a:

È importante per gli investitori esaminare tutte le informazioni contenute nel prospetto di una società di investimento. Tuttavia, le quattro sezioni più importanti per gli investitori sono quelle che spiegano gli obiettivi del fondo e la strategia di investimento; il livello di rischio associato al fondo; performance passate; e le quote del fondo. Un prospetto indica ciò che offre un fondo comune ed è legalmente obbligato a contenere alcune informazioni. Un prospetto può essere lungo e sembra un po 'travolgente. Tuttavia, gli investitori devono prendere tempo per leggere e comprendere alcune sezioni chiave del prospetto per prendere una decisione di investimento informata.

L'inclusione nel prospetto di un fondo è una dichiarazione degli obiettivi o degli obiettivi che un fondo cerca di raggiungere. In linea generale, questa sezione mette in evidenza quello che il fondo intende realizzare in termini di rendimento dell'investimento (ROI), strategia di investimento che impiega e quale tipo di investimenti costituisce la maggior parte delle sue partecipazioni. Per alcuni fondi, l'obiettivo è quello di concentrarsi sulla stabilità finanziaria a lungo termine e sul reddito regolare. Altri fondi si concentrano sulle opportunità di guadagno di capitale a breve o lungo termine. L'ampia gamma di fondi di investimento disponibili offre una serie di scelte sufficienti a soddisfare lo stile di investimento preferito di quasi tutti gli investitori, dagli investitori di reddito molto conservatori a valorizzare gli investitori agli investitori ad alto rischio e di crescita aggressiva. È importante per i potenziali investitori determinare quali siano i loro obiettivi finanziari prima di effettuare investimenti. L'investitore può quindi cercare un fondo che corrisponda ai suoi obiettivi personali e uno in cui sia a suo agio con la strategia di investimento proposta.

Per qualsiasi investitore potenziale, è anche importante conoscere il livello di rischio che un fondo assume con i suoi investimenti. Tutti gli investimenti implicano un certo livello di rischio. Tuttavia, questa sezione del prospetto rivela il livello di rischio relativo al fondo particolare. Inoltre, esistono rating del rischio di fondi disponibili dalle società di rating quali Morningstar che valutano il livello di rischio di un fondo rispetto alla media di mercato e ad altri comparabili fondi. È importante per i potenziali investitori trovare un fondo con un livello di rischio accettabile per loro. La revisione delle informazioni sui rischi fornite nel prospetto di una società consente a ciascun investitore di confrontare le proprie preferenze personali relative ai livelli di rischio / ricompensa con quello del fondo per determinare se il fondo è adatto a lui.

Un prospetto fornisce inoltre, a meno che il fondo non sia nuovo di zecca, informazioni sul gestore del fondo e sul rendimento passato del fondo. Ciò consente agli investitori di controllare facilmente la performance del comparto negli ultimi anni e di vedere come il fondo è stato efficace nel raggiungimento degli obiettivi di ROI dichiarati.Le informazioni sul rendimento del fondo consentono anche agli investitori di notare cose come un tasso di turnover del portafoglio insolitamente elevato.

Le commissioni associate ad un fondo sono un fattore molto importante da considerare e possono variare ampiamente tra i fondi. Un prospetto comprende tipicamente una ripartizione di tutte le tasse e le spese allegate al fondo e una proiezione delle tasse d'impatto hanno a lungo termine diversi importi. Guardando al rapporto di spesa del fondo, gli investitori forniscono una chiara base su cui confrontare le commissioni dei fondi. Gli investitori devono capire che un rapporto di spesa dell'1% si riferisce ad un importo pari all'1% del valore totale del fondo, non solo all'1% dei profitti.