pratiche con i clienti più anziani che probabilmente muoiono nei prossimi anni saranno meno per i potenziali acquirenti, poiché vedranno un flusso di entrate che si asciughirà prima e non più tardi.
• Prendi il tuo tempo. In attesa del giusto acquirente che ti darà il giusto prezzo ha molto più senso di scaricare la tua clientela alla prima opportunità disponibile (a condizione che le circostanze non ti obbligano a farlo ovviamente). Potresti anche essere in grado di camminare con più soldi in generale se sei disposto a strutturare un piano di pagamento per un periodo di tempo più lungo.
• Vendere a uno dei tuoi dipendenti. Se hai assunto un assistente 10 anni fa che è pronto a prendere in consegna, allora la vendita a lui o lei sarà probabilmente il modo più semplice per poter passare dall'attività. Ciò elimina la necessità di trasferire le risorse del client e di introdurre tutti i tuoi clienti a qualcuno che non conosce. E la consapevolezza che finiranno per prendere in consegna il business può anche incentivarli a iniziare a rendere la tua pratica più preziosa oggi. (Per la lettura correlata, vedere: Consulenti in caso di clienti di fattori nei piani di successione. )
• Vendi i tuoi dipendenti con la tua azienda. L'organizzazione per consentire ai dipendenti di rimanere sotto il nuovo acquirente può anche facilitare il processo di transizione. Questo, naturalmente, può richiedere che si struttura una garanzia specifica o un piano nella transazione che assicura o attiri i dipendenti a rimanere.
• Investite nella tua attuale clientela. Questo è uno dei modi più evidenti che puoi aumentare il valore della tua pratica. Il tempo di spesa con i clienti al di fuori dell'ufficio può aiutarti a costruire relazioni più profonde e sviluppare la tua attività. La pesca, giocare a golf, guardare sport e altre attività ricreative può cementare il tuo posto nella vita dei tuoi clienti e assicurare un flusso stabile di entrate future da loro.
• Aumenta la tua linea di prodotti e servizi. Se i tuoi clienti investono principalmente in pochi veicoli, ampliando il tuo repertorio di prodotti e servizi ti aiuterà a catturare più attività e renderti ancora più attraente la tua pratica. Se i vostri clienti fanno un sacco di attività commerciali al dettaglio, quindi considerare i servizi di preparazione delle imposte sul reddito in modo da poterle mostrare come effettivamente eliminare le perdite fiscali e ridurre i loro redditi imponibili con i contributi previdenziali. Se possiedono una piccola impresa, assicuratevi di ottenere un piano di successione in atto con i loro eredi in modo che possano facilmente assumere quando arriva il momento. Pianificazione finanziaria completa può anche aiutare i vostri clienti a vedere gli effetti finanziari delle spese di assistenza a lungo termine se non sono assicurati. I clienti che adottano misure adeguate per proteggersi da questi costi saranno più preziose per un potenziale acquirente, poiché le probabilità dei loro beni in una casa di cura saranno molto inferiori. (Per la lettura correlata, vedere: Ritirare? Come vendere e chiudere la tua piccola impresa. )
• Aumenta le tasse. Se carichi le tasse in qualsiasi titolo della tua pratica, aumentandoli aumenteranno il tuo flusso di entrate futuro senza ulteriori input di tempo o di sforzo. Questa è un'idea particolarmente buona se non hai aumentato i tuoi tassi per molto tempo ma hai aumentato il livello di servizio fornito ai tuoi clienti. Assicurati inoltre che le entrate provengano da diverse fonti se possibile; una pratica che non dipende dalla prestazione di pochi prodotti o servizi sarà più durevole, che renderà più desiderabile per un acquirente.
• Fuoco i tuoi clienti problemi. Se hai clienti che sono estremamente difficili da eseguire servizi o richiedere troppo tempo per le entrate che producono, non esitate a sbarazzarle prima di vendere la tua pratica. Questo può effettivamente aggiungere al valore della tua pratica poiché semplifica la tua base clienti e lascerà il tuo acquirente con un gruppo di persone più facile a lavorare.

La linea inferiore

La vendita della tua pratica è una delle transazioni più importanti che potrai completare. Prendi le misure necessarie per assicurarti che otteniate il miglior prezzo possibile per la tua clientela e assicurati anche che sia cura dei tuoi dipendenti e dei tuoi clienti. (Per la lettura relativa, vedere: Pianificazione successione per la tua piccola impresa. )