Gli investitori che cercano una maggiore diversificazione dei loro risparmi di pensionamento possono trovare una soluzione che utilizza fondi comuni da Eaton Vance Corporation (NYSE: EV EVEaton Vance Corp. 97. 20% Creato con Highstock 4. 2. 6 ), una società di gestione degli investimenti di 90 anni. Eaton Vance e le sue controllate hanno $ 311. 4 miliardi di patrimonio in gestione (AUM) a partire da novembre 2015. Nell'ambito della famiglia di fondi comuni di Eaton Vance di oltre 90 fondi, che coprono l'intera gamma di classi di attività e obiettivi d'investimento, esistono cinque fondi particolarmente adatti alla esigenze degli investitori che desiderano diversificare i piani di pensionamento. Tutti i rendimenti sono basati sulle azioni della classe A a valore netto d'inventario (NAV). Fondo Eaton Vance Balanced

Il fondo Eaton Vance Balanced fornisce la diversità attraverso un portafoglio professionale di obbligazioni e azioni in un fondo. Il fondo si adatta alle esigenze degli investitori che vogliono l'attuale reddito fornito da obbligazioni e apprezzamento del capitale. Divide attività tra un mix di titoli a reddito fisso compreso tra il 25 e il 50% e titoli in titoli azionari da 50 a 75%. Il fondo investe principalmente in titoli U. S. ma può anche investire una parte del proprio patrimonio netto in titoli internazionali. Il portafoglio è pregiudicato verso titoli di grandi capitale e titoli di investimento o di rating.

Il Fondo bilanciato dà agli investitori i vantaggi di una diversità diffusa, fornendo un ritorno solido. Il fondo ha un rating Morningstar di cinque stelle. Il suo rendimento annuo complessivo è dell'11,51% su tre anni e del 10,1% per cinque anni. Il fondo ha un rendimento attuale del 0,92%.

Fondo Eaton Vance Dividend Builder

Il fondo Eaton Vance Dividend Builder è specializzato in azioni di pagamento a dividendi di grandi dimensioni che sono a prezzi ragionevoli e hanno il potenziale di aumentare i dividendi nel tempo. Le sue attività sono principalmente in titoli U. S., ma il fondo può investire fino al 35% delle attività disponibili per titoli. Il fondo non è limitato agli stock ordinari che pagano dividendi. Può anche investire in titoli che includono azioni privilegiate o obbligazioni convertibili in azioni ordinarie.

Il Fondo Dividend Builder paga distribuzioni mensili e ha una resa corrente del 1. 59%. Il fondo ha un rendimento totale annuo di 12. 97% su tre anni e 10. 59% in cinque anni.

Eaton Vance Large Cap Value Fund

Il fondo Eaton Vance Large-Cap Value, fondato nel 1931, è uno dei fondi comuni di investimento più antichi negli Stati Uniti. L'obiettivo del fondo è quello di trovare grandi aziende con una quota di mercato leader che hanno solidi finanziamenti e un potenziale di crescita attraente, sono tuttavia sottovalutati. Può investire in azioni di crescita che non pagano dividendi, ma la maggioranza del suo portafoglio è composta da titoli che pagano dividendi.

Il fondo ha un rendimento attuale del 1. 29%. Ha fornito agli investitori un rendimento totale annuo di 13. 56% per tre anni e 11. 43% per cinque anni.

Fondo Eaton Vance Real Estate

L'investimento immobiliare è un modo tradizionale per ricercare reddito corrente e crescita costante. Il Fondo Eaton Vance Real Estate offre una diversità extra e una copertura contro l'inflazione futura investendo in titoli di alta qualità di trust investimenti immobiliari (REIT) e società del settore immobiliare. Questa strategia offre il potenziale di un più alto rendimento totale combinando il reddito corrente con la crescita del capitale. Il fondo cerca la diversità geografica nel suo portafoglio e può investire fino al 25% delle sue attività in titoli esteri. Il fondo ha registrato annualmente rendimenti totali di 12. 07% per cinque anni e attualmente ha un valore pari al 1. 61%.

Eaton Vance Growth Fund

Ogni portafoglio di pensionamento ben diversificato ha bisogno di una componente di crescita. Il fondo Eaton Vance Growth Fund cerca società di crescita ben valorizzate con capitalizzazioni di mercato nell'ambito dell'Indice Russell 1000, ma può investire in aziende che non sono nell'indice. I gestori dei fondi sono preoccupati principalmente da prospettive di crescita a lungo termine e ogni reddito o dividendo viene dato considerazione secondaria. Il fondo ha un rating di quattro stelle Morningstar. Ha registrato annualmente un rendimento totale del 18,71% su tre anni e del 13,48% in cinque anni.

La linea inferiore

Questi cinque fondi possono essere utilizzati per creare un portafoglio di risparmio molto diversificato e conservativo. Tutte le azioni della classe A hanno fondi frontali che riducono i loro rendimenti iniziali.

Gli investitori che vogliono evitare le spese di vendita dovrebbero esaminare grandi supermercati di fondi comuni come gli investimenti di Charles Schwab e Fidelity, che offrono molti fondi comuni con i quali i carichi di vendita sono stati esclusi. Gli investitori possono ricevere le azioni di Classe A a NAV e pagare tassi di spesa minori rispetto a quello che addebita altre classi di azioni.