Poiché il veicolo di finanziamento per la SEP è un IRA tradizionale, le stesse regole di trasferimento e rollover che si applicano ad un IRA tradizionale si applicano anche ad un SEPA IRA. Il SEP è trattato come un IRA tradizionale, salvo che è consentito accettare i contributi del datore di lavoro.
Un dipendente che partecipa a una SEP e non lavora più per il datore di lavoro che sponsorizza la SEP ha le seguenti opzioni:
- Conserva le attività nel SEP IRA
- Trasferisci l'equilibrio SEP IRA ad un IRA tradizionale o un altro SEP IRA
- Trasforma il saldo su un piano qualificato, conto 403 (b) o 457 (b) in cui l'individuo partecipa
Per ulteriori informazioni, vedere il tutorial SEP IRAs .
Questa domanda è stata risolta da Denise Appleby (Contatto Denise)
Ho difficoltà a trovare il mio ex datore di lavoro per distribuire il mio saldo 401 (k) al rollover. Puoi dirmi le ragioni per cui un datore di lavoro potrebbe ritardare le distribuzioni e se esiste un'agenzia governativa in grado di contattare per incoraggiare la distribuzione?
Se un dipendente coperto da un SIMPLE abbandona il suo datore di lavoro entro due anni e il suo nuovo datore di lavoro non ha un SIMPLE, cosa succede al piano? Può il dipendente farlo senza penalità o mantenerlo presso la vecchia società fino a quando i due anni scadono
Se un dipendente coperto da un SIMPLE lascia il suo datore di lavoro entro il termine di due anni e il suo nuovo datore di lavoro non avere un SIMPLE, cosa succede al piano?
Ho un KSOP attraverso il mio datore di lavoro che ho investito il 100% in azioni aziendali. Ora sono preoccupato per il fatto che non sono diversificato e vorrei spostarsi fuori dagli stock di società e in fondi comuni di investimento. È consentito con i fondi che ho contribuito al conto?
Per essere sicuri delle tue opzioni, è meglio controllare la descrizione del piano di riepilogo (SPD) del piano. Le opzioni possono variare per piani diversi. Questo dovrebbe includere una spiegazione delle regole, incluse le opzioni di diversificazione. Se hai accesso online al tuo account KSOP, puoi anche avere accesso online al tuo SPD del tuo piano.