Nei suoi quasi otto decenni di gestione dei fondi, T. Rowe Price ha guadagnato una reputazione stellare nell'investimento in pensione. Tra il suo approccio di investimento disciplinato e il suo impegno per investimenti a basso costo, i fondi T. Rowe Price sono sempre nella conversazione quando si tratta di creare un portafoglio di pensionamento diversificato. Molti dei più grandi piani di pensionamento qualificati sono dotati di fondi di T. Rowe Price come punti base. Se vuoi costruire un portafoglio diversificato di fondi che possa ottenere un rendimento totale coerente per creare la redditività del reddito, considerate questi tre fondi di prezzo di T. Rowe.

T. Prezzo di Rowe Total Fund Index Fund

Ogni portafoglio di reddito da pensione dovrebbe avere un fondo di indice azionario di borsa come uno dei suoi fondi fondamentali. È fondamentale per mantenere la crescita del reddito per un lungo periodo di tempo. Il prezzo di T. Rowe Total Fund Equity Market è stato un costante esecutore fin dalla sua nascita e ha avuto prestazioni migliori rispetto alla maggior parte dei suoi coetanei negli ultimi cinque anni. Il fondo cerca di rispecchiare l'andamento dell'intero mercato azionario U. S., investendo almeno l'80% dei suoi attivi nelle azioni detenute nell'indice S & P Total Market. Il fondo è tornato poco meno del 7% all'anno negli ultimi 10 anni e del 13,7% l'anno negli ultimi cinque anni. Il suo rapporto di spesa dello 0. 35% è considerato come una media nella sua categoria.

T. Fondo di reddito di Rowe Price

Ogni portafoglio di portafoglio di reddito da pensione deve includere un fondo di capitale. È fondamentale per mantenere la crescita del reddito per un lungo periodo, riducendo al tempo stesso il rischio di ribasso. Il prezzo di T. Rowe Total Fund Equity Market è stato un costante esecutore fin dalla sua nascita e ha avuto prestazioni migliori rispetto alla maggior parte dei suoi coetanei negli ultimi cinque anni. Il fondo cerca di rispecchiare l'andamento dell'intero mercato azionario U. S., investendo almeno l'80% dei suoi attivi nelle azioni detenute nell'indice S & P Total Market. Il fondo è tornato poco meno del 7% all'anno negli ultimi 10 anni e del 13,07% all'anno negli ultimi cinque anni. Il suo rapporto di spesa dello 0. 35% è considerato come una media nella sua categoria. Il fondo ha un rendimento medio annuo del 5,24% negli ultimi 10 anni e del 9,3% negli ultimi cinque anni. Il suo rapporto di spesa del 66% è la media della sua categoria.

T. Rowe Price Retirement Target-Date Fondi

T. Rowe Price è diventato sinonimo di investimento di fondi target-date. La sua serie di fondi target-date di pensione ha vinto riconoscimenti da molti recensori. Una delle ragioni del loro successo è il loro approccio al di sopra della media delle allocazioni di azioni, che possono generare miglior ritorno in condizioni di mercato favorevoli. I fondi target-date spostano costantemente le proprie allocazioni agli investimenti più conservatori, avvicinandosi alla data di destinazione.T. Rowe I fondi dei target di prezzo tendono a spostare le loro allocazioni un po 'più gradualmente, consentendo ai loro fondi di portare una percentuale più elevata di azioni rispetto al fondo medio di riferimento. Ad esempio, il fondo Retirement 2015 ha un'assegnazione di azioni del 53%, rispetto all'accordo del fondo di riferimento target medio del 2015 del 45%. Di conseguenza, tutti i fondi target di T. Rowe Price hanno superato il 99% dei loro coetanei negli ultimi 10 anni. L'allocazione più elevata agli azionari può comportare una maggiore volatilità, come dimostrato dalla performance del fondo nel 2008, quando la maggior parte di essi ha declinato più della metà dei loro coetanei.

In termini di performance, tutti i fondi di pensionamento T. Rowe Price, compresi 2015, 2020, 2025, 2030, 2035 e 2040, hanno eseguito a livelli superiori alla media nelle loro categorie. Il fondo Retirement 2015 ha un rendimento medio di dieci anni del 5,6%, mentre il fondo a lungo termine del 2025 ha restituito il 6,3%.