La pianificazione del patrimonio immobiliare è uno di quegli argomenti che la maggior parte delle persone evita di affrontare finché non sono costretti. A causa di questo, molte persone si trovano in un legame quando una persona amata passa via. Avendo un up-to-date piano immobiliare, nonché mantenendo i documenti chiave ben organizzati, è possibile assicurare che il vostro partner o eredi non siano sovraccarichi in un momento di perdita.
Sarebbe opportuno avere una "cartella di pianificazione della proprietà" nascosta da qualche parte sicuro, con copie aggiornate di tutti i documenti pertinenti. Questo naturalmente includerebbe una volontà, e per la maggior parte degli investitori, una fiducia viva. Dovrebbe includere anche copie aggiornate di tutte le descrizioni dei beneficiari (chi ottiene i soldi se si muore) per i piani di pensione e l'assicurazione sulla vita. Infine, dovrebbe includere un elenco di tutti i beni detenuti da altre parti, ad esempio conti bancari e brokeraggio.
Sarebbe anche opportuno includere in questa cartella copie di tutte le direttive mediche, poteri duraturi di procuratore e volontà di vita che potresti avere. Questi documenti forniscono istruzioni specifiche e delegano capacità decisionali specifiche nel caso in cui si diventi inattivati. Allo stesso modo, dovresti includere un elenco di eventuali desideri che potresti avere riguardo al tuo funerale e funebre.
Per ulteriori informazioni, vedere Avvio del piano immobiliare e Six Estate Planning Must-Haves .
Questa domanda è stata risolta da Ken Clark.
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