Credit Suisse è una società di servizi finanziari multinazionali con sede in Svizzera specializzata in investment banking, private banking, asset management e servizi condivisi. L'azienda è stata fondata nel 1856 da Alfred Escher ed è cresciuta sostanzialmente acquisendo piccole banche internazionali e imprese di investimento. La divisione di asset management di Credit Suisse offre una serie di prodotti di investimento al mercato U. S., quali fondi aperti, fondi chiusi, società di sviluppo di imprese e una rendita variabile.

La gestione del risparmio di Credit Suisse si basa su tre distinti pilastri: specializzati in competenze sul prodotto, in possesso di governance e controllo e di talenti, intuizioni e supporto sostanziali. L'azienda gestisce le proprie attività come un'azienda di investimento boutique, ma dispone delle funzioni di controllo di qualità di un'impresa di grandi dimensioni. I fondi sono centrati sul cliente e si concentrano sulle prestazioni. L'obiettivo di ogni manager è quello di identificare e catturare alfa per il fondo. Attualmente, Credit Suisse offre nove fondi comuni di open-end diversi e dispone di un totale di 392 miliardi di dollari in attività gestite (AUM).

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Fondo di reddito strategico di Credit Suisse (CSOAX)

Il fondo fiduciario di riferimento dell'impresa è il fondo strategico di reddito. Gestito da un team di cinque gestori di portafogli, questo fondo sembra offrire capacità globali con un'attenzione particolare alla conservazione del capitale e ad un reddito superiore a quello medio. Il fondo possiede attualmente 192 posizioni con una qualità di credito media di B +. Oltre il 50% del fondo è investito in prestiti senior, con la restante diffusione tra obbligazioni ad alto rendimento e asset backed. Con questa diversificazione all'interno del mercato del reddito fisso, il fondo ha una scadenza media di 6,12 anni e una durata modificata di 1,61. Questo è importante per gli investitori, in quanto il fondo ha un rischio minore in termini di aumento dei tassi di interesse. Il fondo attualmente fornisce un rendimento del 6,16% per un rapporto di spesa di 1,24%.

Il fondo Strategic Income è stato lanciato nel settembre del 2012 e da allora è andato molto bene. Il fondo ha ottenuto un rating a 4 stelle di Morningstar e ha battuto il suo benchmark ogni anno. Su una media di tre anni, il fondo ha prodotto un rendimento del 3,8%, ben al di sopra del ritorno del benchmark di 0,61%. In termini di rischio, il fondo ha una beta di 0. 56 e un alfa di 4. 16, suggerendo che i gestori stanno guadagnando rendimenti elevati con minori rischi rispetto al mercato globale.

Credit Suisse Volaris U. S. Strategie Fund (VAECX)

Il fondo nazionale di Credit Suisse è il fondo Volaris U. S. Strategies, gestito dal team di gestione di Christian Stauss, Vivek Kapoor e Timothy Knowles. Lanciato nel marzo 2014, il fondo cerca di fornire esposizione alle scorte S & P 500 Index con strategie di opzioni gestite attivamente.L'obiettivo del fondo è quello di fornire una crescita a lungo termine, limitando il rischio negativo durante periodi di estrema flessione. I gestori utilizzano la loro metodologia proprietaria di Volaris per analizzare e selezionare opzioni per il fondo. Con questa strategia di trading avanzata, il fondo ha un rapporto di spesa di 1.55%.

Dal momento che il fondo è abbastanza nuovo per il mercato, ha un record di circa un paio di anni. L'unico vero anno da utilizzare come un confronto con il benchmark è il 2015, dove il fondo è sceso -6. 06%. Per confronto, il S & P 500 è aumentato di 1,38% per lo stesso periodo di tempo. Anche se il fondo è stato sottoperformato nel suo primo anno reale, questo non è un buon indicatore delle performance future. Per un periodo più lungo, la metodologia del fondo e l'eccellente team di gestione dovrebbero fornire agli investitori dei rendimenti adatti al rischio e alfa sopra-media.

Global Sustainable Dividend Equity Fund (CGDAX) di Credit Suisse

Il Global Sustainable Dividend Equity Fund di Credit Suisse è la strategia mondiale di dividendi della ditta. Lanciato nel febbraio 2015, il fondo è gestito dai dirigenti Michael Valentinas e Adam Steffanus. Il fondo sembra investire in aziende di blue-chip di alta qualità con ricchi capitali di capitale in eccesso, livelli di crescita sostenibili e valutazioni attraenti. Il fondo è diversificato a livello mondiale e cerca di attirare gli investitori grazie al suo obiettivo per una crescita a lungo termine, mentre fornisce un rendimento attuale del 3,3%.

Fin dall'inizio, il fondo ha superato l'indice MSCI ACWI. Anche se i mercati internazionali sono scesi nel 2015 in generale, il fondo è riuscito a ridurre al minimo le sue perdite a -3. 87%. Il benchmark per il medesimo periodo è sceso due volte al -7. 53%. Con un rapporto di spesa corrente pari a 0. 95%, gli investitori possono ottenere un portafoglio diversificato a livello mondiale con partecipazioni che includono General Electric, Unilever e Johnson & Johnson.

Fondo di strategia multi-alternativa di Credit Suisse (CSQCX)

Il fondo di strategia di Multi-Alternative di Credit Suisse sembra raggiungere un rischio totale e un rendimento simile a quello di un fondo hedge. Il fondo è gestito da Yung-Shin Kung e Sheel Dhande. È un'ottima opzione per gli investitori che cercano un investimento più trasparente e liquido simile ad un hedge fund. Questa particolare classe di attività ha mostrato una scarsa correlazione con le classi di asset tradizionali ed è cresciuta in popolarità per diversificare ulteriormente i portafogli. Il processo di investimento del fondo è quello di creare un approccio di indicizzazione passivo cercando di monitorare le prestazioni del Credit Suisse Liquid Alternative Beta Index. Si ritiene che questo indice replica i livelli di performance e di rischio del mercato dei fondi hedge. Questo fondo dà agli investitori un'esposizione ad un'area altrimenti inaccessibile per un rapporto costo modesto del 1. 55%.

Dall'inizio del comparto nel marzo 2012, il fondo ha eseguito moderatamente bene, con il suo anno negativo solo nel 2015 a -1. 03%. Il fondo è attualmente investito principalmente in swap di credito, investimenti azionari e futures obbligazionari. I gestori sono attualmente anche cortocircuiti di swap su commodity e valuta, approfittando delle tendenze ribassista in quelle aree.Con un totale di 13 dollari. 5 milioni di AUM e crescendo, questo fondo dovrebbe essere un'opzione per quegli investitori che cercano un fondo con poca o nessuna correlazione con i mercati azionari o obbligazionari tradizionali.