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Poiché gli investitori sono molto interessati a quanto i loro investimenti stiano eseguendo o come si prevede di svolgere, sapere come valutare tali prestazioni è essenziale. Ciò consente di comprendere la differenza tra rendimento e ritorno importante.

Mentre entrambi i termini sono spesso utilizzati per descrivere la performance di un investimento, il rendimento e il rendimento non sono una e stessa cosa. Conoscere ciò che ogni misura tiene conto e riconoscere che ciascuno considera diversi periodi di tempo è fondamentale.

Il ritorno, indicato anche come "rendimento totale", esprime ciò che un investitore ha effettivamente guadagnato su un investimento durante un determinato periodo di tempo in passato. Include interessi, dividendi e plusvalenze (ad esempio un aumento del prezzo delle azioni). In altre parole, il ritorno è retrospettivo o retrospettivo. Descrive quale sia un investimento concretamente guadagnato.

Ulteriori informazioni sui rendimenti - Leggi Come calcolare il rendimento degli investimenti .

Il rendimento, d'altra parte, è prospettico, o prospettato. Inoltre, misura i redditi, come gli interessi e i dividendi, che un investimento guadagna e ignora i guadagni di capitale. Tale reddito viene assunto nel contesto di un certo periodo di tempo e poi annuale, con l'ipotesi che gli interessi oi dividendi continuino ad essere ricevuti allo stesso tasso. Il rendimento viene spesso utilizzato per misurare le obbligazioni o le prestazioni del debito; nella maggior parte dei casi, il rendimento totale non sarà lo stesso del rendimento citato a causa delle fluttuazioni del prezzo.

Per saperne di più sul rendimento, consulta il Bond Basics Tutorial .