Sommario:
- Il Fondo azionario a breve termine USAA ("USSBX") cerca di creare un portafoglio diversificato di obbligazioni a breve termine per proteggere il principale dell'investitore, fornendo un maggior reddito potenziali rispetto ai fondi del mercato monetario. In circostanze normali, il fondo investe almeno l'80% delle proprie attività in un'ampia gamma di titoli di debito ad investimento con una scadenza media di portafoglio ponderata in dollari di tre anni o meno. USSBX è gestito da tre persone che hanno una combinazione di 60 anni di esperienza di gestione degli investimenti.
- BSBSX dispone di 513 aziende diverse, una maturità media effettiva di 1. 95 anni e una durata media effettiva di 1. 94 anni. Il fondo è investito nel debito societario al 61,5%, nel 20,3% da tesoreria U. S. e altri debiti governativi, 8,9% titoli garantiti da mutui, 8,8% titoli garantiti da attività e 0.5% di contanti. Il rapporto di spesa su questa classe del fondo è 0. 55% e la resa corrente di SEC di 30 giorni è 1. 75%. La classe istituzionale del Baird Short-Term Bond Fund ("BSBIX") ha un rapporto di spesa di 0,30% e un rendimento del 1.99%, ma il suo investimento minimo è di $ 25.000.
- VFSTX investe in 2, 171 titoli diversi, ha una maturità media effettiva di 3,3 anni e ha una durata di 2,6 anni. Circa il 75% delle attività ha una qualità di credito di A3 o superiore. Mentre gli investimenti del fondo sono distribuiti su 10 diversi tipi di emittenti, 66. 3% del portafoglio è investito in questioni industriali, finanziarie e di tesoreria. La sua beta rispetto all'indice Barclays U. S. Aggregate Bond è 0. 36 ed è 0. 86 rispetto al Barclays U. S. 1-5 Anno Bond Index. Il rapporto di spesa di VFSTX è pari a 0,2%, il 75% più economico del rapporto di spesa medio dei fondi con partecipazioni simili. Il suo rendimento SEC di 30 giorni è 1. 98%.
I portafogli obbligazionari a breve termine investono principalmente in emissioni a reddito fisso corporate e ad altri investimenti in U. S. In circostanze normali, questi fondi tendono ad avere maturità efficaci mediate da uno a quattro anni o durate da uno a 3. 5 anni. Questi tipi di fondi sono adatti a investitori più conservatori a causa della loro sensibilità inferiore ai tassi di interesse rispetto ai fondi a reddito più a lungo termine. A causa della loro sicurezza, i rendimenti su questi fondi tendono ad essere bassi. Tuttavia, data la classe di attivi, alcuni fondi comuni di investimento a breve termine hanno rendimenti attraenti. Di seguito è riportato un elenco di tre fondi obbligazionari a breve termine che non hanno carichi di vendita a partire da marzo 2016.
Fondo azionario a breve termine USAAIl Fondo azionario a breve termine USAA ("USSBX") cerca di creare un portafoglio diversificato di obbligazioni a breve termine per proteggere il principale dell'investitore, fornendo un maggior reddito potenziali rispetto ai fondi del mercato monetario. In circostanze normali, il fondo investe almeno l'80% delle proprie attività in un'ampia gamma di titoli di debito ad investimento con una scadenza media di portafoglio ponderata in dollari di tre anni o meno. USSBX è gestito da tre persone che hanno una combinazione di 60 anni di esperienza di gestione degli investimenti.
Fondo di obbligazioni a breve termine di Baird
Il Fondo Bond short bet ("BSBSX") cerca un tasso annuo di rendimento totale, prima delle spese del fondo, superiore al tasso annuo del totale del Barclays 1-3 Anno Governo degli Stati Uniti / Credit Bond Index. BSBSX è gestito attraverso un approccio neutrale di durata, con l'obiettivo di mantenere un orizzonte temporale a lungo termine in prospettiva. Normalmente, il fondo investe almeno l'80% dei suoi attivi nelle amministrazioni degli Stati Uniti e negli enti pubblici, titoli nazionali e internazionali a garanzia dei beni e dei mutui e obbligazioni societarie nazionali ed estere.BSBSX dispone di 513 aziende diverse, una maturità media effettiva di 1. 95 anni e una durata media effettiva di 1. 94 anni. Il fondo è investito nel debito societario al 61,5%, nel 20,3% da tesoreria U. S. e altri debiti governativi, 8,9% titoli garantiti da mutui, 8,8% titoli garantiti da attività e 0.5% di contanti. Il rapporto di spesa su questa classe del fondo è 0. 55% e la resa corrente di SEC di 30 giorni è 1. 75%. La classe istituzionale del Baird Short-Term Bond Fund ("BSBIX") ha un rapporto di spesa di 0,30% e un rendimento del 1.99%, ma il suo investimento minimo è di $ 25.000.
Vanguard Short-Term Investimenti a tasso d'investimento di fondi di investimento
Il fondo di investimento a breve termine di Vanguard ("VFSTX") investe in obbligazioni societarie, prestiti consumer condivisi e obbligazioni governative U. S. Il portafoglio è stato progettato per consentire agli investitori di esporre titoli di investimento a scadenze a breve termine di medio e alta qualità. È uno dei più grandi fondi obbligazionari a breve termine disponibili a $ 53. 3 miliardi di attività in gestione.
VFSTX investe in 2, 171 titoli diversi, ha una maturità media effettiva di 3,3 anni e ha una durata di 2,6 anni. Circa il 75% delle attività ha una qualità di credito di A3 o superiore. Mentre gli investimenti del fondo sono distribuiti su 10 diversi tipi di emittenti, 66. 3% del portafoglio è investito in questioni industriali, finanziarie e di tesoreria. La sua beta rispetto all'indice Barclays U. S. Aggregate Bond è 0. 36 ed è 0. 86 rispetto al Barclays U. S. 1-5 Anno Bond Index. Il rapporto di spesa di VFSTX è pari a 0,2%, il 75% più economico del rapporto di spesa medio dei fondi con partecipazioni simili. Il suo rendimento SEC di 30 giorni è 1. 98%.
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