Nessuno ama sparare qualcuno, sia che sia un impiegato o un individuo che ti abbia fornito un servizio. Ciò può essere una situazione scomoda e può provocare sensazioni e scambi spiacevoli.

Tuttavia, a volte deve essere fatto. Nessuno vuole - o dovrebbe - pagare un servizio scadente e nessuno vuole sentirsi perdere i propri soldi per un prodotto o un servizio compromessi o poveri. Le stesse regole valgono per l'assunzione e il licenziamento di un consulente finanziario.

affrontiamolo. Alcuni consiglieri finanziari non sono proprio così buoni. Non possono prestare abbastanza attenzione ai bisogni dei propri clienti, possono dare consigli negativi, o forse non stanno mettendo in primo luogo i migliori interessi dei loro clienti. Tutti questi scenari potrebbero essere motivi per sparare un consulente. La verità è che i clienti meritano di ottenere i migliori servizi per il loro denaro e devono essere trattati con rispetto e con rispetto. Se un cliente è preoccupato di non ricevere il migliore consiglio, sarebbe saggio considerare la possibilità di passare a un nuovo esperto finanziario. (Per ulteriori informazioni, vedere: 6 Things Bad Advisors Do. )

Ecco alcuni motivi comuni per cui alcuni consiglieri finanziari finiscono per ottenere il boot.

Non fanno domande abbastanza

I clienti spesso chiedono ai loro consiglieri molte domande e si aspettano di ricevere risposte complete. Un consulente consapevole prenderà il tempo necessario per insegnare ai clienti le insidie ​​di qualsiasi prodotto d'investimento che lui o lei è interessato a conoscere - siano essi fondi comuni di investimento o ETF - nonché rispondere a qualsiasi domanda che il cliente possa avere per investire nella sua o il suo piano 401 (k) o IRA.

Ma quello che è altrettanto importante è che il consulente faccia domande ai clienti, in modo che egli possa fare un piano specifico per il futuro del cliente. Molti clienti di prima volta non conoscono le domande giuste per chiedere o cosa dire al consulente per la loro situazione finanziaria corrente. Quindi l'onere dovrebbe essere sul consulente per scoprire informazioni e fatti sulla vita del cliente e sul portafoglio che possono essere pertinenti alla pianificazione finanziaria.

Alcune aree chiave che i consulenti dovrebbero concentrarsi nella loro linea di interrogatori è se il cliente ha un sacco di debiti sulla carta di credito, se hanno risparmi e se hanno o meno completato una volontà. Una volta che il cliente inizia a parlare, ulteriori domande dovrebbero bolle, dando una comprensione più profonda delle esigenze del cliente. È anche una buona idea impostare una revisione annuale del portafoglio di un cliente, in modo da poter valutare insieme come stanno investendo e dove il cliente vuole andare con la sua pianificazione finanziaria. (Per la lettura relativa, vedere:

Perché il timing del mercato dovrebbe essere lasciato ai professionisti. ) La loro struttura dei tassi non è chiara

I consiglieri finanziari vengono pagati in vari modi, ma la maggior parte utilizza una struttura a pagamento oa pagamento. I consulenti a tasso guadagnano una commissione per la vendita di azioni, obbligazioni e fondi comuni di investimento. Possono anche pagare una tassa sulla base della percentuale di attività gestite (AUM) che il cliente detiene. Al contrario, i consulenti a pagamento possono pagare una tariffa oraria o un addebito anticipato, o addebitare una tassa sulla base di una percentuale di AUM del cliente.

) Quello che è importante in tutto questo è che il consulente spiega chiaramente ai clienti come verrà ricaricato e esattamente quale tipo di struttura che utilizzano. Il consulente dovrebbe assicurarsi che la risposta sia chiara e che il cliente capisca pienamente come funzionano le cose. Altrimenti, c'è spazio per confusione e sorprese quando arriva il giorno di paga. Se un cliente ritiene che il suo consulente non sia in anticipo sulle tasse, potrebbe anche cercare un altro consulente. Non sono lì quando necessario

I clienti vogliono sentire che il loro consulente finanziario è disponibile e accessibile a loro quando hanno bisogno di discutere di un problema o di porre una domanda. Vogliono sapere che qualcuno risponderà al telefono quando chiamerà, o che il loro messaggio sarà restituito in modo tempestivo, preferibilmente entro 24 ore. Se un consulente non sarà disponibile, dovrà assicurarsi che un assistente sarà in grado di prendere qualsiasi messaggio che entra o risponda a qualsiasi domanda generale.

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Il consulente dovrebbe inoltre implementare un piano di back-up per quando lui o lei sarà in vacanza o essere in vacanza (per la lettura correlata, vedere: i plusses dei secondi pareri per i clienti di consulenti finanziari. irraggiungibile. Se un cliente desidera apportare modifiche al proprio account in un certo giorno, dovrebbe essere un modo per farlo, anche se il consulente non è in giro. .

La linea inferiore Non c'è alcun motivo per un cliente di rimanere con un consulente finanziario che non risponda alle proprie esigenze. I consulenti dovrebbero effettuare il check-in con i clienti per assicurarsi che stanno offrendo i loro migliori servizi possibili, rispondendo a tutte le domande e concentrandosi sugli obiettivi dei clienti e sulle necessità finanziarie complete. (Per la lettura correlata, vedere: Top Retirement Hack? Iniziare con un cambiamento di stile di vita.

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