I fondi comuni di allocazione degli asset hanno guadagnato popolarità tra gli investitori poiché questi investimenti pool offrono un modo semplice per accedere a più classi di attività all'interno di un unico fondo gestito professionalmente. Esiste un'ampia gamma di fondi di asset allocation, che vanno da ultra conservativi a altamente aggressivi e possono essere utilizzati come singola partecipazione o allocazione parziale per singoli investitori. I fondi di allocazione conservatori consistono in titoli azionari e titoli di debito nonché denaro e mezzi equivalenti, con particolare attenzione alla conservazione del capitale tramite posizioni più elevate in debito e investimenti in contanti. Gli investitori con preoccupazione per la volatilità del mercato o quelli che desiderano generare reddito da tutto o parte dei loro portafogli possono utilizzare fondi di allocazione conservatori per soddisfare facilmente gli obiettivi di investimento.

Mentre i fondi comuni di allocazione conservativa offrono una tregua dalle fluttuazioni violente delle azioni di investimento azionario - pesanti investimenti, non sono adatti ad ogni investitore. I fondi di allocazione conservatori hanno una concentrazione più elevata del totale delle attività in obbligazioni e in contanti, portando via l'opportunità agli investitori di raggiungere l'apprezzamento del capitale nel lungo periodo. Inoltre, alcune partecipazioni obbligazionarie e gli investimenti in denaro sono fortemente pressati per tenere il passo con i tassi di inflazione in aumento, rendendo i rendimenti sui fondi di allocazione conservatori a volte ridotti. Tuttavia, gli investitori interessati a mantenere il saldo principale del portafoglio di investimenti con il potenziale per generare reddito tramite dividendi e interessi trovano fondi di allocazione conservatori più appropriati come parte di una singola partecipazione all'interno di un portafoglio di investimenti. Un certo numero di fondi conservatori di allocazione degli attivi sono disponibili agli investitori attraverso noti fornitori di fondi comuni.Fondo Vanguard Fiscale Gestito Fiscale

Il Fondo Vanguard Managed Balanced Fiscale è un fondo comune di allocazione conservatore messo a disposizione degli investitori attraverso il gruppo Vanguard. Fondata nel 1994, il fondo è gestito da Michael Perre e cerca di offrire agli investitori rendimenti fiscali efficienti generati da reddito federale a titolo esentato dall'imposta sul reddito, dall'apprezzamento del capitale a lungo termine e da redditi correnti imponibili in modesto importo. Tipicamente, il 55% del fondo è $ 2. 21 miliardi di beni sono investiti in titoli comunali di alta qualità con una scadenza mediana ponderata in dollari tra i sei ei 12 anni e un minimo del 75% di tutte le aziende municipali sono classificate in una delle tre categorie di rating del credito. Il resto del patrimonio del fondo è investito in azioni comuni.

A partire da settembre 2015, il fondo comune ha generato un rendimento annuo di 6,45% annuo. Il rapporto di spesa del fondo di 0,12% è molto inferiore alla media della categoria di 0.81% per fondi simili allo stanziamento conservatore. Gli investitori non pagano un carico di vendita anticipato, ma sono valutati un patrimonio sotto commissione di gestione pari a 0.10%. Un investimento minimo iniziale di $ 10.000 è richiesto per conti non qualificati e IRA. Le principali partecipazioni all'interno del fondo sono Apple Inc. a 1. 58%; Nassau County New York Interim Fin Au Var 0. 02% a 0. 84%; Microsoft Corporation a 0. 80%; e Exxon Mobil Corporation a 0. 70%.

American Funds Tax-Advantaged Income Fund

Il fondo American Funds Tax-Advantaged Income Fund è offerto agli investitori attraverso la fondazione American Funds di fondi comuni e ha una data di creazione del 2012. Gestito da Joanna F. Jonsson, questo conservatore il fondo di assegnazione cerca il reddito corrente con un obiettivo secondario di crescita del capitale a lungo termine. Il mix di investimenti del fondo comune è costituito da una serie di offerte americane di Fondi con varie combinazioni e ponderazioni, la maggioranza dei quali cerca di generare redditi dai loro investimenti sottostanti. I gestori dei fondi con il fondi americani del reddito fiscale avanzato di fondi concentrano le selezioni sugli investimenti sugli stock pagati dividendo includendo fondi di crescita e reddito, fondi di capitale, fondi bilanciati e fondi obbligazionari.

A partire da settembre 2015, il fondo comune ha generato un rendimento annuo triennale del 9,18%, con un rapporto di spesa pari al 0,44%. Una commissione di vendita iniziale del 3,75% viene valutata per tutti gli acquisti di azioni, anche se non è imposto un importo di vendita differito. Un investimento iniziale di $ 250 è richiesto. Le principali partecipazioni all'interno del fondo di investimento includono il Fondo azionario di esenzione fiscale americano a 25. 25%; l'American High-Income Municipal Bond Fund al 25,21%; il Fondo monetario e reddito del capitale americano del fondo al 24,77%; e il fondo americano Washington Mutual Fund a 24. 77%.

T. Il fondo di reddito della strategia personale di Rowe Price

Il fondo di reddito personale di T. Rowe Price è stato istituito nel 1994 ed è stato gestito da Charles M. Shriver dal 2011. Il team di gestione del fondo cerca di offrire agli investitori il più alto rendimento totale nel tempo concentrando le selezioni degli investimenti sul reddito e la crescita del capitale secondo. Circa il 40% del fondo $ 1. 53 miliardi di beni sono investiti in azioni, mentre i rimanenti sono dispersi tra obbligazioni, titoli del mercato monetario e liquidità. In alcuni casi, il fondo può sovrappeso o sottopeso una classe di attività specifica in base alle attuali condizioni di mercato o prospettive.

A partire da settembre 2015, il fondo di reddito della strategia personale di T. Rowe Price ha generato un rendimento annuo di 10,2 anni, pari al 6,22%, con un rapporto di spesa di 0,44%. Gli investitori non vengono addebitati un carico di vendita anticipato o una commissione di vendita differita, ma un investimento minimo iniziale di $ 2,500 è richiesto per account sia qualificati che non qualificati. Le principali partecipazioni all'interno del fondo sono il T. Rowe Price Institutional High Yield Fund al 7,60%; il prezzo di T. Rowe istituzionale Emerging Markets Bond Fund al 5,92%; il Fondo Internazionale Istituzionale per gli Investimenti Internazionali di T. Rowe al 5,32%; e il Fondo Istituzionale Emerging Markets Equity di T. Rowe Price a 2.57%.

Thrivent Diversified Income Plus Fund

Il Fondo Thrivent Diversified Income Plus è un fondo comune di allocazione conservativo fondato nel 1997 e messo a disposizione degli investitori attraverso il gruppo di investimenti Thrivent. A partire dal 2015, Darren M. Bagwell è il gestore degli investimenti del fondo comune. Il fondo comune cerca di fornire agli investitori il reddito massimo pur mantenendo l'apprezzamento del capitale a lungo termine. Il fondo è di $ 709. 56 milioni di attività sono investiti in una combinazione di titoli azionari e titoli di debito, con la quota di capitale incentrata su azioni ordinarie, azioni privilegiate e azioni convertibili. I titoli di debito detenuti all'interno del fondo possono essere di qualunque qualità di credito e di qualsiasi durata di scadenza e possono includere obbligazioni ad alto rischio, note, debiti o altri obblighi di debito. I gestori dei fondi possono anche investire in alternative a fondo scambiato a discrezione.

A partire da settembre 2015, il fondo Thrivent Diversified Income Plus ha generato un rendimento annuo di 5. 94% con un rapporto di spesa di 0,98%. Gli investitori sono valutati come una commissione di vendita anticipata del 4,50% su tutti i nuovi acquisti di azioni, anche se non è imposto un onere di vendita differito. Per gli account qualificati e non qualificati è necessario un investimento iniziale minimo di $ 2.000. Le principali partecipazioni all'interno del fondo sono il 5 ° anno del Tesoro Nota Future del 15 settembre all'11. 08%; Nota del Tesoro a 2 anni futuro del 15 settembre al 9,24%; Nota del Tesoro di 10 anni sul futuro del 15 settembre al 4, 25%; l'indice S & P 500 futuro del 15 settembre al 3,01%; e Fannie Mae al 1. 75%.