Il tasso di adeguatezza patrimoniale, o CAR, è una metrica applicata specificamente alle banche, mentre un rapporto di leverage comune è utilizzato dagli investitori per valutare praticamente qualsiasi tipo di azienda che scelgono di esaminare. L'automobile è utilizzata per valutare il rischio finanziario che una banca è esposta ai suoi prestiti esistenti. Il rapporto è ponderato per il rischio ed è espresso in percentuale dell'esposizione totale. I regolatori seguono l'automobile di ogni banca per verificare che la banca sia conforme alle normative e possa resistere in modo sicuro ad una certa perdita. L'automobile è progettata per garantire servizi bancari e di credito stabili ed efficienti. L'attuale livello di CAR minimo accettabile è di circa l'8%.
-1 ->Non solo un unico rapporto di leverage, ma più metriche di leva finanziaria possono essere utilizzate per valutare la salute finanziaria di un'azienda. Due dei rapporti di leva più comunemente considerati sono il rapporto debito / capitale e il rapporto a lungo termine del debito / capitale.
Il rapporto debito / capitale è una delle metriche utilizzate per misurare quanto la leva finanziaria che una società possiede. Tale rapporto è calcolato dividendo le passività totali con il patrimonio netto. Il rapporto mostra agli investitori la percentuale di finanziamento del debito al finanziamento azionario. L'elevato rapporto debito / capitale indica che gran parte dei beni della società sono stati finanziati con debito, un punto importante per gli investitori, in quanto i maggiori interessi passano in correlazione con una maggiore volatilità di un titolo. I rapporti debito / capitale sono sensibili al settore e devono essere confrontati di conseguenza.
Il rapporto debito / capitale a lungo termine è una variazione del rapporto debito / capitale. L'aggiustamento del calcolo del rapporto è effettuato solo da factoring in debito a lungo termine piuttosto che dal debito totale. L'esame del rapporto di indebitamento a capitalizzazione a lungo termine consente agli analisti di avere un'idea chiara di quanto la leva finanziaria che un'azienda utilizzi e la sua esposizione al rischio, soprattutto rispetto ai suoi principali concorrenti. Gli analisti preferiscono vedere rapporti relativamente più bassi, che indicano la solidità finanziaria e livelli di debito gestibili.
Qual è la differenza tra il rapporto di adeguatezza patrimoniale e il rapporto di solvibilità?
Capire le diverse applicazioni per l'utilizzo del rapporto di adeguatezza patrimoniale e del rapporto di solvibilità, che sono entrambe le misure di valutazione del capitale.
Cosa significa quando un'azienda ha un elevato rapporto di adeguatezza patrimoniale?
Approfittare del rapporto di adeguatezza patrimoniale, quale rapporto misura, come viene calcolato e cosa significa quando una banca ha un elevato rapporto di adeguatezza patrimoniale.
Qual è il rapporto minimo di adeguatezza patrimoniale che deve essere raggiunto in base a Basilea III?
Saperne di più sul tasso di adeguatezza patrimoniale, o CAR, e il rapporto minimo di adeguatezza patrimoniale che le banche devono raggiungere in base a Basilea III.