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Gli individui ad alto valore netto (HNWI) preferiscono spesso gli account di investimento a tasso per ragioni che includono ridotti conflitti di interesse, trasparenza, gestione efficiente del portafoglio e risparmi sulle commissioni e sulle altre tasse. Ci sono diverse interpretazioni su ciò che significa "individuo ad alta net-worth", ma una figura comune data è un investitore con più di 1 milione di dollari in attività finanziarie liquide. Gli HNWI possono credere che i consulenti finanziari in commissione abbiano dei conflitti di interesse intrinseci e siano più interessati a guadagnare commissioni per se stesse che a fornire consulenza solida agli investimenti ai propri clienti.

Molti HNWI pensano che i consulenti finanziari a pagamento hanno minori conflitti d'interesse intrinseci e quindi forniscono una guida finanziaria migliore e più completa. La maggior parte dei consulenti a tariffa ha un rapporto fiduciario con i loro clienti, il che significa che hanno un compito etico di agire nel migliore interesse dei loro clienti. I mediatori della Commissione non hanno necessariamente un dovere fiduciario simile. Molti consulenti a pagamento hanno designazioni professionali che richiedono l'istruzione e l'esame degli esami. In quanto tali, questi consulenti a pagamento possono essere in grado di fornire un consiglio finanziario più olistico ai clienti su una vasta gamma di problemi. Così, i consulenti a tariffa possono considerare l'immagine finanziaria globale dei loro clienti. Un consulente a base di commissione è più probabile che sia concentrato sulla quantità di commissioni che possono essere guadagnate dagli investimenti effettuati dall'HNWI.

I consulenti a tasso varia in base al modo in cui caricano le spese di gestione ai clienti. Alcuni consulenti addebitano una percentuale del patrimonio gestito. Le tasse tipiche possono variare da 0,5 a 2%. Altri consiglieri possono addebitare un consiglio finanziario su base oraria. Queste strutture a pagamento possono semplificare ciò che gli HNWI pagano, piuttosto che consiglieri basati sulla commissione che addebitano diversi tipi di tasse e spese. I HNWI possono essere in grado di detrarre le tasse di gestione a fini fiscali, a differenza dei conti basati su commissioni, in cui la commissione è considerata come base di costo per l'investimento.

I consulenti finanziari della Commissione hanno una serie di conflitti d'interesse intrinseci con i propri clienti, in particolare HNWI con asset sostanziali. Più spesso i clienti commerciali, più commissioni che i consulenti guadagnano. Inoltre, i consulenti finanziari spesso spingono fondi con carichi frontali o tasse posteriori. Questi veicoli d'investimento potrebbero non essere nel migliore interesse dei propri clienti. I carichi vengono pagati ai consiglieri di investimento come commissioni. La spiegazione prevista per la commissione è che l'investitore riceve l'orientamento del consigliere nella scelta di un fondo appropriato da investire.

Tuttavia, questi carichi sono detratti dall'importo dell'investimento e tagliati nei possibili rendimenti per l'investimento. Con l'ampia disponibilità di fondi senza carico e nessuna evidenza di un aumento delle prestazioni dei fondi di carico, spesso un HNWI ha molto vantaggio da investire in fondi che hanno carichi.