Le donne sono i primogenitori primari nel 40% delle famiglie americane e molti di loro stanno accumulando asset consistenti. Solo negli Stati Uniti, le donne controllano 14 miliardi di dollari di ricchezza personale e il numero dovrebbe crescere fino a 22 trilioni di dollari entro il 2020, secondo il BMO Wealth Institute.

Con più donne che raggiungono un elevato valore netto e uno statuto di valore netto ultra elevato, la questione diventa come meglio gestire la ricchezza che stanno costruendo. Le donne che lavorano in particolare affrontano alcuni ostacoli unici che possono rendere difficile la sorveglianza del loro portafoglio. La ricerca di servizi professionali di gestione del patrimonio è una soluzione intelligente per diversi motivi.

Mentre i ruoli delle donne sono cambiati drammaticamente nel tempo, resta il fatto che spesso sono gravati da più responsabilità in termini di cura. Un sondaggio U. S. Trust ha scoperto che il 71% delle donne ad alto valore netto ha responsabilità primaria o condivisa per la custodia dei bambini e il 39% fornisce assistenza per un parente anziano. Nello stesso sondaggio, il 71% delle donne ha dichiarato di essere il responsabile degli investimenti per la loro famiglia.

Per una donna che ha una posizione di alto livello nella sua azienda, il bilanciamento del lavoro con la famiglia può lasciare poco spazio per la scelta delle scorte o per capire quale fondo comune ha il miglior rapporto di spesa.

Lavorare con un esperto finanziario esperto che capisce il tuo stile di investimento e la tolleranza al rischio può ridurre al minimo la quantità di tempo che devi dedicare a mantenere la tua base di ricchezza.

Diversi obiettivi di investimento

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Gli uomini e le donne si differenziano su un certo numero di livelli, e il modo in cui investono non costituisce un'eccezione. La ricerca del gruppo Spectrem dimostra che il 55% delle donne preferisce investimenti che offrono un tasso di rendimento garantito, rispetto al 46% degli uomini di alto valore netto. Allo stesso tempo, il 50% degli uomini ha dichiarato di essere coinvolto nella gestione quotidiana dei loro investimenti, mentre solo il 36% delle donne ha concordato. Leggi

3 regole di gestione della ricchezza per gli investitori femminili

per ulteriori approfondimenti.

Più donne che uomini hanno detto che hanno usato un consulente finanziario - 78% contro il 61%. Quando si tratta di ciò che cercano in un consulente, le donne attribuiscono un valore più elevato a se quella persona viene consigliata da un amico, un membro della famiglia o un collega, ha dimostrato la ricerca. Tendono anche a marcare i marchi dei servizi finanziari più conosciuti rispetto agli uomini. In termini di come divulgano la loro ricchezza, le donne di alto valore netto gravitano verso investimenti più sicuri. Secondo Spectrem, le donne avevano maggiori probabilità di scegliere conti di mercato monetario, certificati di deposito (CD) e persino il loro conto corrente su titoli, fondi comuni di investimento o fondi scambiati in borsa (ETF).Mentre riduce il potenziale delle perdite, limita anche il potenziale di crescita. Per ulteriori informazioni, vedere Come le donne investitori fanno soldi

Un gestore di ricchezza sarebbe in grado di individuare le aree di opportunità che si adattano alla vostra strategia di investimento globale, in modo da non perdere i rendimenti. Che cosa i gestori di ricchezza offrono Un errore che le donne ad alto valore netto non possono permettersi di fare quando si costruisce una ricchezza sostenibile sta sviluppando la visione del tunnel. Mettendo a fuoco su una piccola manciata di tipi di investimenti senza esplorare ciò che è disponibile può spingere il portafoglio fuori bilancio se manca la diversificazione. Questo è dove un gestore di ricchezza viene utile. Il tuo consulente potrebbe essere in grado di guidarti verso investimenti alternativi orientati specificamente agli investitori accreditati, che hanno un valore netto di $ 200.000 o superiore.

I fondi Hedge e il private equity, ad esempio, possono ottenere risultati lucrativi, ma se volete solo con i tuoi investimenti, potresti avere difficoltà a guadagnare l'ingresso a queste classi di asset. Con un gestore di ricchezza al tuo fianco, puoi iniziare a esplorare nuovi percorsi d'investimento che vanno oltre quello che è disponibile per gli investitori non accreditati.

La linea inferiore

C'è un forte caso per le donne ad alto valore che necessitano di consulenza professionale per la gestione del patrimonio, ma che ha più senso - un consulente umano o un robo-consigliere? Robo-consultori offrono costi inferiori e servizi di gestione semplificati, ma molti di essi si concentrano esclusivamente sugli ETF. Se la varietà aggiunta e un suono personalizzato di tocco sono più attraenti, spendere il denaro su un consulente umano può essere l'investimento migliore. Il confronto tra i vantaggi e gli svantaggi di entrambe le opzioni può guidarti verso quello più appropriato per te. (Per ulteriori informazioni, consultare

Robo vs. Consulenti umani per gli investitori delle donne

.)