È passato più di sei anni dalla fine della Grande Recessione, ma non sarà presto dimenticato. C'erano molte lezioni da apprendere per gli investitori, molti dei quali furono spazzati via da un'alleanza di panico solo per vedere i loro conti di pensione devastati dalle perdite del 40-60%. Nel 2016, molti sanno che, se avessero semplicemente sostenuto, i loro conti sarebbero stati completamente ripresi e andassero a più del doppio di valore. Questa è la prima lezione di qualsiasi recessione. Qualsiasi recessione è seguita da una ripresa che include un forte rimbalzo sul mercato azionario. La seconda lezione è che gli investitori non devono stare in attesa di come i loro portafogli diventano pummelati da una vendita massiccia. Ci sono in realtà alcune strategie di investimento che possono sfruttare le forze recessive per posizionare il proprio portafoglio per un rimbalzo più rapido e più forte.

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Dollar-Cost Average La tua strada verso il basso

Come con la maggior parte delle recessioni, probabilmente non vedrai il prossimo che verrà. Ma probabilmente vedrete una sell-off sul mercato azionario ben prima di una recessione. Quando succede, ricorda la prima lezione: quello che scende va sempre in su. Sapendo che gli investitori possono trarre vantaggio da un mercato in declino attraverso il metodo medio di investimento dei costi del dollaro. Se fai contributi mensili a un piano pensionistico qualificato, stai già utilizzando la tecnica. Ma quando il mercato comincia ad immergersi, è ora di aumentare il tuo gioco aumentando i tuoi contributi o iniziando la media dei costi del dollaro in un conto di investimento non qualificato.

Quando il costo del dollaro medio è il tuo investimento, stai gradualmente riducendo la base del costo complessivo nel prezzo delle azioni, quindi quando il prezzo rimbalza, la tua base di costo è sempre inferiore al prezzo. Ad esempio, se investite $ 500 al mese in un fondo di fondi che vendono per $ 25, il tuo contributo compra 20 azioni. Se il prezzo delle azioni scende a $ 20, il tuo contributo acquista 25 azioni. Il tuo account ora dispone di 45 azioni con una base di costo medio di 22 dollari. Con il calo del prezzo delle azioni, il tuo contributo da $ 500 acquista un numero crescente di azioni e la base dei costi continua a scendere. Quando i prezzi delle azioni rimbalzano, il tuo contributo acquista meno azioni ogni mese, ma il tuo prezzo corrente è sempre maggiore del tuo costo. Il metodo di calcolo del costo del dollaro funziona meglio nel lungo periodo per gli investitori che non vogliono preoccuparsi di come i loro investimenti stanno eseguendo.

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Acquisto nei dividendi

Se si intende tenere titoli durante un periodo di recessione, i migliori da possedere sono provenienti da aziende con grandi capite con forte bilancio e flussi di cassa. Non solo queste aziende fanno molto meglio durante le crisi economiche rispetto alle società che hanno un sacco di debiti con scarso flusso di cassa, ma hanno anche maggiori probabilità di pagare dividendi.Per gli investitori, i dividendi servono un paio di scopi. In primo luogo, se un'azienda ha una lunga storia di pagamento e di aumento dei dividendi, è possibile avere maggiore tranquillità che è finanziariamente sana e può inquadrare qualsiasi ambiente economico. In secondo luogo, i dividendi forniscono un cuscino di ritorno. Anche quando i prezzi delle azioni diminuiscono, riceverai ancora un rendimento del tuo investimento. È per questi motivi che gli stock di dividendi tendono a sovraperformare le scorte di dividendi durante le cadute del mercato.

Il modo migliore per acquisire titoli di dividendo è attraverso fondi comuni o fondi scambiati in borsa (ETF) che investono strettamente nelle società che pagano dividendi. I fondi che investono in società con storie lunghe di pagare dividendi e registrazioni forti di aumentare tali dividendi generano elevate rese correnti con l'apprezzamento del capitale. Ma non aspettate che questi fondi superino il mercato durante i rimbalzi del mercato. Sono detenuti in portafogli per fornire ritorni stabili attraverso diversi cicli di mercato. Mentre il mercato rimbalza, puoi gradualmente allontanare i tuoi fondi dividendi, ma dovresti sempre mantenere una parte come misura difensiva.

Investire in beni di consumo

Anche durante le recessioni, i consumatori devono acquistare prodotti alimentari, farmaci, prodotti per l'igiene e forniture mediche. Questi sono prodotti di consumo che sono gli ultimi elementi da tagliare dal bilancio familiare. Quindi, mentre le aziende che vendono TV a schermo piatto e altri prodotti discrezionali probabilmente esperienza cade in entrate, le aziende che vendono prodotti alimentari e le necessità personali non lo fanno. I dati mostrano che queste aziende hanno superato di più il S & P500 negli ultimi tre periodi recessivi. Le aziende di prima linea di consumo includono Johnson & Johnson, Procter & Gamble, Coca-Cola e Wal-Mart. Queste aziende particolari pagano anche dividendi decenti, che rafforzano le proprie posizioni difensive. Ci sono anche fondi comuni di investimento che investono rigorosamente in aziende di prodotti di consumo. Il Fidelity Select Consumer Staples Portfolio investe un minimo dell'80% del proprio patrimonio in società impegnate nella produzione, vendita o distribuzione di prodotti di consumo. A partire dal febbraio 2016, il fondo è tornato al 10,67% negli ultimi 10 anni.