Stabilirvi come consulente finanziario richiede tempo, talento e grande sforzo. Prendersi sparato dalla società per cui lavorate è molto facile e può anche accadere nonostante le tue migliori intenzioni in alcune circostanze. Ma ci sono alcune cose che puoi fare che ti farà mostrare alla porta molto rapidamente alla maggior parte delle imprese, specialmente se sai che stai rompendo le regole quando li fai. Questa lista di no-no non è in alcun modo completa, ma contiene molte delle infrazioni comuni che possono causare i mediatori ei pianificatori a perdere i loro posti di lavoro.

Infrazioni comuni

• Inserimento di manufatti non autorizzati - Diciamo che hai un buon rapporto di lavoro con un cliente e una grande opportunità di investimento arriva sulla tua scrivania. È meglio assicurarsi di avere un'autorizzazione legale sostenuta da documenti cartacei correttamente firmati che forniscono un'autorità di negoziazione discrezionale prima di mettere in uno qualsiasi dei soldi di quel cliente senza parlare con lui o lei prima. Se non lo fai, allora il cliente non può solo "non sapere" voi sul commercio, ma può anche citare tu e probabilmente anche il tuo broker-dealer o datore di lavoro. Qualsiasi controversia o problema che ne derivano possa facilmente lasciare fuori un posto di lavoro. . Trading on Inside Information -
• Impara una lezione da Bud Fox, l'ambizioso giovane broker suonato da Charlie Sheen nel film Wall Street (per ulteriori informazioni, vedere: . Se si diventa privati ​​di informazioni autorevoli su una società prima che il pubblico fa, allora qualsiasi operazione che si vende per te stesso o per i tuoi clienti per trarre profitto da questa conoscenza sarà probabilmente rilevata dai regolatori e non consentita. E se i tuoi profitti sono sostanziali, allora sarai fortunato se perdi solo il tuo lavoro. Potresti anche facilmente perdere la licenza di titoli e persino fare i tempi di carcere, a seconda delle circostanze.
• Commissioni di riabilitazione - Promettendo ai vostri clienti un taglio della vostra commissione al fine di invogliarli a mettere un commercio è proibito da entrambi gli assicuratori e i regolatori di titoli. Questo può sembrare una delle regole più entusiasmanti da rompere, in quanto puoi cercare di mantenere questo "solo tra" voi ei tuoi clienti come un tipo di gentile accordo segreto. Ma prima o poi la persona sbagliata scoprirà cosa succede e finirete in acqua calda. Non vale solo il rischio. ( ) Scorrimento dei tuoi clienti -
• Questo può essere una vera tentazione quando il business è stato lento e hai bisogno di ottenere alcune commissioni o tasse sul bordo per il mese. Ma questo è un pendio scivoloso che inevitabilmente ti avrà nei guai. Spostare i clienti dentro e fuori di scorte o fondi solo allo scopo di generare una commissione danneggerà i vostri clienti e verrà all'attenzione del tuo reparto di conformità.Devi sempre essere in grado di giustificare le tue azioni per ogni commercio che metti e tutti i mestieri devono adattarsi all'obiettivo di investimento del cliente e alla tolleranza al rischio. Breaching your Duty Fiduciary -
• Se sei un professionista certificato di pianificazione finanziaria, un consulente di investimento registrato o gestisci i fondi di pensione o conti in qualsiasi condizione, allora la legge afferma che devi rispettare uno standard di condotta fiduciario. Ciò significa che è necessario agire in modo incondizionato nel migliore interesse del cliente in ogni momento e in ogni circostanza. Pertanto, è necessario divulgare eventuali conflitti di interesse che si hanno ai vostri clienti, ad esempio se ricevete benefici o altri vantaggi mostrando loro un investimento su un'altra scelta. La mancata conformità a questo standard in qualsiasi senso tangibile può velocizzarsi in strada, perché l'adesione ad essa è una delle promesse di punta che molte aziende fanno ai loro clienti. ( .) Manipolazione di mercato - Questo è uno dei modi più evidenti che i mediatori e i pianificatori possono farsi sparare. Se si tenta di manipolare il prezzo di una riserva o di un'altra garanzia per invogliare gli investitori a comprare o vendere, allora il tuo reparto di conformità o il supervisore (o più probabilmente entrambi) ti scenderanno come un martello una volta che scopriranno quello che hai, stai facendo. Questa è una grave violazione della legge sui titoli e può facilmente portare a problemi legali in cima alla tua risoluzione.
• Esecuzione di azioni non autorizzate a fare - Se non si dispone di una licenza o una licenza di serie 65, non si dispone di alcun tipo di attività commerciale per i clienti, sia in persona che sul telefono. Non è possibile premere alcuni pulsanti su un computer per la persona che di solito fa questo per motivi di convenienza. Si tratta di una grave violazione della legge. Lo stesso vale per le operazioni di assicurazione e di rendita. Se non sei concesso in licenza nello stato in cui stai facendo affari, allora il contratto o la politica può essere annullato e potrai uscire per strada e alla perdita di una causa e sanzioni penali.
• . Inserimento di errori negativi - Se si continua a fare degli errori quando si mettono i commerci per i clienti, allora probabilmente non rimarrete impiegati (per maggiori informazioni, vedere: 5 caratteri di Partecipanti finanziari peggiori < per molto tempo. Gli errori di ordine possono essere molto costosi e spesso saranno addebitati alla persona che li ha commessi.
• Rottura della legge - Se pensi che ciò che fai nella tua vita privata non abbia rapporti con il tuo lavoro, pensa di nuovo. Se viene condannato per qualsiasi altra cosa rispetto alle minori violazioni del traffico, rischiate di perdere la tua licenza o le credenziali e dovrai disporre che il tuo reato sia stato pubblicato sul tuo record permanente. I reati più gravi, come ottenere un DUI, possono farti sparare in ogni caso.
• La linea inferiore

Ci sono molte cose che puoi fare per farti sparare come consulente finanziario. Alcune delle regole sono più semplici e più tentate di rompersi rispetto ad altri, ma tutti possono produrre gli stessi risultati - che non hai più un lavoro.(Per ulteriori informazioni, vedere:

Il 5 peggior Financial Advisor Scammers di tutti i tempi

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