La gestione patrimoniale privata è una pratica di consulenza in materia di investimenti che incorpora pianificazione finanziaria, gestione del portafoglio e altri servizi finanziari aggregati per privati, non per società, trust, gruppi o altri tipi di clienti.
Dal punto di vista del cliente privato, la gestione patrimoniale privata è la pratica di risolvere o migliorare la sua situazione finanziaria e raggiungere i suoi obiettivi finanziari a breve, medio e lungo termine con l'aiuto di un consulente finanziario. Dal punto di vista del consulente finanziario privato, la gestione patrimoniale privata è la pratica di fornire una gamma completa di prodotti e servizi finanziari a una clientela ricca come consulente finanziario in modo che la clientela possa raggiungere obiettivi finanziari specifici.
- <->I servizi di gestione privata di ricchezza possono essere forniti da grandi entità aziendali come Charles Schwab, consulenti finanziari indipendenti o gestori di portafogli multi-licenza che si concentrano su clienti privati ad alto rendimento.
Le grandi banche e le grandi case di intermediazione offrono vari prodotti di investimento agli individui, anche se molti privati non dispongono del tempo, dello sforzo o delle conoscenze per gestire con successo le proprie finanze. Per compensare ciò che manca, i privati cercano la consultazione di gestori di patrimoni che si specializzano nella gestione delle finanze di privati, spesso individui ad alto netto (HNWI).
Il gestore del patrimonio si siede con l'individuo privato e supera gli obiettivi finanziari che il cliente desidera raggiungere. Quindi, il gestore patrimoniale mette insieme una strategia di investimento per aiutare quella persona a raggiungere i suoi obiettivi. Il gestore del patrimonio gestisce i soldi del cliente e investe nei prodotti di investimento che hanno senso per il cliente.
Esempi di gestione patrimoniale e finanziaria
Nella sua forma più semplice, la gestione di attività / passività comporta la gestione delle attività e dei flussi di cassa per soddisfare diversi obblighi; tuttavia, è raramente così semplice.
Cosa significa la gestione patrimoniale in materia di immobili?
Scopri quale ruolo svolgono i gestori patrimoniali nei mercati immobiliari, come vengono selezionati i portafogli immobiliari e perché le competenze imprenditoriali sono importanti.
Quando è previsto il pagamento di un dividendo nella parte patrimoniale di patrimonio netto dello stato patrimoniale?
Da un punto di vista contabile, il patrimonio netto è diminuito dell'ammontare complessivo del dividendo alla data in cui è stata dichiarata dal consiglio di amministrazione di una società (B di D). Un compenso di "dividendi da pagare" è inserito nel conto alla stessa data. Quando il dividendo viene finalmente versato agli azionisti, il conto viene azzerato e il saldo in denaro della società viene diminuito di un importo corrispondente. Le date divise possono essere alcuni degli aspetti più conf