J. P. Morgan Asset Management è l'ottavo più grande società di fondi comuni in U. S., gestendo oltre $ 1. 7 miliardi di dollari nel patrimonio globale. J. P. Morgan offre un totale di 127 fondi che coprono un'ampia gamma di classi di attività e strategie di investimento. Purtroppo, molti dei suoi fondi più apprezzati hanno minimo iniziale di investimenti di $ 1 milioni o più.

Tuttavia, ci sono cinque fondi ben valutati con minimi di $ 1 000 o meno che possono fornire ottimi rendimenti, stabilità e vasta diversificazione ai risparmiatori di pensione. Le azioni di classe A di cinque fondi sono disponibili per essere detenute nei conti tradizionali di pensionamento individuale (IRA) o con i conti di Roth IRA. Tutti i rendimenti sono basati sul valore patrimoniale netto (NAV).

JPMorgan Equity Income Fund (OIEIX)

Il Fondo azionario ha un rating di quattro stelle Morningstar. L'obiettivo primario del fondo è quello di fornire una crescita a lungo termine mescolata al reddito corrente. Può investire in società di tutte le diverse dimensioni di capitalizzazione, ma si concentra principalmente sui grandi cap. Esso cerca compagnie con una solida gestione e grandi franchigie che pagano dividendi regolari. Il fondo investe in società che soddisfano questi criteri e hanno il potenziale per aumentare i dividendi e per mostrare apprezzamento del valore delle azioni.

Il rendimento annuo a cinque anni del fondo è del 13,22% e il suo rendimento è pari al 1,7%. Questo fondo fornisce una solida base per la diversificazione del risparmio di pensione combinata con il potenziale di una forte crescita degli investimenti.

JPMorgan Large Cap Growth Fund (OLGAX)

Il Grande Cap Growth Fund è un fondo a tre stelle di Morningstar. L'obiettivo del fondo è quello di investire in azioni U. S. che possono offrire un apprezzamento del capitale a lungo termine. Esso cerca aziende con buoni fondamentali e il potenziale di superare le aspettative del mercato. Il fondo non riguarda le società che pagano dividendi, anche se alcune sue partecipazioni sono solide società che pagano dividendi.

Il rendimento annuale di cinque anni del fondo è del 13,88%. Non c'è resa corrente, ma il fondo paga dividendi su base trimestrale. È una buona scelta per una maggiore diversificazione e apprezzamento.

JPMorgan Value Advantage Fund (JVAAX)

Il Fund Value Advantage investe in aziende di piccole, medie e grandi capite che hanno fondamentali fondamentali e sembrano sottovalutate. L'obiettivo del fondo è il rendimento totale a lungo termine attraverso una combinazione di guadagni e reddito. Le scorte sono selezionate principalmente sul loro potenziale di crescita, con i dividendi come fattore secondario.

Il suo rendimento annuo a cinque anni è del 13,3%. L'approccio a valore aggiunto crea una maggiore diversità e il potenziale per un maggiore profitto nei conti di risparmio di pensione.

JPMorgan Investor Balanced Fund (OGIAX)

Il Comparto Investor Balanced Fund utilizza una filosofia del fondo di fondi.Piuttosto che investire in azioni e obbligazioni, il fondo investe in un gran numero di altri fondi comuni. Il fondo mette la metà dei suoi attivi in ​​fondi azionari e l'altra metà nei fondi obbligazionari. Tutti questi fondi sono gestiti anche da J. P. Morgan.

Il fondo è investito in oltre 35 altri fondi che offrono un'ampia diversificazione in diversi settori, tipi di titoli e classi di attività. Questo fornisce un livello estremamente elevato di diversità. Questa diversità si allinea bene con l'obiettivo dichiarato dei fondi per preservare il capitale, fornendo un ritorno totale.

Il suo rendimento annuo totale annuo è del 6,22%, che è a metà tra i rendimenti del fondo di crescita e le rendite del fondo a reddito fisso.

JPMorgan Diversified Fund (JDVAX)

Il fondo diversificato è investito in oltre 2, 600 titoli diversi. Esso assegna le proprie attività tra investimenti fissi e investimenti azionari, sia esteri che domestici. Il fondo è permesso di investire in un'ampia gamma di titoli in tutte le classi di capitalizzazione. È anche consentito investire in altri fondi J. P. Morgan.

La gestione del fondo aumenta il rendimento mediante il riequilibrio degli stanziamenti di attività in base alle mutevoli condizioni economiche. Tali strategie hanno fornito agli investitori un rendimento annuo totale pari a cinque anni dell'8,25%, proteggendo gli investimenti di capitale.