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Il bilancio per il pensionamento e altri obiettivi di investimento può essere difficile per molti individui. L'importanza del risparmio, in particolare per il pensionamento, tuttavia, non può essere trascurata. Un deposito ricorrente a un conto d'investimento fornisce un modo semplice per stare in pista con obiettivi di risparmio. Questo metodo funziona particolarmente bene per i contributi del conto pensionistico, in quanto un individuo può scegliere un importo possibile per adattarsi al suo budget e fare regolarmente il deposito senza pensare due volte. Ad esempio, una persona può voler massimizzare i propri contributi IRA ogni anno, ma non ha i fondi per farlo tutto in una volta. Questo individuo potrebbe contribuire a massimizzare i contributi dell'account di pensionamento aggiungendo invece un deposito mensile all'IRA.

Un piano di investimento sistematico, o SIP, funziona in modo simile, ma porta la strategia un ulteriore passo investendo denaro su un programma predeterminato. È probabile che un investitore con un deposito ricorrente al suo conto di investimento disponga anche di un SIP creato per acquistare uno o più titoli in conto con i fondi su base regolare. Una strategia SIP può essere utilizzata con la media dei costi del dollaro per tentare di abbassare il costo medio per azione mediante acquisti regolari della stessa sicurezza nel tempo. L'idea della media dei costi del dollaro è che con le fluttuazioni del mercato, gli investimenti periodici possono ottenere temporaneamente più bassi i prezzi delle azioni, anche se è anche possibile catturare tutti i picchi del prezzo delle azioni. Tuttavia, la media di costo del dollaro e l'utilizzo di un metodo SIP per investire sono strumenti popolari per gli investitori a lungo termine.