Gli investitori richiedono sia forme di alta tecnologia che high-touch per soddisfare le loro necessità finanziarie sempre più complesse, ha trovato un nuovo studio condotto da Financial Planning Association® (FPA®) e Investopedia. L'indagine degli utenti Investopedia dell'U.ssa dimostra che, sebbene gli investitori siano felici di utilizzare i robo-consultori, sono più soddisfatti quando usano sia un consulente umano che una piattaforma di investimento automatizzata.

"Il dibattito su se robos o consulenti umani vincerà è motivo. Il futuro del consiglio finanziario è bionico - una potente combinazione di entrambi ", ha dichiarato David Siegel, CEO di Investopedia. "Poiché gli investitori si sentono più a proprio agio con le piattaforme di investimento automatizzate, stanno cominciando a richiedere sia i vantaggi a basso costo che le piattaforme che offrono e l'approccio irreplaceably customized e high-touch di consulenti finanziari. “

Lo studio, High-Tech e High-Touch: gli investitori fanno il caso per convergere le piattaforme di investimento automatizzate e la pianificazione finanziaria, intervistati 2, 002 residenti negli Stati Uniti oltre i 21 anni che hanno l'input nelle decisioni di investimento delle loro famiglie. I risultati mostrano che gli investitori sono molto soddisfatti dell'utilizzo di piattaforme di investimento automatizzate - il 73% degli intervistati ha dichiarato di essere soddisfatti o molto soddisfatti della loro piattaforma di investimento automatica primaria. Allo stesso modo, il 70% degli investitori che lavorano principalmente con un pianificatore / consulente finanziario sono anche soddisfatti o molto soddisfatti.

Gli investitori che attualmente utilizzano una piattaforma di investimento automatizzata danno luce su ciò che ha reso questi servizi così attraenti:

L'ottanta per cento è sicuro che la piattaforma automatizzata che utilizzano supporta i loro obiettivi di pianificazione finanziaria.

• La volatilità è preoccupante - il 40% è a disagio con una piattaforma automatizzata in tempi di volatilità.
• Settantacinque per cento sono soddisfatti dell'attuale performance della loro piattaforma di investimento primaria.
• In particolare, quando si tratta di settori particolari di consulenza finanziaria, gli intervistati hanno osservato elevati gradi di soddisfazione con i tradizionali pianificatori / consulenti finanziari a causa della qualità elevata del consiglio:

Settanta per cento sono soddisfatti con i servizi correlati alla pianificazione della proprietà.

• Sessanta per cento sono soddisfatti dei consigli di pianificazione fiscale.
• Il sessantacinque per cento è soddisfatto di consigli riguardanti il ​​pensionamento.
• Quando si tratta della miriade di questioni finanziarie che gli investitori devono affrontare, la preferenza di coloro che sono stati intervistati era chiaramente da consigliare da un pianificatore / consulente finanziario, anche se molti sanno che il consiglio di qualità può essere raggiunto attraverso una piattaforma di investimento automatizzata anche. Infatti, il 32% degli intervistati avrebbe utilizzato un pianificatore / consulente finanziario per la pianificazione fiscale e il 39% avrebbe utilizzato sia per la pianificazione degli investimenti.

"C'è un'occasione per pianificatori / consulenti finanziari, in particolare quelli che sono professionisti CFP® e piattaforme di investimento automatizzate per collaborare a beneficio del cliente", dice Pamela Sandy, CFP® del 2018 FPA. "La tecnologia sta rapidamente cambiando il modo in cui le persone investono e gestiscono le loro finanze, ma chiaramente gli investitori valorizzano i consigli finanziari ad alto livello forniti da professionisti. Quelli investitori che utilizzano i vantaggi della tecnologia e mantengono una relazione faccia a faccia con un pianificatore finanziario qualificato, come un professionista CFP®, saranno meglio posizionati per soddisfare i loro obiettivi finanziari e raggiungere la sicurezza finanziaria. "

L'indagine è stata condotta tra il 25 agosto e il 14 settembre 2016. Il rapporto completo può essere letto qui.