Vanguard è conosciuto nella comunità degli investimenti come una vasta gamma di investimenti, come fondi scambiati in borsa (ETF) e fondi comuni di investimento. Vanguard ha sviluppato una reputazione per avere i più bassi rapporti di spesa medio dell'industria e investimenti di alta qualità a prezzi più bassi.

Panoramica sui fondi di Vanguard

Con sede a Valley Forge, in Pennsylvania, i fondi Vanguard hanno iniziato le operazioni ufficiali nel 1975. Dal 31 dicembre 2014 l'azienda offre circa 160 fondi statunitensi e 120 fondi internazionali che ammontano a quasi 3 miliardi di dollari nei beni. Al di fuori della gestione dei fondi, Vanguard offre anche ai suoi clienti una varietà di tipi di account, come i tradizionali conti di pensionamento (IRA), Roth IRAs, piani di 529 e piani di pensionamento di piccole imprese. Vanguard offre anche una varietà di rendite, come le rendite reddite, le rendite fisse e le rendite variabili con benefici per il ritiro della vita.

Fondi di assegnazione bilanciati Vanguard

I fondi bilanciati sono considerati i fondi gestiti attivamente con combinazioni di azioni e obbligazioni all'interno dei portafogli. Vanguard offre veicoli di investimento equilibrati attraverso ETF o fondi comuni di investimento. Quando si sceglie un fondo di allocazione equilibrato, determinare un paio di fattori per limitare la selezione, in quanto Vanguard ha più di 39 opzioni diverse.

Vanguard Balanced Mutual Funds

Determina se la gestione attiva è importante. I fondi comuni di investimento differiscono notevolmente in questo modo rispetto agli ETF, per cui i fondi comuni hanno maggiori rapporti di spesa interni. Il fondo equilibrato di Vanguard è il fondo Wellington. Questo fondo, fondato nel 1929, è il più vecchio fondo equilibrato negli Stati Uniti. Ha sviluppato una reputazione come un investimento rock-solid. Attualmente, il Wellington Fund ha un rapporto di spesa di 0, 26%, pari al 71% in meno rispetto ai fondi di una categoria simile. Il Wellington Fund ha investito tradizionalmente due terzi in azioni e un terzo in obbligazioni, diversificato in tutti i settori del mercato.

Vanguard offre anche diversi altri fondi al di fuori di Wellington. La società dispone di quattro fondi diversi di LifeStrategy, diversificati in tutte le classi di attività e basate sulla tolleranza al rischio. Se sei avversario al rischio, seleziona il fondo di crescita Conservative LifeStrategy; ha un rapporto di spesa del 0,15% e si investe il 40% delle azioni e il 60% delle obbligazioni. Se stai cercando una crescita a più lungo termine, scegli il LifeStrategy Growth Fund, che è investito all'80% in azioni e solo il 20% in obbligazioni. Vanguard offre anche fondi bilanciati più orientati al reddito, offrendo un rendimento superiore se si sta cercando dividendi.

Vanguard Target Date Mutual Funds

Vanguard ha stabilito i fondi comuni di Target Date per rendere ancora più semplici le selezioni degli investimenti.Questi fondi hanno un rapporto di spesa molto ridotto di 0,1% e sono progettati per adottare un approccio "hands-off" alla ripartizione degli asset. Ogni fondo ha un anno specifico legato al suo titolo, che detta come è aggressivo il portafoglio. Quando la data di pensionamento si avvicina, il fondo si aggiusta automaticamente per essere più conservatore aggiungendo obbligazioni. Seleziona il fondo corrispondente all'anno di pensionamento desiderato. Ad esempio, se hai 40 anni e vuoi andare in pensione all'età di 65 anni, il fondo corretto sarebbe il Fondo Vanguard Target Retirement 2040. Questo fondo è orientato alla crescita, con quasi l'89% investito in azioni e 11% in obbligazioni. Quando si avvicina più all'età di 65 anni, il fondo modifica automaticamente gli stanziamenti da azioni a obbligazioni.

ETFs bilanciati Vanguard

A differenza dei fondi comuni, gli ETF non sono gestiti attivamente e sono investimenti più passivi legati a un settore o un'industria specifica. Vanguard non gestisce attualmente alcuna ETF bilanciata. Tuttavia, offre una varietà di azioni, obbligazioni o ETF internazionali. Come servizio ai suoi clienti, Vanguard consente l'acquisto di fornitori ETF di terze parti, come First Trust, WBI e PowerShares, che offrono alternative equilibrate ETF. Tuttavia, questi fondi sono notevolmente più costosi degli ETF proprietari Vanguard.

Riepilogo dell'assegnazione bilanciata Vanguard

Se stai cercando un'ampia gamma di scelte di investimenti su misura per un particolare tipo di rischio, un fondo bilanciato Vanguard potrebbe essere la scelta giusta. Sebbene non sia conosciuto per i migliori manager e per i benchmark superiori ai fondi, Vanguard è una scelta eccellente se cercate opzioni di investimento diversificate a uno dei più bassi rapporti di spesa nel settore.