Sommario:
Una recessione è caratterizzata da ritorni e rendimenti negativi di diverse classi di attività, che includono azioni ordinarie, fondi comuni di investimento e fondi scambiati in borsa (ETF). A causa degli elevati rendimenti negativi, una recessione spesso dissima la fiducia degli investitori comuni nei mercati azionari e dei fondi comuni. Tuttavia, il periodo di recessione è temporaneo. La maggior parte degli investimenti passa per un lancio durante la recessione che porta ad elevati rendimenti negativi, ma un certo numero di titoli forniscono una ripresa relativamente alta velocità immediatamente dopo la recessione.
Gli ETF, che offrono la diversificazione di fondi comuni di investimento, il trading in tempo reale di un titolo e costi di transazione bassi, sono emersi come investimento di scelta. (Per ulteriori informazioni, vedere: Introduzione ai fondi tradizionali di Exchange )
In questo articolo vengono illustrati alcuni ETF, che hanno dimostrato un tasso di ripristino veloce immediatamente dopo la recessione. Potrebbe essere impossibile scegliere ETFs in un fondo di mercato perfetto durante una recessione. Tuttavia, gli investitori che possono scegliere tali ETF potenziali di recupero ovunque in tutto il fondo del mercato possono ancora fare un profitto sano in un breve periodo immediatamente dopo la recessione.
Come misura dell'analisi delle prestazioni, esaminiamo le prestazioni storiche dei pochi ETF selezionati durante il picco di recessione (settembre 2008-marzo 2009) e confrontarli con la loro performance nei prossimi sei mesi periodo di recupero (marzo 2009-settembre 2009).
Cominciamo con una breve descrizione di ciascuno degli ETF, quindi guardiamo le loro prestazioni durante il periodo di recessione, seguite dalla loro performance durante il periodo post-recessione.
- <->- Fondo di indice di valore medio di Vanguard ETF VOE VOEVng Mid-Cap Vl106 97 + 0 24% Creato con Highstock 4. 2. 6 >): VOE ETF tenta di replicare le prestazioni del benchmark CRSP US Mid Cap Value Index. Questo indice costituisce una serie ampiamente diversificata di società di valore del settore mid-cap americano. VOE offre una buona scelta per gli investitori che cercano aziende ad alto valore medio. Ha un rapporto di spesa di solo 0. 09%. (IWN): IWN ETF tiene traccia delle prestazioni del benchmark sottostante (9) Russell 2000 Value Index, che si concentra sulle aziende di valore a capitale limitato degli USA con caratteristiche di alto valore. È un sottoinsieme del più grande indice Russell 2000. Essa ha pochi criteri per la selezione dei costituenti che includono azioni con rapporti prezzo-libro più bassi e minore crescita prevista. Questo ETF ha un rapporto di spesa leggermente più alto di 0, 25% rispetto ad altri ETF citati. (Scheda Fondo) (Per ulteriori informazioni, vedere: Qual è il modo migliore per investire in aziende di piccole dimensioni? ) )
- iShares S & P 500 ETF (IVE IVEiSh S & P 500 Val109. 66 + 0. 20% Creato con Highstock 4. 2. 6
- ): per replicare le prestazioni del benchmark S & P 500 Value Index. Questo indice costituisce e tiene traccia delle prestazioni di società ad alto valore che fanno parte dell'indice S & P 500 più grande. In sostanza, si concentra su aziende ad alto valore. IVE è una buona condizione per gli investitori che cercano un'ampia diversificazione del mercato con caratteristiche di alto valore. Ha un basso rapporto di spesa di 0, 18%. (Scheda Fondo) Vanguard Mid-Cap Growth ETF (VOT VOTVng Mid-Cp Grwt124. 91-0. 04% Creato con Highstock 4. 2. 6
- ): VOT ETF cerca di replicare le prestazioni del benchmark CRSP US Mid Cap Growth Index. Questo indice costituisce una serie ampiamente diversificata di società di crescita del settore mid cap internazionale degli Stati Uniti. VOT offre una buona condizione per gli investitori in cerca di società a medio-cap elevata di crescita. Ha un rapporto di spesa di solo 0. 09%. (Scheda Fondo) (Per ulteriori informazioni, vedere: Qual è il miglior ETF per la negoziazione di titoli a metà cap? ) iShares Russell 1000 Value ETF (IWD IWDiSh Rus1000 Val120. 25 + 0. 15% Creato con Highstock 4. 2. 6
- ): IWD tiene traccia delle prestazioni del benchmark Russell 1000 Value Index, che costituisce società del settore largecap e midcap degli USA che hanno un potenziale di alto valore . Per gli investitori che cercano un settore diversificato ETF attraverso il settore dei grandi capsule e delle medie cappe, IWD offre una buona adattabilità. Ha un rapporto di spesa di 0,20%. (Fattura del Fondo) Analisi storica della performance Come esempio di riferimento, si tiene conto anche dell'andamento dell'ampio indice S & P 500 di mercato con i suddetti fondi ETF. Ecco il grafico che mostra le prestazioni di cinque ETF durante il periodo di picco di recessione, dove tutti gli ETF sono risultati peggiori dell'indice di mercato più ampio S & P 500 (indicato da ^ GSPC nel grafico). Grafica per gentile concessione di Yahoo! Finanza.
Ecco la performance dello stesso set di titoli durante il periodo post-recessione:
I grafici sopra riportati mostrano la performance degli ETF sopra menzionati subito dopo la recessione è stata migliore di quella del benchmark S & P 500 Index. Gli ETF, che hanno fallito miseramente durante il periodo di recessione, sono stati anche quelli che hanno recuperato più velocemente durante il periodo subito dopo la recessione. Estendendo il periodo di studio a un anno e due anni, conferma la migliorata performance di questi ETF rispetto all'indice S & P 500.
La linea inferiore Il mercato passa attraverso diverse fasi, a seconda delle condizioni economiche prevalenti. I periodi di recessione e di recupero si seguono reciprocamente, anche se la durata di ciascuno rimane incerta. Le osservazioni storiche indicano che i periodi di recessione sono sempre stati più brevi rispetto ai periodi di recupero e crescita. Investire in fondi e ETF che mostrano un'elevata recessione post-recessione può aiutare gli investitori a raccogliere i benefici di rendimento elevato.
Disclaimer: Al momento della scrittura di questo articolo, l'autore non deteneva alcuna posizione nei titoli citati.L'elenco sopra menzionato è solo indicativo e le prestazioni passate potrebbero non essere sostenibili in futuro.
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Dipende. Se il piano di pensione è un piano qualificato, l'amministratore del piano si riferirà al documento del piano per determinare chi è il beneficiario designato. Il documento di piano spiega le regole cui è sottoposto il piano qualificato. Generalmente, i piani qualificati prevedono che il coniuge superstite del deceduto sia il beneficiario a meno che il coniuge superstite non abbia firmato una rinuncia permettendo altrimenti.