Con il suo status privilegiato di imposta e con meno restrizioni sugli investimenti, un conto di pensionamento individuale Roth (IRA) offre agli investitori più libertà nella scelta degli investimenti per il proprio portafoglio. BlackRock, Inc. (NYSE: BLK BLKBlackRock Inc475. 61-0. 73% creato con Highstock 4. 2. 6 ) offre numerosi fondi comuni che soddisfano diversi stili di investimento e allocazioni di attivi. I fondi comuni di BlackRock portano a investitori individuali un investimento istituzionale a un costo ragionevole.

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Azioni BlackRock Total Return Fund Service

Attività in gestione (AUM): $ 7. 5 miliardi

2010-2015 rendimento medio netto medio annuo (NAV): 4. 25%

Rapporto di spesa netto: 0. 76%

Il BlackRock Total Return Fund cerca di realizzare rendimenti superiori a quelli del Barclays Indice Capital Aggregate Bond, costituito da un ampio spettro di titoli a reddito fisso. Il fondo è una forte aggiunta a qualsiasi account Roth IRA, in quanto detiene un portafoglio di obbligazioni fondamentali diversificato che ha dimostrato una forte resa di rischio. Il fondo è particolarmente utile per gli investitori conservatori che desiderano conservare il loro capitale e generare reddito corrente. Il fondo detiene il 38% del portafoglio in obbligazioni U. S. Treasury, il 26% del debito dell'agenzia U. garantita dal governo U. e il 19% in obbligazioni societarie di società finanziarie e industriali. La durata effettiva del fondo è di 5,23 anni e ha una resa SEC di 30 giorni di 2,39%.

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A causa della sua forte resa dei rendimenti e dell'approccio di investimento coerente, il fondo ha ricevuto un rating complessivo a cinque stelle e un rating di analisti d'argento da Morningstar nella categoria di obbligazioni a medio termine. Il fondo non ha costi di carico e viene fornito con un investimento minimo di $ 5 000.

BlackRock Science & Technology Opportunities Portfolio Service Shares

AUM: 275 milioni di dollari

Il rapporto di spesa netto: 1. 5%

Il portafoglio BlackRock Science & Technology Opportunities investe in titoli U. e stranieri di società tecnologiche di tutte le capitalizzazioni di mercato. Il fondo talvolta investe in società private, azioni privilegiate e titoli convertibili. Poiché gran parte del recente progresso economico è stato alimentato dalla tecnologia, i proprietari dei conti Roth IRA possono trarre vantaggio dai rendimenti in eccesso generati da questo fondo a lungo termine. Le azioni di software e servizi dominano il portafoglio del fondo con un'assegnazione superiore al 60%, mentre i semiconduttori hanno circa il 9% di allocazione. Le partecipazioni del fondo includono aziende consolidate come Apple, Alphabet, Facebook, Amazon. com e Microsoft.

Il fondo ha guadagnato un rating complessivo a quattro stelle da Morningstar nella categoria di tecnologia.Non ha tasse di carico e richiede agli investitori di partecipare almeno $ 5 000.

BlackRock Health Sciences Opportunities Portfolio Investitore A Azioni

AUM: $ 5. 6 miliardi di dollari

il rendimento annuo medio annuo 2010-2015: 20. 93%

rapporto di spesa netta: 1. 19%

Il BlackRock Health Opportunities Portfolio investe in azioni comuni di aziende nelle scienze della salute e nelle industrie connesse, quali i fornitori di assistenza sanitaria, le biotecnologie ei prodotti farmaceutici. A causa dell'invecchiamento della popolazione e della crescente domanda di servizi sanitari a seguito della legge Affordable Care, le compagnie sanitarie continuano a generare rendimenti anomali per i loro investitori, rendendo questo fondo un candidato forte per un conto Roth IRA. Le aziende farmaceutiche e biotecnologiche rappresentano il 61% del patrimonio del fondo, mentre le apparecchiature e i fornitori di servizi sanitari rappresentano il 34%.

Morningstar ha assegnato al fondo un rating complessivo a quattro stelle nella categoria della salute. Il fondo ha una tassa di carico del 5,25% e richiede un investimento minimo di 1 000 dollari.

Azioni BlackRock 40/60 Target Allocation Fund C

AUM: 245 dollari. 5 milioni

2010-2015 rendimento medio annuo NAV: 6. 34%

Rapporto di spesa netto: 1. 71%

Il BlackRock 40/60 Target Allocation Fund è un fondo di fondi che cerca un equilibrio tra - la crescita del capitale a lungo termine e l'alto reddito corrente con particolare attenzione al reddito. Il fondo assegna il 40% delle proprie attività a titoli azionari, mentre il resto viene investito in titoli a reddito fisso. Il fondo è più appropriato per gli investitori che sono preoccupati per la conservazione del capitale, ma vorrebbero trarre vantaggio dagli elevati rendimenti a lungo termine generati dal mercato azionario. Sulla base della sua asset allocation, le partecipazioni del fondo sono abbastanza ben diversificate in diversi settori dell'economia U. S. La maggior parte delle obbligazioni del fondo sono obbligazioni governative U. S. e titoli a reddito fisso dell'agenzia U. S.

Morningstar ha assegnato al fondo un rating complessivo a cinque stelle nella categoria di allocazione conservativa. Il fondo paga una tassa di carico del 1% e richiede un contributo minimo di $ 1 000.