Non puoi mai realmente capire l'investimento finché non ti preoccupi di un ribasso del mercato. Le preziose lezioni apprese possono aiutarti nei momenti negativi e possono essere applicati al tuo portafoglio quando l'economia recupera. Di seguito sono elencate alcune esperienze comuni degli investitori durante i tempi economici difficili e le lezioni che ogni investitore può venire via dopo aver sopravvissuto agli eventi.

Lezione 1: Valuta i tuoi cestini d'uovo Stai tirando i capelli perché tutto quello che investite scende. La lezione: Tieni sempre un portafoglio diversificato, indipendentemente dalle attuali condizioni di mercato.

Se tutto quello che possiedi sta muovendo nella stessa direzione, allo stesso ritmo, il tuo portafoglio probabilmente non è ben diversificato e potresti stare in piedi per riconsiderare le scelte di assegnazione delle risorse. Le attività specifiche del tuo portafoglio dipenderanno dai tuoi obiettivi e dal livello di tolleranza ai rischi, ma dovresti sempre includere più tipi di investimenti. (Leggi Personalizzazione della tolleranza del rischio per scoprire quanta incertezza si può sopportare)

La presa di posizione più conservatrice per preservare il capitale dovrebbe significare cambiare le percentuali di partecipazioni da azioni aggressive e rischiose a partecipazioni più conservative, senza spostare tutto a un unico tipo di investimento. Ad esempio, l'aumento delle obbligazioni e la diminuzione delle partecipazioni di crescita a capitale piccolo mantiene la diversificazione, mentre la liquidazione di tutto per i titoli di mercato monetario non lo fa. Nelle normali condizioni di mercato, un portafoglio diversificato riduce le grandi oscillazioni delle prestazioni nel tempo. (Per ulteriori informazioni, leggere la sezione

Diversificazione: è tutta la classe (Asset) .)

Lezione 2: Nessuna cosa simile a una cosa certa

Quello che pensi fosse una cosa sicura appena caricata. La lezione: a volte avviene l'imprevedibile. Succede ai migliori analisti, ai migliori gestori di fondi, ai migliori consiglieri e, può accadere a voi. L'interpretazione perfetta del grafico, l'analisi fondamentale o la lettura di tarocchi non prevedono ogni possibile incidente che possa influenzare l'investimento.

Utilizzare la dovuta diligenza per attenuare il rischio il più possibile.

• Riepilogare i report trimestrali e annuali per indizi sui rischi per l'attività della società così come le loro risposte ai rischi.
• È inoltre possibile riscattare le debolezze dell'industria da eventi attuali e associazioni di settore.
• Più spesso, un investimento è influenzato da una combinazione di eventi. Non calci se stessi su eventi imprevedibili o straordinari come fallimenti della catena di fornitura, fusioni, cause legali, guasti ai prodotti, ecc. (Scopri come trovare aziende che gestiscono bene il rischio in

.) Lezione # 3: Gestione appropriata dei rischi Pensi che un investimento fosse privo di rischi, ma non lo era. La lezione: Ogni investimento ha un certo tipo di rischio.

Puoi tentare di misurare il rischio e cercare di compensarlo, ma devi riconoscere che il rischio è inerente a ciascun commercio. Valutare la tua disponibilità a prendere ogni rischio. Lesson # 4: Liquidity Matters

Sei sempre investito in modo completo, in modo da perdere di opportunità che richiedono disponibilità di denaro contante (vedere Misurazione e gestione del rischio di investimento . La lezione: avere un contante in un certificato di deposito (CD) o conto del mercato monetario ti consente di sfruttare gli investimenti di alta qualità a prezzi di vendita del fuoco. Riduce anche il rischio complessivo del portafoglio.

Pianificare in anticipo per riempire i conti in denaro. Ad esempio, utilizzare i proventi di un bond chiamato per investire nel mercato monetario anziché acquistare un nuovo legame. Talvolta i contanti possono essere ottenuti riorganizzando il debito o tagliando la spesa discrezionale. Impostare una percentuale specifica del portafoglio globale da tenere in contanti. (Imparate a sfruttare la sicurezza del mercato monetario nel nostro Money Market

tutorial.) Lezione 5: Pazienza Il saldo del tuo conto è inferiore a quello dell'ultimo trimestre rivedere la tua strategia d'investimento prima di approfittare dei vostri investimenti attuali. La lezione: A volte richiede il mercato un periodo prolungato di tempo per rimbalzare indietro.

Il tuo portafoglio di portafoglio complessivo in una determinata data non è altrettanto importante quanto la direzione in cui è in crescita e il rendimento atteso per il futuro. La chiave è la preparazione per l'imminente rialzo del mercato basato su un tempo di ritardo stimato dietro indici di mercato. Valuta la tua strategia, ma ricorda che a volte la pazienza è la soluzione. .

Lezione # 6: Essere il tuo consulente personale Le notizie di mercato diventano più brillanti ogni giorno. ri paralizzato dalla paura! La lezione: Le notizie sul mercato devono essere interpretate in relazione alla tua situazione. A volte gli investitori reagiscono, in particolare con le azioni di grandi dimensioni o popolari, perché le notizie sono ripetute continuamente attraverso ogni news outlet. Ecco alcuni passi che potete seguire per aiutarti a mantenere la testa di fronte a cattive notizie:

Prestare attenzione e comprendere le notizie, quindi analizzare i finanziamenti da soli. Cosa dovete sapere sui rendiconti finanziari

per chiedere aiuto.

• Determinare se le informazioni rappresentano una significativa tendenza finanziaria in discesa, un grave spostamento negativo nell'attività di un'azienda, o semplicemente un bip temporaneo. Ascolta per i suggerimenti che l'azienda può ridurre i propri rendimenti attesi. Scopri se il downgrade è per un quarto, un anno o se è così astratto non si può dire. Condurre un'analisi del settore dei concorrenti della società.
• Dopo una valutazione approfondita, puoi decidere se il tuo portafoglio ha bisogno di una modifica. (Per ulteriori informazioni, leggere
• Avete bisogno di un consulente finanziario?
• )

Lezione 7: quando vendere e quando tenere Gli indicatori di mercato non sembrano avere una fodera in argento. La lezione: sapere quando vendere le posizioni esistenti e quando mantenere. Non abbiate paura di tagliare le tue perdite. Se il valore corrente del portafoglio è inferiore alla base del costo e mostrando segni di abbassamento ulteriormente, prendere in considerazione alcune perdite. Ricorda, tali perdite possono essere portate avanti per compensare i guadagni di capitale fino a sette anni. (Per ulteriori informazioni, leggere

Vendere i titoli perdenti per un vantaggio fiscale .)

La vendita selettiva può produrre contanti necessari per acquistare investimenti con un maggiore potenziale di guadagno. D'altra parte, mantenere investimenti con solidi finanziari che stanno sperimentando correzioni dei prezzi in base ai rapporti prezzo-guadagno attesi. Prendi le decisioni per ogni investimento, ma non dimentichi di valutare l'assegnazione complessiva degli asset. (Per saperne di più in Assegnazione: una decisione per regolare tutti .)

Conclusione Le oscillazioni del mercato azionario sono inevitabili. Il meglio preparato è quello di affrontare con loro, meglio il tuo portafoglio li sopporterà. Potresti aver già imparato alcune di queste lezioni il modo difficile, ma se no, prendetevi il tempo per imparare dagli errori degli altri prima di diventare tuoi. Leggi

Adatta a un mercato orso per imparare a strutturare il tuo portafoglio per resistere a tempi economicamente difficili.