C'è sempre un posto in un portafoglio per la protezione contro l'inflazione, ma la necessità è più grande quando si sta vivendo al di fuori del reddito. I controlli pensionistici, sia pensionistici che governativi, sono normalmente fissati o limitati solo ad aumenti del costo della vita. Le devastazioni dei costi crescenti possono significare che si ha un livello di vita inferiore ogni anno in pensione.

Sempre più, gli investitori si rivolgono a fondi scambiati (ETF) per proteggere il loro reddito. Poiché non esiste una perfetta o perfettamente predetta protezione contro l'inflazione, gli ETF beneficiano degli investitori grazie all'accesso simultaneo a un'ampia varietà di partecipazioni.

La protezione tradizionale dell'inflazione è meglio fornita attraverso azioni, in quanto i rendimenti sono più alti e le attività azionarie tendono ad essere spinte durante i periodi di liquidità monetaria. Tuttavia, i pensionati non vogliono (e non vogliono) legare i loro fondi in attività che possono perdere un sacco di valore. Ci sono decine di buoni ETF anti-inflazione, ma i migliori offrono minori rischi di perdita.

Lo SPDR Deutche Bank International Government Inflation-Protected Bond ETF

La serie SPDR (pronunciata "spider") da State Street Global Advisors è uno dei marchi d'investimento più rinomati nel mondo ETF. Il suo DB International Government Inflation-Protected Bond ETF (NYSE Arca: WIP) tiene traccia delle prestazioni generali del DB Global Government ex-U. S. Inflation-Linked Bond Capped Index.

Poiché è investito in debiti governativi al di fuori degli Stati Uniti, WIP offre la protezione principale delle obbligazioni altamente qualificate. Si gioca anche che l'inflazione è generalmente superiore al di fuori dell'U.ssa che all'interno dell'U., che è tipicamente vera nel XXI secolo.

Tuttavia, WIP è considerato un po 'rischioso per la sua categoria. Ha una deviazione standard a tre anni di quasi 8 anni, rispetto a meno di 3 per i Barclays U. S. Aggregate Bond and Treasuries. Una parte di questo può essere spiegata da turni di movimenti in valuta, che il WIP non protegge contro.

Nel complesso, il WIP è meglio utilizzato come azienda satellitare per coloro che prevedono che l'inflazione estera sia superiore all'inflazione interna e che vogliono un ritorno al di sopra dell'indice dei prezzi al consumo.

L'IQ Real Return ETF

L'ETF (NYSE Arca: CPI) di IQ Real Return ETF è progettato esclusivamente per la copertura contro il tasso di inflazione ufficiale U. S. Il CPI è legato al prezzo e alla resa dell'IQ Real Return Index. Questo indice è costituito da diversi componenti sottostanti selezionati sulla base di una metodologia proprietaria, ma il suo compito ufficiale è quello di generare rendimenti superiori all'Indice dei prezzi al consumo rilasciati dalla Bureau of Labor Statistics.

Questo fondo non è per i pensionati che stanno cercando grandi guadagni di capitale o dividendi nei loro portafogli di investimento. Piuttosto, il CPI dovrebbe essere utilizzato come una copertura a basso rischio per mantenere uno standard di vita monetario tenendo il passo con l'inflazione.

Il CPI è a basso rischio, anche per gli ETF anti-inflazione concorrenti. Ha una stupefacente bassissima beta di cinque anni e una deviazione standard simile di soli 2. 12.

Il Fondo di obbligazioni di iShares Barclays TIPS

Il Fondo obbligazionario iShares Barclays TIPS (NYSE Arca: TIP) è l'ETF più grande e più popolare nella categoria obbligazioni protette dall'inflazione. Il TIP è incentrato sui titoli garantiti dall'inflazione del Tesoro (TIPS) che superano un anno rimanente fino alla scadenza e hanno più di 250 milioni di dollari in valore nominale.

Questo $ 13. 9 miliardi di fondi sono a basso costo (0, 18% rapporto di spesa), incredibilmente liquidi e pagano un dividendo. Morningstar costantemente tariffa TIP come un ETF superiore. Circa l'80% del suo portafoglio è direttamente legato ai prodotti TIPS e un altro 13-15% è dedicato ai Tesori non TIPS.

Per gli investitori che vogliono collocare una grande quantità di aziende di pensionamento in un ETF a tutela dell'inflazione, TIP è il miglior gioco in città.