Gli investitori che cercano la conservazione del capitale spesso si concentrano allocazioni di portafoglio su opzioni di investimento a rischio minimo, inclusi denaro contante, mercati monetari, certificati di deposito (CD) e obbligazioni. Sotto la categoria obbligazionaria, le obbligazioni a breve termine cedono alla fine più sicura dello spettro di rischio titoli di debito a causa della loro breve durata e del successivo stato quasi in contanti. Una durata o una scadenza più brevi porta a un rischio di credito minore e un rischio di tasso di interesse inferiore, entrambi vantaggiosi in un mercato dei tassi di interesse in aumento. Gli investitori possono guadagnare leggermente più in investimenti obbligazionari a breve termine rispetto a quelli che dispongono di una posizione in contanti o di un CD rilasciato da una banca. Tuttavia, le obbligazioni a breve termine non offrono rese impressionanti nel tempo rispetto alle obbligazioni obbligazionarie intermedie o a lungo termine.

Per gli investitori conservatori, le obbligazioni a breve termine sono attraenti perché riducono efficacemente la quantità di volatilità sperimentata all'interno di un portafoglio. Mentre le obbligazioni a breve termine soddisfano un obiettivo di investimento di conservazione del capitale, la diversificazione è necessaria per ottenere prestazioni ottimali. I fondi comuni che investono in obbligazioni di breve durata forniscono questa diversificazione, dando agli investitori la possibilità di investire in titoli obbligazionari di alta qualità e di breve durata attraverso diversi tipi di emittenti, industrie e regioni.

< I gestori dei fondi investono un notevole importo delle attività del fondo in titoli a reddito fisso di alta qualità, con non meno dell'80% nei titoli di debito a breve e medio livello. Il fondo gestisce attualmente $ 53. 02 miliardi di attività di investitori e, a partire da dicembre 2015, ha generato un rendimento annuo di dieci anni, pari al 3,37%.

Il fondo offre una diversificazione in termini di esposizione regionale, qualità del credito e tipo di emittenti obbligazionari. Mentre la maggior parte dei fondi sono investiti negli Stati Uniti, il fondo fornisce anche esposizione a titoli di debito in Canada al 3.73%, Australia al 2.76%, Regno Unito al 2.75% e ai Paesi Bassi a 2. 02 %. I titoli di debito con rating A compongono la ponderazione più elevata all'interno del portafoglio a 34. 60%, seguiti da obbligazioni nominali AAA a 27. 04%, obbligazioni BBB a 21. 19% e obbligazioni AA a 14. 36%. Il fondo di investimento attualmente investe notevolmente in emissioni societarie, pari al 57,11% del mix di investimenti, seguito da emissioni cartolarizzate al 20, 62% e obbligazioni governative all'8,9%.

Il fondo ha un rapporto di spesa dello 0. 2%, ben al di sotto della media della categoria. Gli investitori possono acquistare azioni senza un carico di vendita anticipato, e nessun costo viene valutato quando le azioni sono riscattate.È necessario un investimento iniziale minimo di $ 3.000.

Portafoglio di qualità esteso a breve termine DFA

Il portafoglio di qualità esteso a breve termine DFA è stato istituito nel marzo 2009 e cerca di offrire agli investitori il massimo ritorno totale dell'universo di titoli di debito. I gestori dei fondi investono un minimo dell'80% del portafoglio in titoli a reddito fisso ritenuti qualità di investimento. Fino al 25% del patrimonio del fondo può essere investito in obbligazioni, bollette o note di U.S. Treasury, o obblighi di debito delle agenzie federali e degli strumenti. Il fondo comune gestisce $ 3. 96 miliardi di euro in attività degli investitori e, a partire da dicembre 2015, ha generato un rendimento annuo di cinque anni pari all'1,9%.

I gestori dei fondi differenziano le partecipazioni in varie regioni, emittenti e qualità. La maggior parte del mix di investimenti è concentrata negli Stati Uniti a 69. 27%, con ulteriori esposizioni in Australia al 4.49%, Canada al 4. 22%, Regno Unito al 3. 39% e Francia a 3. 22 %. Gli emittenti aziendali rappresentano 81,19% del portafoglio, con titoli di debito pubblico pari a 8,44%. La maggiore ponderazione si trova in titoli A-rating a 37. 74%, seguiti da emissioni BBB a 28. 05%, obbligazioni nominali AA a 18. 83% e obbligazioni AAA a 15. 38%.

Il fondo comune ha un rapporto di spesa pari a 0. 22%, che scende al di sotto della media delle categorie, e gli investitori possono acquistare azioni senza una commissione di vendita anticipata o differita. Non è richiesto alcun investimento iniziale minimo.

Fidelity Short Term Bond Fund

Il Fidelity Short Term Bond Fund ha una data di inizio di marzo 1986 e il fondo cerca di ottenere un alto livello di reddito corrente per gli investitori. Con la conservazione del capitale in mente, i gestori di fondi investono almeno l'80% del portafoglio in titoli di debito ad investimento o un accordo di pronti contro termine di titoli. I gestori dei fondi si concentrano sulla fornitura di un mix di investimenti che produce un tasso di interesse simile al tasso complessivo dell'Indice di Barclays U. S. 1-3 anni Government / Credit Bond. Fin dall'inizio, il fondo ha accumulato 5 dollari. 32 miliardi di beni e, a partire da dicembre 2015, ha generato un rendimento annualizzato di dieci anni del 2. 06%.

Il mix di investimenti include emittenti nazionali ed esteri, con 85. 14% detenuti negli emittenti U. S., 4. 28% nel Regno Unito, 1. 96% in Giappone e 1. 54% in Canada. I titoli di debito rappresentano 41. 13% del portafoglio, seguiti da emissioni cartolarizzate al 29,4% e emissioni governative al 20,33%. Il fondo si concentra sulle obbligazioni di titoli di qualità investendo 48. 6% in emissioni AAA, ma fornisce anche esposizione a obbligazioni A-rating a 29. 56% e obbligazioni BBB a 14. 61%.

Il fondo comune ha un rapporto di spesa pari allo 0. 45%, in linea con la maggioranza dei fondi comuni di obbligazioni a breve termine. Gli investitori non vengono addebitati un carico di vendita anticipato o differito e un investimento minimo iniziale di $ 2, 500 è richiesto.

Fondo di mercato obbligazionario a breve termine di Schwab

Il Comparto Schwab Short-Term Bond Market ha una data di inizio del 1991 e i gestori di fondi cercano di fornire agli investitori un elevato reddito corrente.Questo fondo comune traccia l'andamento del Barclays U. S. Government / Credit: Indice 1-5 Years investendo un notevole importo delle attività di portafoglio in strumenti di debito rilevati sul benchmark. I gestori del Fondo si concentrano sugli strumenti di debito ad investimento in categorie a tasso fisso, variabile o variabile con varie scadenze. Il fondo comune gestisce $ 389. 97 milioni di attività di investitori e, a partire da dicembre 2015, ha generato un rendimento annuo di 1. 69% annuo.

I gestori di fondi investono la quota di lione delle attività di portafoglio negli emittenti nazionali, fornendo l'esposizione agli strumenti di debito in Canada all'1,61%, alla Germania all'1,37% e al Regno Unito al 1,03%. Le emissioni governative rappresentano 73. 76% del portafoglio totale, seguiti da emissioni societarie al 25, 95%. A causa del focus del fondo comune sulla qualità, il Comparto Schwab Short-Term Bond Market investe 71. 63% delle attività in obbligazioni con rating AAA, seguiti da obbligazioni BBB a 12. 72%, obbligazioni A a 11. 13% e obbligazioni AA a 3.49%.

Il fondo comune ha un rapporto di spesa di 0, 29% e gli investitori non vengono addebitati un carico di vendita anticipato o differito al momento o l'acquisto o il rimborso. È necessario un investimento iniziale minimo di $ 100.

Nuveen Short Term Bond Fund

Il fondo Nuveen Short Term Bond è stato istituito nel dicembre del 1992 e cerca di offrire agli investitori redditi correnti pur mantenendo la stabilità principale. I gestori dei fondi investono almeno l'80% del patrimonio del fondo nei titoli di Stato U.S., titoli a garanzia di mutui commerciali e residenziali (MBS), titoli azionari (ABS), obbligazioni societarie e obbligazioni comunali. Fin dall'inizio, il fondo ha accumulato $ 680. 12 milioni di beni e, a partire da dicembre 2015, ha generato un rendimento annuo di 10 anni pari al 2,9%.

I gestori dei fondi differenziano le partecipazioni in termini di esposizione regionale, tipo di emittente e rating obbligazionario. La maggior parte del portafoglio del fondo è investita in aziende nazionali, che costituiscono 89,99% del mix di investimenti. Tuttavia, l'esposizione ad altri paesi è fornita, tra cui il Regno Unito al 2,48%, il Canada all'1,7%, la Francia all'1,25% ei Paesi Bassi a 0,92%. Le partecipazioni in titoli di debito costituiscono 46,83% del portafoglio, seguiti da vicino da 43,9%. Il fondo obbligazionario a breve termine Nuveen offre un'esposizione minima alle emissioni governative e alle obbligazioni municipali. Le obbligazioni con un rating AAA compongono il 30,91% del portafoglio, seguite da obbligazioni BBB a 28,11%, titoli a rating a 20. 70% e obbligazioni nominali AA all'8,88%.

Il rapporto di spesa è 0. 71%, superiore alla media della categoria. Gli investitori sono addebitati un carico di vendita anticipato pari al 2,5% con nuovi acquisti di azioni, ma non vengono valutati una commissione differita quando riscattano le azioni. È necessario un investimento iniziale minimo di $ 3.000.