La maggior parte dei consulenti finanziari non pensa ad assumere il proprio consulente finanziario per aiutare a gestire la propria proprietà. Proprio come un elettricista non assumere un altro elettricista per risolvere il cablaggio difettoso nella sua casa, sembra inutile.

Ma ottenere un secondo parere non può essere una cattiva idea. Almeno, ti darà un'idea di ciò che sembra essere un cliente e puoi raccogliere alcuni suggerimenti per fare un lavoro migliore alla tua azienda.

Ecco alcune cose che puoi imparare nel processo di lavoro con il tuo consulente. ) Nothing Beats Face to Face

Il panorama tecnologico di oggi consente alle persone di comunicare in tutti i modi diversi.

Come gli esperti possono imparare da altri consiglieri. Ci sono e-mail, telefono, Facetime e varie altre chat video o piattaforme di chiamata in conferenza. Quanto utile a queste forme di comunicazione, nulla può sostituire un incontro faccia a faccia. Riunire un cliente in persona consente sia al cliente che al consulente di stare comodi fra loro e fare domande che non si sentano a proprio agio chiedendo al telefono o tramite videochat.

Una volta che un consulente e il cliente hanno forgiato una relazione stretta, saranno necessarie meno riunioni personali. Ma avere la possibilità di incontrarsi come tale è sempre preferibile, e si ottiene la migliore comprensione di questo se sei stato nelle scarpe del cliente.

Non dimenticare il seguito

A volte i clienti lasciano una riunione iniziale di consulenti con un elenco di cose che il consulente gli ha chiesto di prendersi cura. La maggior parte dei clienti ha le migliori intenzioni in termini di ottenerlo curato in modo tempestivo. Ma se sei stato un cliente, conoscerai che le migliori intenzioni spesso vengono frenate - non per una mancanza di diligenza, ma perché le nostre vite sembrano solo essere più affollate e più affollate.

Quindi, se lo lascerai al cliente, alcune cose non verranno mai fatte. Ecco perché è una buona idea per i consulenti inviare dei promemoria ai clienti, quando mancano i documenti o non sono stati firmati documenti. I promemoria di posta elettronica non sono mai stati feriti e spesso possono essere utili per ottenere il lavoro. )

Relazione prima delle tasse

Mentre è importante capire se preferisci un consulente a pagamento solo per un altro (

che prende una percentuale del tuo patrimonio, è importante ricordare che la tassa è solo una parte di cosa prendere in considerazione nel pacchetto consultivo totale. È necessario valutare anche quanto bene si ottiene con il consulente a livello personale. Questo è ciò che veramente tenere i clienti allegati. Si tratta di rapporti e di come il consulente sia in grado di soddisfare le esigenze del cliente.Infatti, probabilmente dovrebbe essere il criterio principale nella scelta di un consulente.

Quindi, quando valuti le proprie attività e servizi, prendetevi un po 'di tempo per pensare a quanto raggiungete voi ei tuoi clienti. Tu e i tuoi clienti sembrano godere delle tue conversazioni? Ascolti veramente le loro preoccupazioni e le loro domande e li fa sentire sentiti? Oltre all'assunzione di qualcuno per gestire i propri affari, un cliente vuole veramente qualcuno con cui può parlare delle loro speranze e paure per il loro futuro e quelle della loro famiglia. Se si guadagna bene sul fronte della relazione, i vostri clienti probabilmente rimarranno con voi nel lungo periodo e ti consigliano agli altri.

La necessità di condividere informazioni Dopo le sessioni di incontro e saluto iniziali con il tuo consulente, è il momento di scendere al lavoro. Quello è quando le cose tendono ad ottenere un po 'più complicate. Ci sono molte informazioni e documenti che devono essere passati dal cliente al consulente. Una volta che siete stati sul lato del cliente delle cose, veramente capirete cosa un tempo richiede e spesso frustrante sforzo questo può essere. )

Un modo per rendere più veloce il processo è utilizzare un servizio di aggregazione dati che consente ai clienti e ai consulenti di collegare gli account (per la lettura correlata, vedere:

Come i consiglieri possono aiutare i clienti a evitare truffe fiscali e la scansione in documenti importanti quali polizze assicurative, documenti di pianificazione immobiliare e risultati d'investimento in un formato PDF. Tuttavia, i clienti ritengono che il processo sia un tempo che consuma. Dover farlo può ricordarsi che è necessario essere pazienti con i propri clienti in quanto cercano di compiere ciò che spesso può sembrare una quantità infinita di compiti.

Potrebbe essere utile anche inviare promemoria durante tutto il processo. Le persone spesso sono molto diligenti quando iniziano il processo ma presto si stanco, occupato o appena annoiato e non finisce mai. Ma se è possibile farlo, i clienti si sentono sollevati per avere tutti i loro documenti memorizzati in una cartella elettronica sicura che può accedere facilmente.

Ci sono molti servizi preziosi che un consulente finanziario fornisce e quelli sono evidenti per la maggior parte dei consulenti che lavorano sul campo. Ma un altro servizio chiave che i consulenti forniscono è la capacità di riunire la famiglia o una coppia per sedersi e parlare veramente di tutti i futuri. Durante questi incontri, la coppia imparerà di più su ciò che è in mente e il consulente può anche fornire cibo per il pensiero. Basta avere il tempo di parlare della propria tenuta in un ambiente rilassato può essere utile. Può spesso risolvere i problemi esistenti o eliminare i problemi futuri prima che sorgano. Se hai fatto questo come un client, capirete sicuramente il valore che fornisce.

La linea di fondo I pianificatori finanziari potrebbero pensare che è ridondante assumere qualcuno che li consiglia per pianificare la loro proprieta '. Ma trovare qualcuno che possa darti una nuova prospettiva con i propri piani può non solo migliorare il tuo stato finanziario, ma ti darà una valida conoscenza dell'esperienza della pianificazione finanziaria da parte del cliente.(Per le relative letture, vedere: GradeMyAdvisor: Quali consiglieri dovrebbero sapere.

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