I fondi Vanguard, inclusi i fondi scambiati in borsa (ETF) e fondi comuni di investimento, permettono agli investitori di ottenere esposizione a mercati azionari e obbligazionari a costi ragionevoli con rapporti di spesa molto competitivi nell'industria dei fondi. I fondi dell'avanguardia vengono generalmente forniti senza tasse di carico, e molti sono disponibili gratuitamente dalle tasse di transazione attraverso numerose piattaforme di broker di investimento.

Il sistema di rating Morningstar è stato progettato per valutare diversi fattori di un fondo, come le performance passate, la gestione, le commissioni e il processo che un fondo utilizza per selezionare le proprie partecipazioni. Alcuni fondi di Vanguard hanno una valutazione a cinque stelle da Morningstar.

Il fondo di reddito Vanguard Wellesley

Il fondo Vanguard Wellesley Income cerca di raggiungere una crescita a lungo termine dei redditi e un livello sostenibile del reddito corrente. Il fondo ha vantato una valutazione a cinque stelle per gli ultimi tre, cinque e dieci anni della sua performance. Il fondo assegna circa il 60% del suo patrimonio alle obbligazioni U. S. Treasury, alle obbligazioni dell'agenzia governativa e ai titoli garantiti da mutui (MBS). Quasi tutti i titoli obbligazionari del fondo Vanguard Wellesley Income Fund sono investimenti. Poiché il fondo ha una maturità media di 8,9 anni, le sue obbligazioni sono soggette al rischio di tasso di interesse. Il resto del patrimonio del fondo è investito in azioni U. S. con allocazione del 30% e azioni internazionali con allocazione del 6%. Il Fondo Vanguard Wellesley Income seleziona azioni che hanno dividendi superiori alla media che si prevedono di crescere in futuro.

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Il fondo Vanguard Wellesley Income ha sperimentato una gestione che ha un comprovato successo in termini di rendimento. Dal 2005 al 2015 il fondo ha generato un rendimento medio annuo del 6,72% e una deviazione standard del 6,25%, con un rapporto di 0,01 di Sharpe. Andando avanti, l'allocazione significativa dei prestiti del fondo può rivelarsi un trascinamento per la sua performance futura, data un'increante tasso di interesse da parte della Federal Reserve degli Stati Uniti. Il fondo ha un rapporto di spesa molto ridotto di 0, 25% e una resa di SEC di 30 giorni di 2. 83%. È più adatto per gli investitori che sono interessati a investire reddito ad un costo molto basso.

Il fondo Vanguard High-Yield Tax-Exempt investe le sue attività in obbligazioni comunali con reddito corrente che è esente dalle imposte federali sul reddito. Il fondo ha un'assegnazione molto conservativa che favorisce obbligazioni comunali altamente qualificate con rating di A o superiore. Solo meno del 26% di tutte le obbligazioni sono valutate a BBB o al di sotto, mentre il restante 74% delle partecipazioni del fondo è a A o superiore. Il Fondo Vanguard High-Yield Tax-Exempt ha una maturità media di 6,8 anni, rendendola un po 'sensibile al rischio di tasso di interesse. A partire da ottobre 2015, il rendimento del SEC di 30 giorni del fondo si attesta a 2.75%.

Dal 2005 al 2015, il Fondo Vanguard High-Yield Tax-Exempt ha generato un tasso di rendimento medio annuo del 4,79% e una deviazione standard del 5,31%, con un rapporto di Sharpe pari a 0. 66. Secondo Morningstar, il fondo ha superato gli altri nella categoria intermedia obbligazioni comunali di oltre 90 punti base. Il fondo ha un rapporto di spesa molto basso di 0. 2% e ha ricevuto un rating a cinque stelle da Morningstar negli ultimi tre, cinque e dieci anni. Il Fondo Vanguard High-Yield Tax-Exempt è più adatto per gli investitori che sono in classi di imposta molto elevate e vorrebbero ottenere l'esposizione a titoli di alta qualità esenti dalle tasse federali.

Fondo Vanguard Strategic Small Cap Equity

Il fondo Vanguard Strategic Small Cap Capitale cerca investimenti di capitale a lungo termine investendo in piccole azioni azionarie U. S.. Circa il 22% delle sue attività sono investite in azioni a medio taglia, mentre stanzia il 55% agli stock di piccole capite. Le azioni di Micro-cap hanno un'assegnazione del 23%. Il fondo seleziona attentamente le proprie partecipazioni basate sul potenziale di rendimento relativo delle scorte, che tiene conto dell'equilibrio tra la crescita attesa di una azione e la sua valutazione rispetto ai suoi coetanei di settore. Il comparto Vanguard Strategic Small-Cap Equity valuta una valutazione quantitativa di tutti gli stock dell'indice MSCI U. S. Small Cap 1750 sulla base dei criteri di selezione. Il fondo è ben diversificato in varie industrie U. S. e nessuna partecipazione del fondo rappresenta più dell'1%.

Dal 2010 al 2015 il fondo ha dimostrato un rendimento medio annuo del 14,98% e una deviazione standard del 15,22%. Secondo Morningstar, il fondo ha superato i suoi coetanei nella piccola categoria di fusione per 400 punti base con un grado di volatilità simile. Il fondo ha un rapporto di spesa pari allo 0, 38%, che è significativamente inferiore alla media dei fondi minori di 1. 26%. Ha ricevuto un rating a cinque stelle da Morningstar per i periodi di tre e cinque anni. Il Fondo Vanguard Strategic Small Cap Equity è più appropriato per gli investitori che cercano un'assegnazione rischiosa e aggressiva alle scorte di piccole capite U. S. a basso costo.